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关于大宗商品贸易融资业务企业资质审查，下列表述错误的是（）。
A . 企业的进出口贸易经营资格
B . 企业是否为国家外汇管理局发布的“贸易外汇收支企业名录”中B类企业
C . 纯贸易类客户是否有合格的5年完整报税记录等
D . 相关金属（如黄金）进出口资质
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关于贸易融资业务手续费收入说法错误的是（）。
A . 福费廷业务扣收的手续费通过“其他外汇业务手续费收入”科目核算
B . 进口代付业务实现的差价收入通过“进口代付手续费收入”科目核算
C . 办理进口保付业务实现的手续费收入通过“进口保付手续费收入”科目核算
D . 出口代付业务实现的手续费收入通过“出口代付手续费收入”科目核算
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关于五级分类工作实行“按季认定、逐月统计、实时调整”的原则，下面说法错误的是（）。
A . 按季对全部信贷资产进行五级分类
B . 按月进行五级分类数据统计
C . 信贷资产偿还因素发生重大变化，月度不做调整，全部于季末进行调整
D . 对不良贷款应严密监控，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施
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关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。
A . A.严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险
B . B.严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
C . C.审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
D . D.对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件
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关于表外信贷资产的五级分类，下列说法错误的是（）
A . 正常类表外信贷资产按照正常类贷款的特征分为五档
B . 表外信贷业务的正常类五档的具体分类参照法人客户标准进行
C . 未形成垫款的表外信贷业务均应分类为正常类
D . 表外业务形成垫款后，按法人客户贷款分类标准进行分类
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信贷系统五级分类认定时，关于个贷业务的发送和认定，下列说法错误的是（）
A . 个贷任务于每季度末月23日批量发起
B . 未逾期、欠息的个贷任务，系统自动认定为正常类
C . 逾期的个贷任务，系统发起分类任务，供分类人员认定
D . 欠息的个贷，系统自动认定为关注一档
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下列关于融资融券业务及账户体系概述的说法，错误的是（）。
A . 投资者在融资融券业务当中，涉及向证券公司借人证券或款项，需要向证券公司提交相应的担保物
B . 客户向证券公司融资买入证券时，客户需事先向证券公司缴纳一定的保证金，该保证金必须是现金
C . 将所有客户融资买人的证券以及充抵保证金的证券记入到客户信用交易担保证券账户中，并将该账户内的证券定义为信托财产，由证券公司名义所有
D . 在证券公司自行维护投资者信用证券账户的基础上，由中国结算公司维护投资者信用证券账户记录作为备查账，防止证券公司串用、挪用
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农业银行对公业务风险管理要求中关于贸易融资风险管理，下列说法错误的是（）。
A . A．贸易融资业务仅限于在三级核心客户、行业重点客户中开展
B . B．原则上在我行办理贸易融资的必须在我行进行结算支付
C . C．加强贸易背景真实性的审查，严格规范业务操作
D . D．充分掌握上下游客户的资信情况
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信贷系统五级分类认定时，关于低风险业务的发送和认定，下列说法正确的是（）
A . 低风险业务全部批量发送任务
B . 低风险业务全部认定为正常类
C . 办理过借新还旧的低风险业务系统自动认定为正常一档
D . 办理过展期的低风险业务，系统发送五级分类任务，供分类人员认定
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关于五级分类流程，下面说法错误的是（）。
A . 客户经理根据五级分类标准对信贷资产提出初分理由和初分结果
B . 客户经理对信贷资产初分后，填写分类认定表，提交客户经理主管复核
C . 客户经理主管提出审核意见，报地区信用风险管理部授信管理中心分类减值员审核
D . 分类减值员审核客户经理主管的分类意见，提交地区首席信用风险官确认
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信贷系统五级分类，下列说法错误的是（）
A . 信贷系统分类任务包括批量发送和逐笔发送
B . 特别授信业务系统均自动认定为正常一档
C . 对于高风险业务，系统自动发起五级分类任务，供分类人员认定
D . 对没有欠息或逾期的个人业务，系统将自动认定为正常一档，不再发起五级分类任务
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关于出口信用证可以办理的贸易融资，说法错误的是（）。
A . 福费廷
B . 出口押汇
C . 进口保付
D . 打包贷款
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关于信贷系统五级分类的实时调整，下列说法错误的是（）
A . 对于五级分类发生变化的业务，应及时在系统中进行单笔调整
B . 实时调整的业务包括转逾期、转呆滞业务
