根据《中国人民银行关于优化空头支票违规行为综合治理工作的通知》（银发【2019】155号）规定，自（）起，首次向客户出售支票凭证时，应当与客户牵动支票服务协议，约定双方权利义务，明确客户发生空头支票违规等行为时银行有权采取限售、停售支票凭证等措施

相似题目

• 根据《中华人民共和国电力法》（2009修订）关于电力企业职工违规行为，处理方法正确的是（）

  A . 规章制度、违章调度 B . 不服从调度指令，造成重大事故的，规定追究刑事责任 C . 电力企业职工故意延误电力设施抢修，造成重大事故的，规定追究刑事责任 D . 抢险救灾供电，造成严重后果的，追究其刑事责任

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• 根据《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》规定，保监会每季度将公司违法违规行为及受处罚情况向（）进行通报。

  A . 股东 B . 董事 C . 监事长 D . 独立董事

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• 定点医疗机构有下列违规行为之一的，社保机构根据其违规行为和违规情节，予以警告、限期整改或通报批评等处理，并纳入信用等级评定综合考评（）

  A . 将不符合急、危、重症参保人收住重症监护（ICU、CCU）病房的 B . 给出院参保人超范围、超剂量带药的 C . 对"限制使用范围"药品，不按限制范围使用的 D . 定点医院社保目录内药品种类数与医院库存的所有药品种类数之比低于85%的

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• 各银行机构根据中国人民银行大连市中心支行发布的“大连市违规签发支票信息”，有权停止其签发支票或全部支付结算业务，停止为其办理新开户业务。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据大连银行大连地区空头支票业务管理规定，对于违规签发空头支票并产生滞纳状态的客户，各营业机构空头工作专管员应（）。

  A . 每日下载“滞纳状态统计表” B . 于2个工作日内通过人民币银行结算账户管理系统将该账户加注“久悬标识” C . 在电子验印系统加注“停止出售支票”标识 D . 收回对客户出售的支票，停止对其出售支票

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• 根据大连银行大连地区空头支票业务管理规定，《送达回证》返回人民银行后，违规人重新要求签收的，“备注”：由经办人员注明“*年*月*日重新送达成功”。

  A . 正确 B . 错误

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• 工总行实施的业务流程综合改造和优化实现全面建立（）的业务流程，打造我银行内领先的流程竞争优势。

  A . A、风险可控 B . B、以客为尊 C . C、融合共享 D . D、功能完善 E . E、内控严密

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• 根据大连银行大连地区空头支票业务管理规定，《送达回证》返回人民银行后，违规人重新要求签收的，开户银行需（）。

  A . 自行编辑送达回证模板 B . 开户银行将其中一份意见告知书或决定书原件交由违规人留存 C . 开户银行将另一份原件与《送达回证》复印件及其他空头资料开户银行配对专夹保管 D . 开户银行及时电话告知总行运营部空头工作专管员

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• 根据大连地区空头支票业务管理规定，未经违规人签收的《送达回证》返回人民银行后，违规人重新要求签收的，开户银行应（）进行签收处理。

  A . 复印原送达回证 B . 提交重新送达申请 C . 自行编辑送达回证模板 D . 以上皆可

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• 空头行政处罚管理工作按照（）原则，中国人民银行大连市中心支行依法对付款人为大连市各银行机构的出票人的支票违规行为实施行政处罚。

  A . 每季通报制度 B . 空头专管员AB角 C . 属地管理 D . 会计主管负责制

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• 支票出票人开户银行对存款人违规出票行为，持票人开户银行或其代理行对不获付款的违规出票行为，应立即填制《空头支票报告书》，应于（）报送当地人民银行。

  A . A、当天； B . B、2个工作日内； C . C、3个工作日内； D . D、5个工作日内；

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• 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为（）

  A . 坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B . 应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C . 委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D . 柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

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• 根据大连银行大连地区空头支票业务管理规定，在规定时间内无法送达违规人的意见告知书或决定书，开户银行按照（）要求办理。

