从监管实践看，风险监管分两个阶段，分别是（）

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• 从外部监管者的角度看，银行监管当局最关心的是银行体系的安全性、稳健性和公平性。

  A . 正确 B . 错误

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• 美国银行业监管经历了两个时期，分别是（）

  A . 审慎监管时期 B . 合规监管时期 C . 资本监管时期 D . 风险监管时期

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• 风险监管分为审慎监管、资本监管和风险为本的监管三个阶段。

  A . 正确 B . 错误

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• 泛欧金融监管体系将从宏观和微观两方面入手，通过在欧盟层面上新设四大监管机构，加强对整个欧盟金融市场，尤其是跨国金融巨头的监管，更好地监测和防范金融风险。从微观方面来看，欧盟将新设三个监管局，分别负责对（）实施监管。

  A . 证券业 B . 银行业 C . 保险业 D . 金融市场交易活动

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• 从监管实践看，银行业金融机构的帐外经营，主要有以下哪几类表现形式（）

  A . 不按规定并表 B . 收入不入帐 C . 资金运用在资金来源科目逆向反映 D . 部分资金来源和资金运用都不在法定的会计帐册记录 E . 挪用银行内部资金或客户资金进行帐外经营

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• 泛欧金融监管体系将从宏观和微观两方面入手，通过在欧盟层面上新设四大监管机构，加强对整个欧盟金融市场，尤其是跨国金融巨头的监管，更好地监测和防范金融风险。从微观方面来看，欧盟将新设三个监管局，其总部分别设立在（）

  A . 英国伦敦 B . 荷兰阿姆斯特丹 C . 德国法兰克福 D . 法国巴黎

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• 美国银行业在风险监管时期经历了两个阶段，分别是（）

  A . 审慎监管阶段 B . 内控监管阶段 C . 资本监管阶段 D . 风险为本监管阶段

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• 采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，而且在实践中发挥着以下重要作用（）。

  A . 明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰，结合更紧密 B . 明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解 C . 通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性 D . 根据风险评估判断出高风险领域，有针对性的进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率 E . 把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，明确了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求

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• 从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。

  A . 正确 B . 错误

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• 从监管级别看，商业银行风险监管与管理指标分为（）三大类。

  A . 监管 B . 监测 C . 关注 D . 发展 E . 检查

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• 从监管实践看，风险监管分两个阶段，第一阶段是基于CAMEL评级体系的监管和检查方法；第二阶段是（）为本的监管。

  A . 合规 B . 资本 C . 内控 D . 风险

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• 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。

  A . 中国证券业协会 B . 中国证券业协会证券投资基金业委员会 C . 中国证券监督管理委员会 D . 基金管理公司督察长

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• 在法国兴业银行的案件中，凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利，就没有什么问题”，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点违背了（）。

  A . A、将操作风险管理确立为经营管理的重中之重 B . B、必须确保内审独立性 C . C、要制定操作风险管理政策 D . D、披露操作风险管理信息，使得交易对手和投资者了解

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• 以下有关偿付能力监管的叙述正确的是（）。 ①偿付能力是指保险人偿还债务的能力，具体表现为保险公司是否有足够的资产来匹配其负债，特别是履行其给付保险金或赔款的义务 ②目前实施的是风险导向的第二代偿付能力监管体系（偿二代） ③偿二代是分别从定量资本要求、定性监管要求和市场约束机制三个方面对金融机构的风险和资本进行监督和管理 ④偿付能力监管是保护被保险人利益的需求，也是保险企业自身稳定经营的需要

  A . ①④ B . ①②③ C . ②③④ D . ①②③④

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• 在风险为本监管的6个步骤中，起到连接风险评估与实施监管行动桥梁作用的阶段是策划监管和检查计划阶段。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 从各国金融监管的实践看，金融监管体制的模式主要包括()。

  A . A、双线多头监管体制 B . B、单线多头监管体制 C . C、高度集中地单－监管体制 D . D、跨国监管体制

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• 巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门，职权集中于一人，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。

  A . A、原则5监控 B . B、原则6控制、缓释 C . C、原则8监管要求 D . D、原则10信息披露

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• 从监管实践来看，（）体现了在并表监管基础上整体监管银行机构的理念。

  A . 管风险 B . 管内控 C . 管法人 D . 增加透明度

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• 支持市场行为监管的理论认为，从市场行为监管的角度看，恰恰是（）决定了保险公司市场行为的“异化”，从而赋予了市场行为监管以合法性。

  A . 不对称信息 B . 市场经济的自发调节 C . 保险人的道德风险 D . 市场势力

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• 从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

  A . 证券交易所 B . 证券业协会 C . 证监会 D . 银监会

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• 目前国内PPP监管实践中经常出现的两个倾向是哪两个？（)

  A．轻监管 B．无监管 C．重监管 D．严监管

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• 谁最早提出反洗钱风险监管理念并付诸实践（）

  A．英国 B．美国 C．比利时 D．联合国

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