电话银行风险管理重点内容是什么？

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• 目前不属于交通银行企业电话银行的服务内容是（）。

  A . A.定向转账 B . B.交易明细查询 C . C.账户查询 D . D.传真服务

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• 2010年国家安全生产监督管理总局局提出的安全生产工作重点是抓好“三个突出”，做到“三个加强”其内容什么？

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• 简述大额授信客户银行内部操作风险监管的重点内容。

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• 对通过电话或传真等方式建立通知的，柜员重点审核的内容有（）。

  A . 审核客户通话记录与系统中客户主档资料是否一致 B . 审核是否是客户本人打的电话 C . 审核传真纸与系统中客户主档资料是否一致 D . 审核是否为客户本人发的传真

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• 银监部门对商业银行集团客户授信业务的检查重点是商业银行集团客户授信管理制度的建设、执行情况和信贷信息系统的建设情况等内容。

  A . 正确 B . 错误

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• 公司消防安全管理的一项重点工作内容是提升各单位消防工作“四个能力”和重点防火部位人员的“四懂四会”能力，请问“四个能力”和“四懂四会”指什么？

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• （）部门是电话银行风险损失的承担主体，也是电话银行风险管理的责任主体。要建立职责明确、分工合理的电话银行风险管理组织架构，及时处置出现的电话银行风险。

  A . 电子银行 B . 电话银行 C . 通讯公司 D . 签约机构

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• 银行在分析合作机构的管理规范程度时，重点分析的内容有 ( )

  A . 合作机构的组织机构是否健全 B . 有无完善的内部管理规章制度 C . 有无财务监督机制 D . 合作机构在银行的公司贷款情况

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• 为做好人身保险销售误导治理工作，切实保护保险消费者合法权益，保监会下发了《关于开展人身保险业销售误导自查自纠工作的通知》，要求保险公司对销售行为管理情况进行自纠的内容包括（）。 ①销售过程中是否按照监管规定对客户进行投保提示和风险测评； ②银行邮政代理机构销售过程中，是否存在将保险产品混淆为银行存款的问题，是否在银行邮政网点公示、张贴《人身保险投保提示书基准内容》； ③电话营销及电话约访是否符合监管规定； ④是否建立了完善的产品说明会管理制度。

  A . ①②③ B . ②③④ C . ①②④ D . ①②③④

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• 《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？

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• 建设银行客户服务的统一接入电话是什么？建设银行互联网网址是什么？

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• 下列不属于客户经营管理状况销售阶段银行信贷人员重点调查的内容是( )。

  A . 产品质量 B . 目标客户 C . 收款条件 D . 销售渠道

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• 以下哪些客户可以作为电话银行重点营销对象（）。

  A . 资金往来小额交易较为频繁，特别是省内农信系统转账、固定收款客户汇款等结算业务的客户 B . 资金运用频繁，对利息较为敏感客户 C . 时常在外奔波个体工商户、农产品收购大户、务工人员、一般客户 D . 对支付安全等有一定顾虑的客户

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• 网上银行、电话银行、手机银行业务检查应重点关注的风险因素有（）。

  A . 客户资料。主要表现为个人客户身份证件虚假、法人客户资料或印鉴虚假、无授权代理委托书或他人冒充个人、企业客户办理注册、变更和注销网银、电话银行等业务 B . 电子银行服务协议的签订。主要表现为银行为客户办理电子银行注册业务时未与客户签订《电子银行服务协议》或柜员注册内容与《电子银行服务协议》不一致 C . 落地业务。主要表现为受理行未配备落地业务复核人员或复核人员未对落地业务进行复核 D . 落地业务撤单。主要表现为银行人员在客户没有主动提出撤单的情况下随意进行撤消操作，客户申请撤单未提交书面撤单申请书，书面撤单申请书无客户签字、签章，申请书未随传票装订或申请书遗失

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• 依据《内蒙古农村信用社电话银行业务管理办法》中规定，什么是电话银行业务？

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• 温州银行个人贷款管理办法贷后管理中，重点监测内容主要包含以下哪几项：（）

  A . 客户是否按照约定用途使用支付贷款； B . 逾期客户信用状况是否发生变化； C . 贷款偿还情况； D . 抵押品质量价值变化情况； E . 发生股东抽资他行抽回贷款或资金被大量占用等导致借款人资金链断裂周围困难。

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• 银行在分析合作机构的管理规范程度是，重点分析的内容有()。

  A . 合作机构的组织机构是否健全 B . 有无完善的内部管理规章制度 C . 有无财务监督机制 D . 合作机构在银行的公司贷款情况 E . 对改制后的企业还要看其治理结构是否合理

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• 工商银行电话银行的含义是什么？

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• 吉林银行电话银行的主要功能是什么？

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• 监管部门在审查银行信用证信用风险控制措施时，应重点检查的内容（）

  A . 是否纳入银行授信管理和表外业务管理 B . 表外业务余额是否与信用证未付汇余额相同 C . 保证金是否足额收取 D . 缺口部分是否落实有效担保，若是免担保，则是否符合银行内部的免担保规定

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• 电话银行服务范围和内容包括：汇款转账、（）查询服务、客户服务和系统管理等。

  A . 关联账户转出 B . 手机交易查询 C . 账单管理 D . 密码修改

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• 各行要将电子银行柜面业务纳入本行凭证集中审核中心管理，凭证审核人员应对柜员电子银行业务传票进行逐笔审查，重点审查以下内容（）。

  A . 柜员传票号码是否连续； B . 业务申请表种类使用是否准确，填写是否完整，规范，客户的申请事项是否存在涂改现象； C . 业务注册表，变更（注销）申请表的打印事项与客户申请事项是否一致； D . 业务申请表，业务注册表，变更（注销）申请表的客户，银行及经办人员是否按规定签章，签章与客户及受理行名称是否一致；是否按规定留存了身份证件复印件，身份证件复印件上的信息与业务申请表，注册表，变更（注销）申请表上打印的姓名，证件种类，证件号码等信息是否一致，留存的证件是否为合法有效证件； E . 电子银行服务协议甲乙双方名称，争议解决方式，签约时间等内容是否完整规范，客户与银行签章是否齐全合规。

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• 商业银行合规管理部门在合规风险监测过程中，应重点监测以下内容（）

  A．全行范围内已经发现的合规风险隐患 B．监管部门发现的合规风险点和合规风险提示等信息 C．从客户投诉、媒体曝光、诚信举报等其他渠道获取的违规事件信息 D．反馈

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• 根据《青岛银行农户“致富贷”业务管理与操作办法》，贷款调查人员应对资料的完整性、真实性、合法性和有效性进行初步审查，并重点调查以下内容（）

  A．借款人及所经营主体资格的合法性和信用状况 B．借款人生产规模（现场核实照片）及相关产品市场价格 C．担保人担保资格、担保意愿、担保能力或抵（质）押物权属、价值及变现能力,综合判断担保的有效性 D．贷款具体用途是否真实合理，自有资金及贷款金额与其生产规模是否匹配 E．需要调查的其他有关内容

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