  A . 开户银行留存一式两份原件 B . 《送达回证》除“受送达人签字”和“备注”外，其余要素均需填写完整 C . 意见告知书或决定书作为附件 D . 加盖银行行政公章 E . 加盖银行业务印章

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• 根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》，以下哪些明确属于柜台违规行为？（)

  A．坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 B．应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 C．委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令 D．柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

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• 根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制③最近三年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于3％

  A．①③ B．①② C．①④ D．②③

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• 根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，票据转贴现业务到期后应按规定先办票据提取后办资金结算（）

  A．正确 B．错误

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• 出票人存在（）情况之一的，银行应当将出票人空头支票违规行为信息报送当地人民银行分支机构支付结算部门，并提交核查报告

  A．银行退票后未及时支付票款，且未就延迟付款取得收款人谅解的 B．银行退票后及时支付票款，但收款人有异议的 C．最近12个月内累计发生银行退票后未及时支付票款超过三次的 D．由于提示付款期内预留印鉴变更造成支票预留印鉴不符，经银行协调后仍拒不付款的 E．存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等其他严重违规行为的

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• 人民银行开展空头支票行政处罚改革试点工作的目标中，综合运用（）等多种手段健全对签发空头支票行为的约束机制，提高空头支票的执法效能和惩戒效果

  A．源头治理 B．事中管理 C．行政处罚 D．信用惩戒

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• 各银行机构应于（）将上季度空头支票行政处罚改革试点工作情况报告报送当地人民银行法律事务、支付结算部门，内容包括但不限于空头支票违规行为分类统计数据，（）”名单管理及相关规定执行情况，客户教育和风险提示工作情况，调查核实、文书送达、履行空头支票行政处罚工作情况，试点工作过程中遇到的问题及建议等

  A．每季度后3工作日内 B．每季度后3工个作日 C．限售 D．禁售

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• 银行将出票人空头支票的违规行为信息报送当地人民银行分支机构支付结算部门，并提交核查报告。核查报告应当载明（）等内容，并附相关证据材料

  A．出票人名称违规行为情况说明 B．法律文书送达地址 C．联系电话 D．违规行为情况说明

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• 存在下列情况的，银行应当记录相关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构（）

  A．出票人拒不接受银行的核实和协调、明确表示拒付票款，或者未及时支付票款且未取得收款人书面谅解的 B．在银行退票后，出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解，但最近12个月内在本银行签发空头支票超过3次的 C．银行预留印鉴与支票印鉴不符，经银行协调后10个工作日内仍拒不付款的，或者未就延迟付款等取得收款人谅解的 D．出票人之前存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等其他违规情形的

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• 《工安机关人民敬茶使用工安信息网违规行为行政处分暂行规定》中规定的最高处分为（）

  A．警告处分 B．撤职或开除 C．刑事处理 D．记大过

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• 一年内签发支票违规行为累计六次（含六次）以上者，将被人民银行纳入空头支票“黑名单”进行管理。（）

  是 否

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• A、银行发现出票人有签发空头支票行为的，应立即填制《空头支票报告书》，将支票和其他足以证明出票人违规签发口头支票的资料复印并签章后作《报告书》附件，于当日至迟次日(节假日顺延)报送当地人民银行

  B、人民银行收到《报告书》之日起3个工作日内进行核实，并作出是否进行行政处罚决定。事实确凿的，应编制《中国人民银行行政处罚意见告知书》并连同拟处罚决定一并通知举报行(或出票人)。事实不清，证据不足的，应提出纠正意见，将材料退回。 C、银行收到拟处罚决定和《告知书》之日起5个工作日内，送达出票人。送达情况应在当日至迟次日(节假日顺延)报告人民银行。 D、人民银行在银行送达《告知书》之日起5个工作日内，未收到出票人陈述或申辩的书面材料的，或在对当事人提出的陈述或申辩意见复核后不予采纳的，应编制《中国人民银行行政处罚决定书》，并通知银行。

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