金融理财师进入门槛较高，且考试通过率较低。（）

相似题目

• 如果某行业的进入门槛较高，那么该行业的广告策略则（）

  A . 趋向创新 B . 趋向激进 C . 趋向稳定 D . 趋向退缩

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• 标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（ ）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

  A . 证券 B . 债券 C . 基金 D . 股票

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• 金融理财师小郑通过AFP资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间，小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生，张先生今年30岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）

  A . 没有违反职业道德准则，小郑的行为符合恪尽职守原则 B . 没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任的原则 C . 违反了职业道德准则，小郑的行为违反了专业胜任的原则 D . 违反了职业道德准则，小郑的行为连反了保守秘密原则

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• 根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

  A . 在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利 B . 收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定 C . 在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算 D . 执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

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• 通过理财服务向客户销售金融产品，理财师的收入主要来自于销售这些产品、从产品的提供者手中获得的佣金。而向客户提供的理财服务，很多时候是不收费的，即使收费也是客户所愿意的。这种理财服务的模式称为（）。

  A . 局部理财服务 B . 综合理财服务 C . 以产品为导向的理财服务 D . 以服务为导向的理财服务

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• 美国金融理财师在工作经验方面，要求必须在考试通过日的前（）年，或是后（）年内取得相关理财工作经验。

  A . 10,5 B . 5,10 C . 5,5 D . 10,10

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• 美国的金融理财师必须通过三个阶段的资格认证考试。

  A . 正确 B . 错误

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• 直接筹资的手续较为复杂，筹资效率较低，筹资费用较高，其主要通过金融机构进行融资。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国香港的金融理财师（CFP）在考试方面，要求学员必须通过两个阶段的资格认证考试。

  A . 正确 B . 错误

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• 由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书是（）。

  A . CFP证书 B . AFP证书 C . CICFP证书 D . ChFP证书

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• 与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较低，许多达不到流动资金贷款条件的客户可以通过贸易融资来获得资金支持。

  A . 正确 B . 错误

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• 金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。

  A . 客观公正原则 B . 正直诚信原则 C . 专业精神原则 D . 恪尽职守原则

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• 标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。

  A . 证券 B . 债券 C . 基金 D . 股票 E . 外汇

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• 美国金融理财师在工作经验方面，要求必须在考试通过日的前五年，或是后五年内取得相关理财工作经验。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）

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• 金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()

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• 中国从哪一年开始进行金融理财师的考试?()

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• 国际金融理财师（CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师（)A

  国际金融理财师(CFP)认证申请人在满足下列哪项要求后方可申请培训、考试等,成为国际金融理财师() A．直接申请 B．在取得AFP认证后 C．在取得AFP认证后,拥有3年工作经验 D．在取得AFP认证后,拥有2年工作经验

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• 处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表，收入较高，未来发展潜力也很大。关于未来，他们准备实施育儿计划，还要关心双方父母的保障问题，还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下，他们找到了作为金融理财师的你，通过沟通，你了解到下述信息：张太太所购A公司股票于2007年年底获得了每股1.2元的股息收益。从2008年开始，A公司股票的股息收益将以每年8%的速度增长。该股

  A．32.6 B．43.2 C．48.6 D．54.2

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• 处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表，收入较高，未来发展潜力也很大。关于未来，他们准备实施育儿计划，还要关心双方父母的保障问题，还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下，他们找到了作为金融理财师的你，通过沟通，你了解到下述信息：假设张太太第一套房贷剩余还款期限为13年，那么房贷利率为（）

  A．5.87% B．6.37% C．6.87% D．7.37%

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• 家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。如果理财师帮助刘先生制定适合自己的健康保险计划，需要在制定计划前确定（）。Ⅰ.医疗费用保险计划的给付Ⅱ.大宗医疗费用保险的重要特征Ⅲ

  A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

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• 家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3882001-3885000/3884491/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00274(200911)1.jpg' /> 四、保险状况 1．刘先生夫妇除单位购买有社会保险外，没有购买任何商业保险； 2．刘先生父母均已退休，身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作，退休后的退休金收入稳定，医疗保障齐； 3．任女士父母也已经退休，有稳定的退休金和一定的医疗保障，父亲身体健康，但任女士的母亲患有糖尿病。 五、理财目标 1．计划两年后要小孩，希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平，有充足的教育基金； 2．希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障； 3．刘先生感觉工作繁忙，生活质量不高，希望能够在50岁时提前退休，退休后能够保持现有生活水平。 六、假设条件 假设年通货膨胀率为3%；工资增长率为3%；刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。 理财规划师对刘先生进行的心理评估测试表明，刘先生的风险承受能力较强，属于风险偏好型。下列因素中与人们的风险承受能力有关的是()。 Ⅰ．财富 Ⅱ．年龄 Ⅲ．性别 Ⅳ．就业状况 Ⅴ．受教育程度 Ⅵ．婚姻家庭状况 Ⅶ．财富获取方式 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ

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• 美国人山姆今年38岁，至今未婚，在一家投资银行工作，收入颇丰，拥有一处无负债的房产，房屋价值100万美元。同时山姆拥有一张保险金额为50万美元的20年定期寿险，和一张保额为30万美元的重大疾病保险，此外拥有若干投资产品。由于担心自己的保险保障不够全面，山姆找到金融理财师咨询，为他做保险规划。 山姆提出虽然目前收入较高，但是担心年老退休后的生活费用问题，鉴于此，金理财师建议山姆最适宜购买以

  A．延期终身年金 B．投资连结保险 C．高保额的定期寿险 D．分红型终身寿险

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• 处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表，收入较高，未来发展潜力也很大。关于未来，他们准备实施育儿计划，还要关心双方父母的保障问题，还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下，他们找到了作为金融理财师的你，通过沟通，你了解到下述信息：假设张先生和张太太的养老金能满足30%的养老需求，退休时的养老金赤字为（）元。

  A．774032.3 B．775032.3 C．776032.3 D．777032.3

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