我行按照本行并购贷款业务发展策略，对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系，其中，对同一借款人并购贷款余额占同期我行一级资本净额的比例不应超过 ；全部并购贷款余额占同期我行一级资本净额的比例不超过（）

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• 《商业银行并购贷款风险管理指引》允许符合以下条件的商业银行法人机构开展并购贷款业务（）。

  A . 有健全的风险管理和有效的内控机制 B . 贷款损失专项准备充足率不低于100% C . 资本充足率不低于10% D . 一般准备余额不低于同期贷款余额的1% E . 有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

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• 在开展并购贷款时，商业银行应按照这个银行行并购贷款业务发展策略，分别按（）类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。

  A . 单位部门 B . 单个借款人 C . 企业集团 D . 行业

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• 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。

  A . A、5% B . B、10% C . C、50% D . D、15%

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• 业银行应按照本行并购贷款业务发展策略，分别按单个借款人、企业集团、行业类别对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行应制定并购贷款业务发展策略，包括但不限于明确发展并购贷款业务的目标、并购贷款业务的客户范围及其主要风险特征，以及并购贷款业务的风险承受限额等。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

  A . A、并购双方基本情况、经营情况及财务状况； B . B、并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质； C . C、并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度； D . D、并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制； E . E、并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；

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• 并购贷款业务中并购方在我行信用评级为（）以上，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于（）。

  A . A、BBB（含），70% B . B、A（含），70% C . C、BBB（含），60% D . D、A（含），60%

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• 商业银行应按照管理强度高于其他贷款种类的原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统，确保业务流程、内控制度以及管理信息系统能够有效地（）并购贷款的风险。

  A . A、识别 B . B、计量 C . C、监测 D . D、控制

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• 并购贷款业务必须符合人民银行对该项业务的专门定义和其他管理要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 华夏银行并购贷款的审批实行经营机构发起业务申请、总行集中审批方式，（）为并购贷款的经营主责任人。

  A . 经营机构 B . 分行 C . 总行 D . 都不对

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• 农业银行对并购贷款业务实行贷款集中度风险限额控制，下列说法正确的有（）。

  A . 农业银行全部并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过50% B . 对同一借款人的并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过5% C . 并购贷款业务可以不用纳入单一集团客户授信风险集中度统一管理 D . 对单一行业（行业分类以《国民经济行业分类与代码》（GB/T4754-2002）的二级行业为准，下同）的并购贷款余额占同期农业银行核心资本净额的比例不得超过20%。对单个行业内所有借款人的并购贷款余额不得超过该行业贷款总额的15%。

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• 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。

  A . A、每月 B . B、每季 C . C、每年 D . D、半年

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• 商业银行应按照（）其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。

  A . A、不低于 B . B、不高于 C . C、等于 D . D、二分之一

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• 办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

  A . A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性 B . B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测 C . C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形 D . D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险

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• 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成（）。

  A . A、财务报表 B . B、财务模型 C . C、贷款评审报告 D . D、贷审会决议

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• 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行开办并购贷款业务应当遵循以下原则__正确（）

  A．尽职调查 B．审慎经营 C．风险可控 D．商业可持续的原则

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• 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应制定并购贷款业务发展策略，充分考虑国家产业、土地、环保等相关政策，明确发展并购贷款业务的目标、客户范围、风险承受限额及其主要风险特征，合理满足企业兼并重组融资需求。正确（）

  是 否

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• 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定， 商业银行应当根据并购双方经营和财务状况、并购融资方式和金额等情况，合理测算并购贷款金额。正确（）

  是 否

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• 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行应在财务模型测算的基础上，充分考虑各种不利情形对并购贷款风险的影响。不利情形包括但不限于__正确（）

  A．并购双方的经营业绩（包括现金流）在还款期内未能保持稳定或增长趋势 B．并购方与目标企业经营范围有差异 C．并购后并购方与目标企业未能产生协同效应 D．并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形

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• （）为本行并购贷款业务的牵头管理部门

  A．风险管理部 B．投资银行部 C．公司业务部 D．中小企业部 此题为多项选择题。

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• 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行如已聘请第三方中介机构，可以不用具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员（）

  是 否

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• 商业银行全部并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）

  A．30% B．40% C．50% D．60% 此题为多项选择题。

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• 并购交易价款中本行与他行针对单个并购项目的并购贷款之和不得超过并购交易所需资金的（）

  A．50% B．60% C．40% D．80%

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• 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上，确认并购交易的，综合判断借款人的还款资金来源是否充足，还款来源与还款计划是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略,形成贷款评审报告（）

  A．真实性 B．公平性 C．公正性 D．准确性

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