在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）

相似题目

• （）对我行贷记卡发卡流程进行了重新梳理和优化，对营销、受理、录入、调查和审批各环节提出了明确要求，加强了信用卡条线的业务管控能力。

  A . 《中国农业银行金穗贷记卡授权业务操作规程》 B . 《中国农业银行金穗贷记卡发卡业务操作规程》 C . 《中国农业银行金穗贷记卡独立审批人管理办法》 D . 《中国农业银行金穗贷记卡（个人卡）申请评分应用操作规程（试行）》

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• 对符合核销条件的贷记卡透支呆账必须提供确凿的证据，并组织申报以下材料，申报材料中包括持卡人的（）、发卡机构的调查报告及其他相关材料。

  A . 申请表 B . 呆账核销申报表 C . 透支发生明细材料 D . 持卡人基本情况和现状

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• 在我行准贷记卡的发卡流程中，制卡环节在（）进行。

  A . 二级分行 B . 一级支行 C . 总行 D . 一级分行

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• 各发卡单位在受理借记卡业务的各个环节，要建立健全登记制度，做到（）。

  A . A.准确及时 B . B.记载清晰 C . C.签章齐全 D . D.责任分明

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• 在我行准贷记卡的发卡流程中，网点进行的环节包括（）。

  A . 受理、调查、录入 B . 受理、调查 C . 受理 D . 受理、调查、录入、审查

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，在客户调查和业务受理环节，客户经理负责核实客户提供资料的（）

  A . 合法性 B . 真实性 C . 合理性 D . 有效性

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• 下列关于自助发卡机审核员岗的主要职责，表述正确的是：（）。

  A . 负责“人工审核发卡”模式下现场受理审核客户的发卡业务，并对发卡业务的合规性负责 B . 为客户提供相关业务的咨询以及对客户提供设备操作指导 C . 及时协调解决设备故障等 D . 协助加卡柜员为发卡机添加阳光卡卡片，监控、核对设备重空尾箱，发现差错及时查询、处理

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• 内蒙古农村信用社发卡机构对于协助调查的风险事件，若犯罪嫌疑人未被警方拘留或逮捕的，应在受理请求时起（）工作日之内回复。

  A . 5个 B . 7个 C . 10个 D . 15个

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• 下列关于商业银行授信工作客户调查和业务受理尽职要求说法不正确的是（）。

  A . 商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略，拟定明确的目标客户，包括已建立业务关系的客户和潜在客户 B . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险。 C . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 D . 客户资料如有变动，商业银行应要求客户提供书面报告，进一步核实后在档案中重新记载。

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• 在我行准贷记卡的发卡流程中，审查环节在（）进行。

  A . 网点 B . 一级支行 C . 一级分行 D . 总行

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• 关于准贷记卡制卡环节，以下说法正确的是（）

  A . 制卡必须有独立的场所，有完备的安全保卫措施，并且符合消防、防盗要求 B . 非制卡人员不得随意出入制卡场所 C . 制卡员应做到空白卡当天领取，当天制作；未使用的空白卡当天交回空白卡保管人员；制成卡要当天交给制成卡保管人员 D . 各行必须配置专用制卡机具，制卡专用电脑严禁接入互联网，严禁安装与制卡无关的程序软件

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• 下列关于自助发卡机管理员岗的主要职责，表述正确的是：（）。

  A . 设置发卡机的发卡模式，依据实际情况在“人工审核发卡”和“视频发卡”二者之间选择一种在机器管理员界面中进行配置 B . 为客户提供相关业务的咨询以及对客户提供设备操作指导 C . 协助加卡柜员为发卡机添加阳光卡卡片，监控、核对设备重空尾箱，发现差错及时查询、处理 D . 及时协调解决设备故障等

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• 按照贷记卡发卡业务操作规程规定以下哪些环节受理人员和岗位必须分离？（）

  A . 营销、受理和录入 B . 营销、调查和审批 C . 录入、复核和上送 D . 录入、调查和审批

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• 发卡行是经总行批准具有发卡城市代号的（），是准贷记卡的经营管理机构，负责本辖区金穗准贷记卡申请受理、资信调查、审查审批、制卡、透支催收、客户营销、客户服务等工作。

  A . 一级分行 B . 直属分行 C . 二级分行 D . 支行

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• 在我行贷记卡的发卡流程中，在二级分行进行的环节包括（）。

  A . 录入、调查、审批 B . 受理、录入 C . 调查、审查 D . 录入、调查、制卡

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• 发卡机构在受理贷记卡账户结清申请（）天后为其办理正式销户手续。

  A . A、25 B . B、45 C . C、56 D . D、60

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• 征信等级评价为C级的，基本符合我行贷记卡业务准入条件，但在发卡过程中应加强客户信息调查，利用授信额度等措施控制风险，并按以下规定办理（）。

  A . 初始授信额度最高不得超过2000元人民币 B . 必要时应要求申请人提供担保 C . 直接拒绝无需说明原因 D . 要求客户提供他行已发行的贷记卡作为资信状况的补充

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• 下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）

  A . 贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领 B . 银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡 C . 为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡 D . 银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

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• 根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。

  A . 商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险 B . 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅 C . 商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案 D . 授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方 E . 商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

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• 贷记卡发卡工作，从客户提供申请表到总行卡中心寄出卡片，需要经过（）个环节

  A . 4 B . 5 C . 6 D . 7

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• 下列关于准贷记卡发卡流程的说法，正确的是（）

  A . 准贷记卡的发卡流程包括受理、调查、录入、审查、审批、制卡等基本环节 B . 受理、调查、录入在网点或支行进行 C . 审查在二级支行 D . 制卡由省分行信用卡中心负责。

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• 借记卡发卡时，经办人员要告知申领人注意事项，以下说法错误的是（）。

  A . A、请持卡人认真阅读《中国农业银行金穗借记卡章程》，在申请表上签名则表示同意遵守该章程 B . B、在卡片背面签名，及时修改密码，特别要提醒持卡人不能将个人密码告知他人，由于个人密码泄露造成的损失由其承担 C . C、抄写密码与卡片放在一起，以便遗忘时查找 D . D、要将卡与磁性物品分开保管

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• 受理、调查、审查、审批环节应重点关注以下要点（）

  A．客户准入是否合规，经营主责任人是否审核 B．信贷资料是否完整、一致，是否存在明显的虚假资料 C．统一授信是否有效落实 D．贷款用途是否合理、合规

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• 在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（)A.检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。

  B.进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。 C.进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。 D.通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。 E.对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。 此题为多项选择题。

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