在开展贷款合规性检查时，应检查银行业金融机构是否把（）级及其以上企业作为贷款投放的重点。

相似题目

• 在开展合规性检查的同时，应综合运用检测工具，明确安全控制目标，加强深度的专项安全检查工作，保证检查工作的（）。

  A . 重要性、针对性和深入性 B . 全面性、深入性和时效性 C . 审慎性、广泛性和针对性 D . 针对性、深入性和时效性

  查看最佳答案

• 在案件专项治理工作中，银行业金融机构按照（）的原则，围绕公司治理结构、内控机制和制度建设、业务流程改造、强化监督检查、调整考核机制、完善责任追究、加强合规文化建设等多个方面，有针对性地开展工作。

  A . 标本兼治，重在治本 B . 查防结合，重在防范 C . 改革管理并重，重在加强内控 D . 统一安排，全面部署

  查看最佳答案

• 星级信用户小额贷款发放后（）日内，客户经理应组织对客户的生产经营情况和贷款使用情况进行贷后检查，重点检查客户的资金用途是否合法合规，并在信贷管理系统中填写贷后检查报告

  A . A、3 B . B、5 C . C、7 D . D、10

  查看最佳答案

• 现场检查和行政处罚是保险监督管理机构落实监管政策的重要手段。2017年3月，中国保监会派出检查组 对某人身保险公司开展内控与合规现场检查，历时1个月。在检查过程中，发现存在下列问题。某银行代理销售该人身保险公司产品，检查发现，该人身保险公司除了按照双方合同约定向银行支付代理手续费260万元之外，还在账外给予某银行及其工作人员10万元现金。下列描述正确的是（）。

  A . 10万元现金属于银行及其工作人员的合法劳务报酬所得 B . 该行为违反了相关法律法规，按《保险法》的相关规定予以行政处罚即可 C . 该行为属于商业贿赂，移交司法机关处理即可 D . 除了对该保险公司和相关当事人行政处罚之外，还应移交司法机关处理

  查看最佳答案

• 从总体上讲，对银行业金融机构贷款业务检查的目的，就是要督促银行业金融机构依照国家政策法规要求，依法合规经营贷款，按照贷款（）的原则，合理运用贷款资金，加强信贷资产管理，提高贷款的质量和效益。

  A . 合法性 B . 安全性 C . 合理性 D . 流动性 E . 效益性

  查看最佳答案

• 对银行业金融机构代保管业务处理合规性检查，需要调阅的资料有（）

  A . 代保管物品登记薄、表外科目分户帐等资料 B . 代保管物品登记薄、代保管物品入库单、代保管物品保管单和代保管有关分户帐等资料 C . “保管箱租箱、退箱登记薄”、“其他应付款”科目分户帐等资料 D . 手续费收入分户帐、相关存款分户帐、现金分户帐和会计凭证等资

  查看最佳答案

• 对银行业金融机构中间业务操作合规性的检查，应主要检查（）等内容的合规性。

  A . 制度建立 B . 业务受理 C . 业务操作 D . 财务核算

  查看最佳答案

• 商业银行在开展并购贷款业务时，应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容（）。

  A . 并购交易各方是否具备并购交易主体资格 B . 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续 C . 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定 D . 担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序

  查看最佳答案

• 分管信贷的领导应每半年组织人员对新增贷款和银行承兑汇票业务进行检查，检查面不得低于（），主要核查贷款的真实性、合规性、风险状况及本文件要求落实情况。

  A . 50% B . 40% C . 30% D . 20%

  查看最佳答案

• 财政部门和银行业监管管理部门负责对资产管理公司及其分支机构开展非金融机构不良资产业务的合规性进行监督检查。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 证券公司应定期对介绍业务规则、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行合规检查，发生重大事项的，证券公司应当在（）工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

  A . A．2个 B . B．3个 C . C．5个 D . D．7个

  查看最佳答案

• 监管人员在检查贷款担保时，应重点对银行贷款担保管理的相关制度进行审核，以评价银行对有关贷款担保风险的识别、监测与控制制度、程序和方法是否完善。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 对机构准入的检查，主要是对银行业金融机构（）的真实、合规性等的检查。

  A . 设立 B . 变更 C . 风险 D . 终止

  查看最佳答案

• 中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 证券公司应定期对介绍业务规则、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行合规检查，发生重大事项的，证券公司应当在（ ）工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

  A . 2个 B . 3个 C . 5个 D . 7个

  查看最佳答案

• 银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有（ ）。

  A . 查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料 B . 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存 C . 检查商业银行运用电子计算机管理业务数据的系统 D . 询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

  查看最佳答案

• 证券公司应定期对介绍业务规则、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行合规检查，发生重大事项的，证券公司应当在（　）工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。

  A . 2个 B . 3个 C . 5个 D . 7个

  查看最佳答案

• 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率，并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进行全面评估。

  A . A、每月 B . B、每季 C . C、每年 D . D、半年

  查看最佳答案

• 倾斜井巷把钩工在接班时，还应详细检查斜巷内是否有（）确认无误后，方可提升。

  A . A、片帮漏顶 B . B、矿车 C . C、轨道是否失修 D . D、安全设施是否齐全可靠 E . E、钢丝绳是否有断丝

  查看最佳答案

• 对会计基础管理检查，是依据有关财政金融法规，对贷款类银行业金融机构会计业务的基本核算和管理的真实性、完整性、合规性、合法性进行现场检查。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 对银行业金融机构投资项目合规性的检查，需要调阅的资料有（）

  A . 长期投资科目分户帐 B . 投资合同书 C . 投资协议书 D . 转划资金凭证

  查看最佳答案

• 中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。()

  查看最佳答案

• 金融机构接受人民银行现场检查，应根据人民银行提供的现场检查结论，对存在问题较为严重的机构进行整改的应开展内部审计。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 根据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。（)

  是 否

  查看最佳答案