对调查环节中发现以下情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请（）

相似题目

• 对调查环节中发现以下情况的，需要客户经理对相关情况进行调查，由经办行行长签署同意办理的意见（）。

  A . A.借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户 B . B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐 C . C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料 D . D.借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件

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• 农村个人生产经营贷款在调查环节中对借款人及家庭基本信息调查不包括以下哪项内容（）。

  A . A、借款人年龄、婚姻状况、个人品质、健康状况、信用记录等 B . B、家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等 C . C、家庭主要财产、负债及对外担保情况 D . D、家庭主要成员性格、宗教信仰等情况

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• 农村个人生产经营贷款在调查环节中对借款人及家庭基本信息主要调查以下哪些内容（）。

  A . 借款人年龄、婚姻状况、个人品质、健康状况、信用记录等 B . 家庭主要成员情况，包括家庭成员基本情况、主要收入情况、支出情况、信用记录等 C . 家庭主要财产、负债及对外担保情况。财产包括金融类资产、生物资产等流动资产，房产、车辆、土地经营权等非流动资产；负债包括农行借款、信用社借款、其他金融机构贷款及民间借款等 D . 家庭主要成员性格、宗教信仰等情况

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• 以下哪项不属于对借款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性调查核实的内容（）。

  A . A、借款人提供的资料是否完整、真实、有效 B . B、借款人（担保人〉身份是否真实 C . C、借款人信用记录是否符合规定 D . D、借款人的生活状况

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• 拉扎斯菲尔德等学者在伊里调查中发现，大众传播对一般受众的影响往往要经过“（）”这个中间环节。

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• 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的合法性、合理性、准确性进行调查核实，形成调查评价意见。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对调查环节中发现以下（）情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请，并向借款申请人说明情况，通知其取回贷款申请资料。

  A . 借款申请人为我行特别关注客户信息系统"禁入"类客户 B . 已查知借款申请人的贷款用途虚假 C . 借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐 D . 已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等

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• 以下属于个人抵押授信贷款贷前调查环节对借款人所提交材料审查的是()。

  A . 真实性 B . 合法性 C . 完整性 D . 规范性 E . 有效性

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• 调查人要根据调查情况，利用（）对借款申请人进行客户风险等级评定、贷款申请评分、RAROC预测和贷款定价测算。

  A . A、NOVA系统 B . B、PBRS系统 C . C、PCM2002系统 D . D、PCM2003系统

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• 按揭项目调查过程中发现开发企业或其法人代表有不良记录的，要终止调查（）

  A . 正确 B . 错误

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• 按揭项目调查过程中发现不能提供“四证”的项目的，要终止调查：（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对调查环节中发现以下情况的，要终止调查（）。

  A . A、借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户或我行PCM2003系统不良记录库中客户 B . B、借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐 C . C、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料 D . D、借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件

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• 下列哪一项不是贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . A.真实性 B . B.准确性 C . C.完整性 D . D.规范性

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• 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的相关性、谨慎性、及时性进行调查核实。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 贷款人受理借款人个人经营贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人经营贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成贷前调查报告。

  A . 真实性 B . 准确性 C . 完整性 D . 审慎性 E . 合法性

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• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）、（）、完整性、进行调查核实，形成调查评价意见。

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• 《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . A.真实性 B . B.准确性 C . C.完整性 D . D.可靠性

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• 收单机构应开展对特约商户交易的非现场监测，发现以下情况，要及时进行调查处理（）。

  A . 频繁出现金额为千元整数倍的交易 B . 长期闲置的POS机原因不明地突然启用或短期内POS机交易明显增加 C . 正常使用的POS机原因不明地出现极小金额的刷卡结算 D . POS机绑定电话号码发生变化

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• 按揭项目调查过程中发现以下问题的，要终止调查：（）

  A . A、不能提供“四证”的项目 B . B、因建设计划出现重大调整或企业资金严重短缺等因素可能导致“烂尾”的 C . C、存在债权、债务和产权纠纷或正处于法律诉讼阶段的 D . D、开发企业或其法人代表有不良记录的

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• 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

  A . 真实性 B . 有效性 C . 合理性 D . 准确性 E . 完整性 F . 合法性

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• 授信调查人员在对授信申请人进行主体资格和基本条件调查时，若发现（），应当终止客户调查。

  A . 申请人未经工商行政管理机关（或主管机关）年检 B . 申请人为华夏银行关联方 C . 申请人法定代表人或主要管理人员曾有违法行为或个人不良信誉记录 D . 原授信业务在华夏银行未能正常还本付息

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• 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的合法性、合理性、准确性进行调查核实，形成调查评价意见。此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 经办机构受理借款人申请后，应履行尽职调查职责，对借款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性调查核实，形成调查评价意见（）

  是 否

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• 与下列国家的客户建立业务关系或进行交易，应当采取强化的尽职调查措施，审查交易目的、交易性质和交易背景情况，提高交易监测的频度和强度，发现疑点的，应按照规定提交可疑交易报告，必要时拒绝提供金融服务乃至终止业务关系？()

  A．美国 B．俄罗斯 C．巴基斯坦 D．智利

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