商业银行在销售理财产品的文件中，必须明确告知客户的事项有（）。

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• 对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上（含）或单笔金额在（）万元以上对公理财产品时，经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定，如果客户不愿意购买该理财产品，应该遵从客户意愿，解除已签订的销售文件。

  A . 1000 B . 2000 C . 3000 D . 5000

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• 保险销售人员在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）等重要事项明确告知客户。

  A . 保险责任 B . 责任免除 C . 退保费用 D . 缴费期限 E . 犹豫期

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• 根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

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• 商业银行只需在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，不用在销售系统中设置销售限制措施。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》明确，客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则商业银行应当在划款时以电话等方式与客户进行最后确认；如果客户不同意购买该理财产品，商业银行应当遵从客户意愿，解除（）。

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• 销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）等重要事项明确告知客户。

  A . A、保险责任 B . B、责任免除 C . C、退保费用 D . D、保单现金价值 E . E、缴费期限 F . F、犹豫期

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• 每次在柜面购买中国邮政储蓄银行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括（）

  A . 财产品销售协议书 B . 蓦集说明书 C . 风险揭示书 D . 宣传折页

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• 《商业银行代理保险业务监管指引》规定，销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（）、（）、（）、（）、（）、犹豫期等重要事项明确告知客户。

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• 私人客户在首次购买中银行理财产品时，必须先在个人理财销售系统内进行（）。

  A . 银行卡开卡 B . 客户签约 C . 客户银行账户新增 D . 风险承受能力测评 E . 快信通签约

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》明确，销售人员在向客户宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重客户意愿，不得在客户不愿或不便的情况下进行（）。

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• 商业银行在销售理财产品时，应先根据投资者的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行保险销售人员应明确告知客户代销业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料，提醒客户阅读并签署投保提示书。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。

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• 商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中表明所适合的客户类别；仅适合有投资经验的客户理财产品起点金额不得低于（ ）万元人民币(或等值外币），不得向无投资经验的客户销售。

  A . 5.0 B . 10.0 C . 15.0 D . 20.0

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• 商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

  A . 1万元 B . 2万元 C . 5万元 D . 10万元

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展（）宣传。

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• 商业银行在销售文件中应明确告知客户的内容不包括（ ）。

  A . 产品募集期 B . 产品起始期 C . 产品清算期 D . 收益分配期

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• 商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别；仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。

  A . $5.00 B . $10.00 C . $15.00 D . 20

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• 商业银行通过电话向客户销售保险产品的，应当先征得客户同意，明确告知客户销售的是保险产品，不得误导销售，销售过程应当并妥善保存。（）

  A . 全程记录 B . 全程录音 C . 对重点录音 D . 全程视频

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

  A . 客户信用度 B . 客户风险承受能力评估 C . 产品业绩 D . 客户忠诚度

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• 商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有（　）。

  A . 风险提示内容 B . 商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等 C . 客户办理理财产品的流程 D . 客户向商业银行投诉的方式和程序 E . 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

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• 商业银行可以有条件向客户承诺高于同期存款利率的、有附加条件的保证收益率，承诺保证收益的附加条件所产生的投资风险应当由客户承担，并应当在销售文件明确告知客户，不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在开展理财业务时，产品销售文件应符合相关监管规定，风险揭示语言要通俗易懂，要充分告知客户权益并履行理财产品相关收费告知义务。（）

  是 否

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• 商业银行保险销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（)等重要事项明确告知客户。

  A．保险责任和责任免除 B．退保费用 C．保单现金价值 D．缴费期限及犹豫期

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