C . 实时调整的业务包括下调关注类、下调不良的业务
D . 实时调整时，不良贷款可直接上调为正常类
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关于五级分类工作原则，说法错误的是（）
A . 每季末仅对分类发生变化的业务进行分类
B . 按月进行五级分类数据统计，并对变动状况进行分析和监控
C . 对不良贷款应严密监控，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施
D . 如果影响借款人财务状况或信贷资产偿还因素发生重大变化，应按月及时调整对信贷资产的分类
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五级分类工作部门职责，下列说法错误的是（）
A . 分行经营单位、地区资产保全部门负责五级分类的资料准备和初分、审核工作
B . 地区授信管理部门负责对分行经营单位信贷资产的分类结果进行认定，对其五级分类数据进行统计、分析和报送
C . 总行授信管理部门负责对全行信贷资产五级分类结果进行检查和监督，若发现分类有误，可自行在信贷系统中进行分类调整
D . 总行、地区资产保全部门负责对不良资产进行监测、清收
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关于五级分类，下列说法错误的是（）
A . 同一笔信贷资产可拆分分类
B . 五级分类的实质是判断债务人及时足额偿还贷款本息的可能性
C . 五级分类必须审慎客观
D . 五级分类应与损失准备的计提相辅相成
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以下关于五级分类的说法错误的是（）
A . 借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源，贷款的担保作为次要还款来源
B . 借款人的还款能力包括借款人现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等
C . 信用评级作为贷款分类的主要参考因素，可代替对贷款的分类
D . 对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心
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下列关于大宗商品国际贸易融资业务的表述错误的是（）。
A . 质押商品是指大宗商品国际贸易融资项下客户用作或将用作融资质押的仓储或在途原材料、产成品、存货等
B . 静态质押是指质物在质押期间不得存取变动，出质人因正当理由需要置换质物的，经银行书面许可后方可办理置换手续
C . 滚动质押是指银行与出质人约定质物种类、数量、价值的最高要求，出质人应保证提货或换货后质物价值始终不得低于最高要求，而超出最高要求的部分出质人可以按协议约定存取
D . 债项是指债务人因从事商品交易形成的标的明确、金额确定的具有偿债义务的金融工具
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信贷系统五级分类认定时，关于低风险业务的发送和认定，下列说法错误的是（）
A . 无逾期、欠息、展期、借新还旧其中任一状态的低风险业务，系统自动认定为正常类
B . 逾期的低风险业务系统发送五级分类任务，供分类人员认定
C . 欠息的低风险业务系统发送五级分类任务，供分类人员认定
D . 全部低风险业务系统自动认定为正常一档
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关于五级分类分类原则，下列说法错误的是（）
A . 分类应真实客观地反映信贷资产的风险程度
B . 对难以准确判断借款人还款能力的信贷资产，应适度上调其分类等级
C . 应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果
D . 对影响信贷资产分类的诸多因素，要根据本各级别的核心定义确定关键因素进行评估和分类
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下列关于大宗商品国际贸易融资业务项下信用证到单处理错误的是（）。
A . 信用证到单之后，经营行需办理质押监管的，应将信用证项下货运单据直接交监管人，要求监管人出具《单据收取确认书》
B . 客户办妥签收手续后，还需办理货物入库前的报关、报检及运输手续，货物运至仓库，入库保管，办妥质押手续
C . 单据先于货物到达，经营行国际业务部门审单无误对外承兑后，将全套正本单据作为重要的货物质押凭证保管
D . 对信用证项下进口货物尚未办妥质押手续的，在申请人补足保证金或全额付款之前，不得将正本单据交给申请人
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（）办理转口贸易融资业务时，如何审查客户的融资合理性，以下说法错误的是
A．重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配
B．商品购销价格是否背离市场趋势，提单或仓单是否已被签注过融资信息
C．通过国际提单查询机构审查提单或仓单的真实性
D．背书是否连续，背书连续且清晰表明融资信息（包括融资主体，融资时间，金额以及融资银行的信息）的可予以办理
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关于转口贸易融资业务，融资合理性审查，下列说法错误的是（）
A．重点审核转口收支账期与融资期限是否匹配
B．商品购销价格是否背离市场趋势
C．转口贸易商品能否按期交货
D．提单或仓单是否已被签注过融资信息，背书是否连续，只要背书连续且清晰表明融资信息（包括融资主体，融资时间，金额以及融资银行的信息）的可予以办理
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关于跨境贸易人民币结算业务，下列说法错误的是（）
A．境内结算银行
B．对于跨境贸易项下人民币收入，入账同时需由银行进行真实性审核，人民银行事后进行监督检查
C．跨境贸易出口使用人民币结算可按规定享受出口货物退（免）政策
D．跨境贸易人民币结算业务实行贸易收结汇联网核查制度，但无资金使用的额度限制
