下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）。

相似题目

• 下列关于商业银行资金业务经营管理的说法，正确的有（）。

  A . 对分支机构的资金业务应当定期进行检查 B . 对异常资金交易建立有效的预警机制 C . 对异常资金交易建立有效的处理机制 D . 对资金变动建立有效的预警和处理机制

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• 下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有（ ）

  A . 商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B . 商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则 C . 商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售 D . 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则

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• 以下关于理财资金运用的说法，正确的有（ ）。

  A . 理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于合格投资者的规定执行 B . 理财资金不能参与新股申购 C . 理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 D . 理财资金可以投资于境内二级市场公开交易的股票

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• 关于投资和理财关系，下列说法中正确的有（ ）。

  A . 投资和理财的目标不同 B . 投资和理财的结果不同 C . 投资和理财分析、安排、实施的依据不同 D . 理财就是投资，投资就是理财

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• 下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（　　）

  A . 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录 B . 在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况 C . 商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 D . 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 E . 对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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• 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（　）管理和使用。

  A . 商业银行需要 B . 理财合同约定 C . 理财人员意向 D . 客户投资目标

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• 下列关于商业银行个人理财业务风险管理的说法正确的有（ ）。

  A . 商业银行的风险管理体系包括个人理财业务的风险管理 B . 商业银行开展个人理财业务时，需要进行严格的合规性审查 C . 商业银行制定理财计划或产品研发设计的工作流程，以及内部审批程序不需要向监管部门报送 D . 如果压力测试显示：理财计划的潜在损失超过银行警戒线，则商业银行应停止销售此类产品

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• 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品（计划）的说法正确的有（）。

  A . 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益 B . 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率 C . 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益 D . 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

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• 下列关于开展商业银行个人理财业务制度建设的要求的说法，正确的有（ ）。

  A . 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范 B . 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系 C . 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范 D . 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同

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• 关于商业银行资金业务，下列说法正确的有（）。

  A . A.前台交易与后台结算分离 B . B.未经上级机构批准，下级机构不得开展任何资金交易 C . C.自营业务与代客业务分离 D . D.资金交易员上岗前应当取得相应资格

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• 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（　　）管理和使用。

  A . 商业银行需要 B . 理财合同约定 C . 理财人员意向 D . 客户投资目标

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• 下列关于商业银行改进和完善风险管理信息系统的说法，不正确的有（）。

  A . 统一数据标准 B . 提升人员素质 C . 加强流程管理 D . 关键功能外包

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• 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照()管理和使用。

  A . 商业银行需要 B . 理财人员意向 C . 理财合同约定 D . 客户投资目标

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• 下列关于商业银行提供个人理财顾问服务时进行风险提示的说法，正确的有（）。

  A .

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• 关于银行业金融机构理财业务资金运用和投向说法正确的是：（）

  A . 建立理财产品专户资金管理制度 B . 理财资金要进行真实投资 C . 理财资金要尽量投向高收益型资产 D . 理财资金投向要与国家宏观调控政策保持一致

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• 根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应确保理财产品募集资金进行投资的真实性与合法性，下列哪一项说法不正确（）

  A . 不得发行和销售无真实投资、无测算依据、无充分信息披露的理财产品 B . 可以通过理财资金投资在月末、季末调节存贷比例 C . 不得通过发行短期和超短期、高收益的理财产品变相高息揽储 D . 重点加强对期限在一个月以内的理财产品的信息披露和合规管理

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• 个人理财产品如果在认购期内提前完成资金募集规模，关于银行是否有权提前成立理财计划的下列说法中，正确的是（）

  A . 银行必须按照产品说明书内所载明的认购期结束后，方能成立理财计划 B . 理财计划在募集期内提前完成资金募集，银行有权提前成立理财计划 C . 理财计划在募集期内提前完成资金募集，银行必须在理财产品募集期过半以后，才能宣布产品成立 D . 理财计划在募集期内提前完成资金募集，银行可以在募集期开始3天以后宣布理财计划成立

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• 信用卡作为新一代的理财工具，日渐影响着人们的生活，影响着社会经济的诸多方面。下列关于信用卡说法正确的是（）①具有消费、转账结算、存取现金等功能②是商业银行对资信状况良好的客户发行的一种信用凭证③商业银行免费提供给缺乏资金的个人使用④能减少现金的使用，简化收款手续，方便购物消费

  A . ①②③ B . ①②④ C . ①③④ D . ②③④

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• 【多选题】下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有（）。

  A．商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录 B．在理财计划存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单上应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况 C．商业银行的个人理财客户无权查询或要求商业银行向其提供银行理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料 D．商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告 E．对于现行法律法规没有明确规定的个人理财业务的会计核算和税务处理方法，商业银行应和客户协商并按照双方签署的合同进行

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• 关于银行存款账户的使用与管理，下列说法中正确的有()。

  A．不准出租银行存款账户 B．不准出借银行存款账户 C．不准转让银行存款账户 D．不准签发空头支票 E．不准签发远期支票

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• 下列关于综合理财业务风险管理机构的说法中,正确的有()。

  A．理财计划的内部监督部门和审计部门直接向董事会和高级管理层报告 B．为了提高效率,风险分析部门与理财计划的销售部门应该结合 C．理财计划的内部监督部门不应当独立于理财计划的运营部门 D．划分相关业务运作部门的职责,采取充分的隔离措施 E．理财计划风险研究部门应当与理财计划的销售部门结合以提高效率

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• 商业银行对销售理财计划汇集的理财资金应该按照管理和使用（）

  A．商业银行需要 B．客户投资目标 C．理财合同约定 D．理财人员意向

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• 下列关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金的说法，不正确的是（）

  A．与银行资产一起管理 B．按照理财合同约定管理和使用 C．进行正常的会计核算 D．为每一个理财计划制作明细记录

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