下列哪些业务活动属于客户、产品与业务活动带来的风险（）

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• 银行业务创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在（）方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。

  A . 战略决策 B . 制度安排 C . 机构设置 D . 人员准备 E . 管理模式

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• 下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的有（） Ⅰ.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 Ⅱ.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 Ⅲ.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 Ⅳ.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立相互监督机制

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅱ、Ⅲ C . Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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• 对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（）。

  A . 建立合规性审核制度 B . 建立健全规章制度管理流程 C . 建立合规风险监控、报告制度 D . 建立关联交易管理制度

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• 网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。

  A . 与现金的关联程度 B . 非面对面交易 C . 跨境交易 D . 代理交易

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• 下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是（）。 Ⅰ.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 Ⅱ.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 Ⅲ.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 Ⅳ.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制

  A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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• 客户、产品与业务活动带来的操作风险是指由于无意或粗心、不能满足客户特定需求，或者由于产品性质、设计问题造成的失误。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户、产品与业务活动带来的风险事件2级目录包括（）

  A . 咨询业务 B . 客户选择，业务提起和风险暴露 C . 产品瑕疵 D . 不良的业务或市场行为 E . 适当性，披露和信托责任

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• 银行结售汇业务是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务，其中人民币与外汇衍牛产品业务包括（）等业务及其组合。

  A . 远期结售汇 B . 人民币与外汇期货 C . 人民币与外汇掉期 D . 人民币与外汇期权

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• 客户综合贡献是指公司客户因使用我行提供的存款、贷款、中间业务等产品或服务为我行带来的风险调整后的总体净利润。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 巴塞尔委员会将操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、雇佣合同以及工作状况带来的风险、客户产品和业务活动带来的风险、有形资产损失和（）

  A . A.无形资产损失 B . B.信贷资产的损失 C . C.经营中断和系统错误 D . D.涉及执行、交割和管理流程的损失

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• 下列哪些业务活动属于有形资产损失带来的风险（）

  A . 自然灾害损失 B . 咨询业务产生的纠纷 C . 违背信托责任 D . 故意破坏造成的人员伤亡

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• （）是公司经纪业务营销服务活动的具体组织实施部门，根据公司相关制度，负责组织落实营销人员进行客户开发、客户服务和产品销售，通过对客户进行回访，了解客户需求，有效控制风险。

  A . A.客户服务部 B . B.营销管理总部 C . C.经纪业务总部 D . D.营业部

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• 下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是（ ）。 I .从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 II.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 III技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 IV.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制

  A . II、III、IV B . I、II、III C . I、II、III、IV D . I、II、IV

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• 客户.产品与业务活动带来的风险主要包括（）

  A . 不能满足客户特定需要 B . 产品设计存在问题 C . 客户的欺诈行为 D . 黑客攻击损失

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• 下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是（）。 I.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 II.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 III.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 IV.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制

  A . I、II、III、IV B . I、II、IV C . I、III、IV D . I、II、III

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• 下列关于证券经纪业务人员的说法中，正确的是（）。 I.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动 II.营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 III.技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 IV.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，不须建立制衡机制

  A . I、II、III、IV B . I、II、IV C . I、III、IV D . I、II、III

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• 开展在线商业活动的公司可能会允许客户在线生成和发送购买货单，这种机制可以给在线业务带来什么好处？（）

  A . 实现购买流程化和自动化的能力 B . 获得由专家学者提出的帮助和建议 C . 改进的产品分析 D . 改进的产品质量

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• 金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

  A . A、资金来源 B . B、资金用途 C . C、经济状况或者经营状况 D . D、个人情况

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• 客户与银行的业务关系存续期间，各支行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，根据客户的交易活动情况，坚持对客户洗钱风险等级结果进行适时调整。

  A . 正确 B . 错误

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• 查找企业各业务单元、各项重要经营活动及其重要业务流程有无风险，有哪些风险的活动属于风险管理哪一具体环节业务工作？（）

  A . 风险评估 B . 风险辨识 C . 风险分析 D . 风险评价

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• 证券公司在经纪业务营销活动中违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售的活动，属于其管理风险。 （）

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• （）是指银行为客户或因自身经营活动需求办理的人民币与外汇之间兑换的业务，包括即期结售汇业务和人民币与外汇衍生产品业务

  A．贸易融资 B．国际结算 C．结售汇业务 D．外汇理财

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• 本行目前正在开展的应收账款融资业务“百企带万户”专项营销推广活动，以下哪些属于本次活动认定的核心企业客户（）

  A．人民银行百企带万户首批136家制造业应收账款融资核心企业，或其独立承担付款职能的子公司 B．达到本行一般法人客户划型标准且信用评级在AA-级（含）以上 C．世界500强企业及其独立承担付款职能的分公司、控股子公司；中央企业及其独立承担付款职能的分公司、控股子公司；境内优质上市公司及其独立承担付款职能的分公司、控股子公司 D．地方大型国有企业、大型民营企业、行业大型龙头企业、二甲医院 E．人民银行长沙中支陆续公布的应收账款融资核心企业名单中新增的企业，以及其他经总行认定在应收账款融资业务中起到核心作用的企业 此题为多项选择题。

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• 下列对证券业从业人员执业行为准则的描述中，正确的是（）。Ⅰ．从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉Ⅱ．从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务，尽量回避讨论所推荐产品或服务存在的相关风险Ⅲ．从业人员应具备从事相关业务活动所需的专业知识和技

  A．Ⅱ、Ⅲ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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