下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是（）。

相似题目

• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

  A . 13 B . 17 C . 18 D . 20

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• 下列交易或者行为中，保险公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。

  A . 甲某最近一段时间频繁投保、退保。 B . 乙某在某保险公司投保时不断询问该保险公司的核保、理赔、给付、退保规定，同时对其所要购买的保险产品的保障功能和投资收益也异常关注。 C . 丙某要购买一种寿险，但是该险种与其所表述的需求明显不符，保险公司工作人员解释后，丙某仍坚持购买。 D . 丁某最近一期保险费应缴2000元，他支付了5万元，并在第二天要求保险公司返还超出部分

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• 下列行为中，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当作为可疑交易进行报告的有（）。

  A . 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁 B . 发生大量资金收付。 C . 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。 D . 外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从其有关联企业的第三国汇入。 E . 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

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• 有下列行为的交易应作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。（）

  A . 联网核查证名不符的。 B . 客户拒绝提供规定证明资料的。 C . 无正当理由拒绝更新客户基本信息。 D . 经查询仍无法获取汇款人完整信息的。 E . 提取现金在二十万元以上未提前一天预约的。

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）

  A . 13条 B . 15条 C . 17条

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• 保险公司不应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

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• 哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

  A . 短期内资金分散转入、集中转出与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款 D . 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

  A . A、13 B . B、17 C . C、18 D . D、20

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• 下列交易中可以作为可疑交易进行报告的有：（）

  A . A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B . B、一年内频繁签发银行承兑汇票及转账支票。 C . C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D . D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付。 E . E、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

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• 证券公司将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）

  A . 与洗钱高风险国家和地区有业务联系； B . 与洗钱高风险国家和地区有业务联系的； C . 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符； D . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付； E . 与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

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• 下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

  A . A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 B . B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 C . C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 D . D、金融机构内部调拨资金

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• 银行业金融机构应将下列哪些行为作为可疑交易报告（）。

  A . 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C . 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D . 没有正常原因的多头开户、销户。

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• 下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）。

  A . 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。 B . 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。 C . 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。 D . 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

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• 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列应作为可疑交易进行报告的是（）

  A . A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B . B、短期内相同收付款人之间频繁资金收付，且交易金额接近大额交易标准 C . C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的张虎突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D . D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前出现大量资金收付

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• 下列交易或行为中，不属于应当进行报告的可疑交易的是（）。

  A . 甲某的证券账户自一年前开户，一直没有使用，其资金账户昨天刚进行一笔大额转帐转给乙某，今天又收到丙某转来的一笔大额款项。 B . 保险经纪人代付保费，并说明资金来源。 C . 位于南美洲的某国属于洗钱高风险国家，A证券公司发现客户丁某和该国家有一些业务联系。 D . 戊公司坚持要B保险公司将其退还的保费（该保费是戊公司自己缴纳的）转入庚公司账户，因为戊公司刚好欠庚公司一笔货款，金额与保费相同。

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• 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）

  A . 13条 B . 15条 C . 17条 D . 18条

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• 短期内单笔或累计现金存取交易接近大额20万，且呈周期性，有逃避大额或其他监管监控之嫌的行为，应作为可疑交易进行报告。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

  A . 13 B . 17 C . 18 D . 20

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• 商业银行不得对短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易行为作为可疑交易进行报告。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行等金融机构应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告（）。

  A . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C . 客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符 D . 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符

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• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）

  A . 13条 B . 15条 C . 17条

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• 符合“自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换”的交易或行为应作为可疑交易报告。（）

  A、正确 B、错误

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• 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，不作为可疑交易报告的，可不记录分析理由;确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。（)

  是 否

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