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下面关于查询、冻结存款、汇款的说法正确的是()。
A . A、查询存款、汇款,应当经县级以上公安机关负责人批准
B . B、冻结存款、汇款,应当经县级以上公安机关负责人批准
C . C、存款已被冻结的,不得重复冻结
D . D、存款冻结期满前,如需要延长的,应当办理继续冻结手续
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协助查询、冻结和扣划是指()有权机关查询、冻结、扣划个人储蓄存款的行为。
A . A、客户同意
B . B、营业机构依法协助
C . C、营业机构告知客户后协助
D . D、依法协助
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存款的冻结、扣划业务,正确的是()。
A . 冻结期限最长为1年
B . 逾期未办理续冻手续的视为自动解除
C . 协助扣划时,应将扣划的款项直接划入有权机关指定的账户
D . 对金额小于5万元的扣划款项,有权机关可提取现金
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金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的,以下处理方式正确的是()。
A . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
B . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款
C . 金融机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,金融机构应当保守秘密
D . 金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,不可以通知存款单位或个人
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下列关于有权机关查询、冻结和扣划单位存款的规定正确的是()
A . 有权机关可单人办理协助查询、冻结、扣划业务
B . 有权机关查询时,可根据需要抄录、复制、照相或带走原件
C . 有权机关扣划的存款应直接划入有权机关指定的账户,有权机关要求提取现金的,不予协助
D . 有权机关查询时,只提供被查询单位名称而未提供账号的,金融机构不予协助
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下面有关借记卡强制扣划业务说法正确的是()
A . 强制扣划必须在原冻结行进行
B . 强制扣划前如未做账户冻结,应先做账户冻结再扣划;强制扣划时必须在冻结限额内扣划
C . 强制扣划必须采用92过渡
D . 强制扣划无需客户密码,不校验借记卡磁道信息且不支持抹账
E . 卡账户状态为挂失、锁定、未激活等状态的,可做司法强制扣划
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《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》中规定的可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关不包括()。
A . 公安机关
B . 人民法院
C . 人民检察院
D . 政府机关
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对公账户和个人账户作废“2651协助查询、冻结、扣划登记簿”时,下列说法正确的是().
A . 对公账户作废登记簿时不能联动账户处理,需要作相应的反交易
B . 对公账户作废登记簿时联动账户处理,不需要作相应的反交易
C . 个人账户作废登记簿时不能联动账户处理,需要作相应的反交易
D . 个人账户作废登记簿时联动账户处理,不需要作相应的反交易
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下面关于存款账户的冻结/解冻正确的说法是()
A . 存款账户的冻结/解冻只能在账户的开户行进行,但目前系统不限制。
B . 冻结/解冻只针对账户或金额进行交易控制,不联动凭证的处理。
C . 支持对账户进行重复冻结的操作。柜员在操作冻结交易时,如果账户已有冻结,系统会提示“该账户已有冻结”,为保证客户和银行权益,如不同冻结可能引起后续争议,柜员应按照相关业务规定,对账户是否可以重复冻结进行人工控制。
D . 如果冻结金额超过被冻结账户当前的存款余额,使用借方全额冻结的方式处理。但应在向有权机关出具的相应扣划回执文书中明确被冻结账户当前存款余额的实际情况。
E . 被冻结的款项,在冻结期间均应计付利息。
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对于办理账户的查询、冻结及扣划业务,下列说法正确的是()
A . 营业机构在协助有权机关办理完毕查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,不得将查询事项告知存款单位或个人
B . 协助查询、冻结工作应当遵循依法合规、保护存款人和其他客户合法权益的原则
C . 协助有权机关查询、冻结和扣划必须依照有关法律或行政法规的规定办理,任何单位或个人不得擅自查询、冻结和扣划客户存款
D . 营业机构提供被查询单位或个人开户、存款情况以及相关的会计凭证、对账单等资料,有权机关可以抄录、复制、照相并带走原件
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有权机关办理柜台查询、冻结、扣划业务时,以下说法规定的是()。
A . A.原则上应由一名(含)以上有权机关工作人员现场亲自办理
B . B.原则上应由两名(含)以上有权机关工作人员现场亲自办理
C . C.原则上应由五名(含)以上有权机关工作人员现场亲自办理
D . D.原则上应由十名(含)以上有权机关工作人员现场亲自办理
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关于协助有权机关查询、冻结、扣划的规定,以下说法正确的有()。
A . 对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的,应当认真协助办理
B . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
C . 在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款
