跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。

相似题目

• 客户在信用社申请办理电子商业汇票业务时除应开立基本账户或一般账户的企业法人或其他经济组织外还应具备的条件（）

  A . 开通网上银行业务，持有合法、有效的电子签名 B . 具备合法有效的组织机构代码证 C . 资信良好，无重大不良信用记录 D . 与信用社签订电子商业汇票业务服务协议

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• 客户在银行开立进口信用证，无需具备的条件是（）。

  A . 持有有效贷款卡 B . 具有进出口业务经营权 C . 年进口贸易额在500万美元以上 D . 为外汇管理局对外付汇名录上允许付汇企业（或能够提供进口付汇备案表）

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• 远程集中授权人员应取得中华人民共和国会计从业资格证书，具备农村信用社的基本业务知识，熟悉掌握各类柜台业务，从事柜台业务时间不少于（）年；远程集中授权岗位应纳入关键岗位管理。

  A . 1 B . 2 C . 3 D . 5

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• 备用信用证可以涉及任何需要银行担保的业务领域，其使用范围比跟单信用证广。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户在银行开立进口信用证，需具备的条件是（）。

  A . 年进口贸易额在1000万美元以上 B . 为外汇管理局对外付汇名录上允许付汇企业（或能够提供进口付汇备案表） C . 持有有效贷款卡 D . 具有进出口业务经营权 E . 在工商部门依法登记注册的企业

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• 在授信审批方面，二级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由（）银行卡业务部审批，一级分行银行卡业务部从业人员信用卡授信由（）一级分行审批。

  A . 二级分行；主管行长 B . 一级分行；行长 C . 二级分行；行长 D . 一级分行；主管行长

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• 客户申请在华夏银行开立信用证时，应填写的单据是（）。

  A . 保证金联系单 B . 信用证项下交单委托书 C . 进口信用证开立/增额审核表 D . 开证申请书

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• 跟单信用证业务中，三角契约安排规定了开证银行与受益人之间权责义务受（）约束。

  A、销售合同 B、开证申请书 C、担保文件 D、跟单信用证

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• 在信用证业务中，向银行申请开立信用证的人称为（）。

  A . 开证人 B . 开证行 C . 出口商 D . 通知行

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• 进口信用证业务须具备真实的贸易背景，开证金额与付款期限符合正常的贸易需求，如果需要可以开立无贸易背景的融资性跟单信用证。

  A . 正确 B . 错误

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• 开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。

  A . 先记账，后收款 B . 单证一致，单单一致，表面相符 C . 先付款，后记账 D . 分散管理，逐级审批

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• 客户向温州银行申请开立信用证业务时，应提交（）。

  A . 进口贸易合同 B . 进口付汇备案表（如需） C . 进口批文（如需） D . 代理协议（如需）

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• 现在银行开立的信用证基本上是跟单商业信用证。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  A . 信用证的跨国性引发的法律风险 B . 信用证的审单不慎引发的法律风险 C . 信用证诈骗引发的法律风险 D . 进出口商违约引发的法律风险

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• 开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）

  A . A信用证的跨国性引发的法律风险 B . B信用证的审单不慎引发的法律风险 C . C信用证诈骗引发的法律风险 D . D进出口商违约引发的法律风险

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• 根据《跟单信用证统一惯例》，在国际贸易中，信用证的付款银行一般是（）。

  A . A.议付行 B . B.开证行指定的另一家银行 C . C.开证行 D . D.通知行

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• 具备符合任职资格条件的董事、高级管理人员和合格从业人员。高级管理人员中应当具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少1名，具备（）必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理。

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• 跟单信用证是一个无条件的银行付款承诺，具体说就是银行根据买方的要求和指示，向卖方开立的在规定的期限内，凭与规定相符的单据支付一定金额的书面承诺。

  A . 正确 B . 错误

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• 对授信品种为银行承兑汇票、信用证、保函等表外业务，授信申请人应在我行开立（），并存入相应数额的保证金。

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• 开展跟单信用证业务过程中，以下（）是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。

  A . 进出口商违约带来的法律风险 B . 进口商违反监管规定带来的法律风险 C . 因各国市场、政治环境变化而带来的风险 D . 信用证的审单不慎引发的法律风险

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• 跟单信用证是一种银行信用，开证行负第一性的付款责任；开立银行保函的担保行通常负第二性的付款责任。 ()

  A．正确 B．错误

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• 按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行申请开办信用卡业务应当具备的基本条件包括：具备有信用卡业务专业知识和管理经验的人员至少＿＿＿名，具备开展信用卡业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理。正确（）

  A．1 B．2 C．3 D．4

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• 信用证公开保兑业务是指，根据开证行的授权或委托，我行依据（）制订的《跟单信用证统一惯例》，对其开立的信用证加具保兑的授信业务

  A．国际商会 B．贸促会 C．商务部 D．外交部

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• 16、跟单信用证是一种银行信用，开证行负第一性的付款责任；开立银行保函的担保行通常负第二性的付款责任。（）

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