柜员返还客户因现金循环机取现失败造成的吞钞时，应同时通过现金循环机取现返还功能记录客户名称及返还金额等信息。（)

相似题目

• 一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）

  A . A、由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确 B . B、必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。 C . C、必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。 D . D、调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。 E . E、在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。

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• 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

  A . 执行、交割和流程管理事件，零售银行业务 B . 内部欺诈，零售银行业务 C . 执行、交割和流程管理事件，支付和结算 D . 内部欺诈，支付和结算

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• 如遇对私客户账户的大额存取要求以现金方式体现的情况，导致网点临时库存现金不足时，在临时调增柜员尾箱限额后，柜员按照业务规程办理客户的取现和存现业务，并在[9004]交易打印的两联“内部通用凭证”的“备注信息”栏补充（）。

  A . 取现流水号 B . 挂账流水号 C . 存现流水号 D . 超库存流水号

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• 某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）

  A . 人员 B . 内部程序 C . 外部事件 D . 系统

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• 对于客户办理支票户取现转存银行卡、储蓄活期账户时，柜员应根据客户办理的业务种类选择（）交易处理。

  A . ZH01 B . ZH02 C . ZH03 D . ZH04

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• 柜员在递出凭证或现金的同时，应提醒客户注意清点核对，如“请您核对收好”，如未提醒扣（）分。

  A . 1.5分 B . 3分 C . 2分

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• 如遇对私客户账户的大额存取要求以现金方式体现的情况，导致网点临时库存现金不足时，经办柜员填写一式两联“内部通用凭证，“业务说明”里填写：库存不足临时增加尾箱限额，注明客户姓名、账号、金额、后续取现和存现的业务类型。使用（）交易，经柜台经理授权后生成待销账。

  A . 9004一记双讫 B . 7008长短款处理 C . 7002现金出入库 D . 7005柜员间

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• 客户换钞时，柜员启（）交易进行兑换。

  A . 9981 B . 9982 C . 9983 D . 9984

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• 某客户因不慎造成泰隆卡密码锁定，当日携本人身份证件和卡（折）来柜面处理，柜员应在2327交易中选择（）

  A . A、挂失换密 B . B、密码重置 C . C、取消密码 D . D、解除锁定

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• 农民工卡柜台取现业务的手续费柜员可选择转账收费和现金收费。

  A . 正确 B . 错误

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• 柜员将现金支票出售给客户时，该客户账户的取现标志应为（）状态。

  A . A、是 B . B、否 C . C、对 D . D、错

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• 期货公司错误执行客户交易指令，因价格错误造成客户损失的，应返还客户的交易保证金。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 一客户在某营业网点ATM上取现，由于密码错误造成ATM吞卡，当日掌管ATM钥匙的柜员目睹了此笔业务全过程，客户以银行员工就在附近且亲眼所见为由要求取回其牡丹卡，该柜员将ATM打开取出卡片后直接交于客户，问此做法是否正确？以下哪些说法正确？（）

  A . A、此做法不正确。因为该柜员并未核实该客户的身份，并不能直接判断是否为该卡的真正持卡人，因此不能将吞卡交予客户。 B . B、此做法正确，因为柜员已目睹客户吞卡的全过程，由于客户操作失误，因此为了方便客户，可以将卡直接交还客户。 C . C、银行员工应要求出示其身份证件，并核实其身份，才能为客户办理取吞卡。 D . D、银行员工取出吞卡，应立即在《自助设备吞卡登记薄》进行详细登记和进行有关的账务处理。 E . E、银行员工应将客户身份证与吞卡的背面签名核对是否一致，若卡片背面无签名或与签名不符的应拒绝客户的领卡要求，并指引其到开户行出具相关证明或告知其须由持卡人本人亲自领取； F . F、若客户身份核实无误，身份证姓名与吞卡背面的签名一致的，银行员工可将吞卡交给客户，并要求客户在的登记薄上进行签收，银行员工随之进行相关的账务处理。

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• 当ATM柜员升降钞时发现账款不符（长款）时，须查找以下资料以确认哪个账户已扣现金账未吐钞？（）

  A . A、ATM未完成交易明细表 B . B、ATM流水账 C . C、ATM完成交易明细表 D . D、ATM库存现金报表

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• 1月10日日终，某支行A柜员整理现金库箱时，发现有一捆佰元券的现金中多封了一把，即一捆现金内有11万元。经查看录像，发现前日柜员在办理一笔存款业务时，客户交进一捆佰元券现金，柜员未核实、未卡大数，直接将清点完的现金扎好放置一边，存入客户账10万。A柜员捆钞时，未卡把。造成1月9日现金虚平。该案例哪些环节存在问题？（）

  A . A、柜员收款违反“四先四后”原则，没有做到先卡大数后点细数，导致错款不能在第一时间发现。 B . B、柜员在柜台收取现金和清点完现金将金额输入业务系统前，未做到问数唱数，未向客户核实存款金额。 C . C、捆扎现金时柜员未卡把核对。 D . D、换人复点流于形式。

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• （）交易成功后，客户余额与柜员现金箱余额同时变化。

  A . 现金存入 B . 现金支取 C . 现金通存 D . 现金通兑 E . 现金并笔

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• 因自助设备的故障或客户操作不当给客户带来不便，如吞钞、吞卡等建议做法有（）

  A . 核实客户身份，尽快为客户取卡 B . 对客户表示同情、理解，用现身说法进行安抚 C . 进行简单的故障排除 D . 如无法排除故障，立即联系上级行或相关厂家 E . 自助设备无法办理的，引导客户到人工服务去办理

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• 在办理结算业务时，柜员应对来行办理人员真实身份进行审查，对支票、进账单、现金缴款单等凭证，柜员应审核要素是否齐全、印鉴是否相符、用途是否合规、账户是否可以取现、是否符合反洗钱管理要求等后，执行存入、转账或支取等业务操作。

  A . 正确 B . 错误

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• （）在加钞时，应同时检查维护柜并视情况更换流水纸、凭条纸、色带等，查看吞卡槽内有无吞卡，将自动柜员机的吞卡取出，妥善保管并按规定办理移交。

  A . 清分人员； B . 加清钞人员； C . 对账人员； D . 加钞人员

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• 客户在柜员机取现金被吞钞，到网点吵闹，作为大堂人员（）

  A . 客户无理取闹，不予理会，到时自会退回客户账户 B . 安抚客户，告知其属于正常机器故障 C . 指导客户填写相关业务单据，与柜台沟通报备该情况 D . 留存客户电话，回馈处理结果

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• 在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金的客户应考虑客户具备涉赌涉诈风险（）。

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• 柜员在办理农信银现金通存业务时，柜员需向客户收取现金，同时进行通用收费交易操作（）

  是 否

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• 原则上不为客户办理未预约的大额取现业务和超预约金额的大额取现业务，对于情况特别紧急的（如救灾）或者常规性现金提取业务的，在库存满足的情况下，经网点主管同意后可以支取，网点同时提醒客户应提前大额取款预约（）

  是 否

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• 遇库存现金辅币不足以支付造成的长短款，柜员应于（）在核心业务系统逐笔登记长短款，并在备注栏注明“因辅币不足

  A．盘库前 B．立即 C．盘库后 D．换人盘点时

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