D . 在协助有权机关办理完查询存款手续后,有权机关要求予以保密的,应当保守秘密
E . 在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人
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《关于查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的通知》中规定的可以依法查询、冻结、扣划单位存款的执法机关有( )。
A . 公安机关
B . 国家安全机关
C . 人民检察院
D . 人民法院
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网点负责人应审查有权机关查询、冻结、解冻、扣划相关手续的()、()、、和(),柜员操作是否正确。
A . A、真实性
B . B、有效性
C . C、完整性
D . D、合规性
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下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利()
A . A.海关
B . B.人民检察院
C . C.人民银行
D . D.人民法院
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下列对银行结算账户查询、冻结和扣划叙述正确的是()。
A . A、人民法院、税务机关、海关有权查询、冻结、扣划单位和个人款项
B . B、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关能查询、冻结和扣划单位和个人款项
C . C、监察机关(包括军队监察机关)只能查询单位和个人款项
D . D、审计机关、工商行政管理机关、证券监督管理机关只能查询单位款项
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关于冻结和扣划的主要风险点,说法正确的有()
A . 核实执法机关是否有权查询、冻结和扣划。
B . 有权机关执法人员以外的人员代为送达查询、冻结、扣划存款通知书与解除冻结、扣划存款通知书的不予受理。
C . 审核证件和法律文书的真实性和有效性,协助冻结存款通知书内容不明确的,可以说明情况不予协助。
D . 查询该账户是否已经被冻结和可用余额,如可用余额小于冻结金额,需要进行超余额冻结时,应说明情况。
E . 强制扣划时没输入冻结日期和冻结流水号的,系统直接判断扣划金额是否小于等于账户余额,如果是就直接扣划。
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下列关于查询、冻结和扣划,叙述正确的是()
A . 在非营业期间,可以受理司法机关的查询业务,但不能办理冻结和扣划
B . 如遇节假日,在营业期间办理扣划,可先行将对私账户款项扣划至机构挂账账户,但必须向扣划法院核实后方能汇出
C . 冻结存款最长期限为6个月,可续冻,续冻期限不得超过3个月,人民银行因反洗钱工作需要申请临时冻结存款的,冻结时间不得超过48小时
D . 扣划存款时,该存款必须划入有权机关指定帐户,经办人要求提取现金的不予协助
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下列关于有权机关对已冻结单位存款的强制扣划,说法错误的是:()
A . 对于原冻结方式为部分冻结,强制扣划金额>=有权机关冻结金额的,扣划后系统自动解除该笔冻结状态,生成解冻记录、同时产生一条强制扣划记录;
B . 强制扣划金额<有权机关冻结金额的,扣划后系统将原冻结金额记录为原冻结金额减已扣划金额,同时产生一条强制扣划记录。
C . 若为部分冻结基础上的全封和半封时,对于全封和半封的强制扣划:可扣划金额=账户余额-累计部分冻结金额;对于部分冻结的强制扣划,可扣划
D . 金额=min[该笔部分冻结金额,(账户余额-此笔前累计部冻金额)]。
E . 若只有部分冻结时,可扣划金额=min[该笔部分冻结金额,(账户余额-此笔前累计部冻金额)]+可用余额。
F . 对于有冻结记录的部分强制扣划,该笔冻结解冻登记簿的记录显示为两条,一笔为强制扣划记录,一笔为新增的冻结记录(该笔冻结记录的日志号为新产生的日志号)。
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对于冻结、扣划特种存款和保证金以下说法正确的是()。
A.对社会保险基金帐户资金不得冻结、扣划
B.对工会在银行开设的工会会费帐户不得冻结、扣划
C.被执行人为金融机构时,对其缴存人民银行的存款准备金和备付金不得冻结扣划
D.信用证开证保证金,人民法院在审理或执行案件时,可依法采取冻结措施,但不得扣划
E.银行承兑汇票保证金,人民法院在审理或执行案件时,可依法采取冻结措施,但不得扣划
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关于查询冻结扣划的权限,以下说法错误的是()
A.证券监督管理机构有权查询、冻结相关单位和个人账户
B.物价部门、财政部门、反垄断部门、外汇管理部门有权查询关单位和个人账户
C.人民银行有权查询相关单位和个人账户,可临时冻结相关单位和个人账户(不得超过48小时)
D.保监部门、银监部门无权查询相关单位和个人账户
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下列关于冻结和控制的说法正确的是()
A.法定机关发起对账户余额的止付称为冻结,银行内部发起的对账户余额的止付称为控制
B.冻结的级别高于控制的级别
C.同级别上的金额止付、封闭冻结、只收不付和只付不收相互排斥,但先做只付不收的除外
D.同级别的冻结/控制,根据冻/控时间的先后顺序对资金进行优先控制
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法定机关扣划存款有冻结扣划和直接扣划两种情况,冻结扣划要求扣划机关为原冻结机关()
是
否
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下列关于查询、冻结、扣划的业务说法错误的是()
A.在接到协助冻结、扣划存款通知书后,可以扣划应当协助执行的款项用于收贷收息
B.业务机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划手续后根据业务需要可以通知存款单位或个人
C.不得向被查询、冻结、扣划的单位或个人通风报信,帮助隐匿或转移存款
D.人民法院可依职权办理续行查封、扣押、冻结手续