信贷业务间接调查的途径应包括但不限于（）。

相似题目

• 保函业务申请人除满足《成都农商银行股份有限公司信贷管理办法》规定的公司类客户基本条件外，至少还应具备包含但不限于以下条件（）。

  A . 经工商行政管理机关或主管机关核准登记，并具有中国人民银行颁发的贷款卡 B . 在成都农村商业银行股份有限公司开立基本账户或一般存款账户 C . 资信状况良好，具备履行保函项下义务的能力 D . 能够向成都农村商业银行股份有限公司提供符合要求的反担保 E . 申请人或关联企业已与经办社建立信贷合作关系2年以上

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• 信贷业务间接调查的途径包括（）。

  A . 人民银行征信系统 B . 政府有关部门 C . 金融同业及中介机构 D . 客户上下游企业

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• 信贷业务调查的主要内容应包括但不限于（）。

  A . A．借款人基本情况 B . B．借款人经营情况 C . C．借款人财务状况 D . D．信贷需求的真实、合理性

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• 根据《四川省农村信用社县级联社信贷业务授权管理暂行办法》规定，授权的依据包括但不限于（）。

  A . 农村信用社资产负债比例管理办法和银监部门的相关监管指标规定 B . 当地的经济发展水平和信用环境 C . 授权事项的风险程度 D . 受权人所在机构的经营状况 E . 现行信贷权限的执行情况

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• 中小企业条线业务中，贷前调查要求的贸易背景审核不严格，包括但不限于以下情形（）

  A . A、增值税发票与购销合同货物品种不一致 B . B、增值税发票的金额与购货合同约定不一致 C . C、增值税发票开具时间与合同签订时间不匹配 D . D、增值税发票的数量与购货合同约定不一致

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• 中小企业条线业务中，贷前调查未严格按照银监局要求对借款人实际资金需求进行测算，包括但不限于以下情形（）

  A . A.未使用年度财务数据测算存货 B . B.未使用年度财务数据测算应收账款 C . C.未使用年度财务数据测算应付账款 D . D.未使用年度财务数据测算利润

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• 办理并购贷款业务，需按照交通银行相关办法规定条件和《并购贷款尽职调查细则》要求对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

  A . A、并购双方基本情况、经营情况及财务状况； B . B、并购双方是否具备并购交易主体资格，是否具备从事营业执照所确立的行业或经营项目的资质； C . C、并购协议的基本内容、并购协议在双方内部审批情况和在有关政府机构及监管部门的审批情况及进度； D . D、并购方与被并购方是否存在关联关系，双方是否由同一实际控制人控制； E . E、并购目的是否真实、是否依法合规，并购是否存在投机性及相应风险控制对策；

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• 自然人客户申请信贷业务应当具备的基本条件包括但不限于（）。

  A . 具有完全民事行为能力，且持有合法有效身份证明 B . 有固定住所，或稳定的工作单位，或固定的经营场所 C . 信用状况良好，无重大不良信用记录 D . 申请贷款用途合法合规 E . 对不符合信用方式贷款的，应提供符合规定的担保

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• 信贷客户经理对洗钱风险等级较高客户进行洗钱风险重新评估，应采取加强型客户身份识别措施，包括但不限于（）。

  A . 回访和实地调查。深入调查企业法定代表人或实际控制人、实际受益人情况 B . 扩大核实范围。向工商、公安、法院、税务、同业、街道、邻里等核实，了解客户经营活动状况和财产来源 C . 采集更多信息。在客户身份基本信息的基础上，要求客户提供企业法定代表人或实际控制人夫妻、子女、父母的身份证件复印件及房产相关信息 D . 分析资金流水情况。掌握客户资金流出流入动态，判别与约定用途的一致性等

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• 对信贷资金支付的信贷审核包括但不限于（）

  A . A、审核支付证明材料和书面支付委托的真实性、完整性和有效性必要时，可到借款人交易对象的经营处所或项目所在地进行现场核实，或采用函证、电话询问等方式核实 B . B、审核资金用途是否符合借款合同约定重点关注是否存在可能发生挤占挪用贷款、是否为虚假贸易背景等问题 C . C、审核收款人是否为借款人的交易对象，是否与借款合同约定的贷款资金用途相适应 D . D、审核付款金额（或本借款合同项下累计付款金额）是否超出借款合同约定额度，是否与借款人购进商品或接受劳务的数量、价格相符，是否与工程进度相符，是否与借款人经营情况和资金周转等实际情况相符 E . E、审核借款人是否存在挤占挪用先期贷款资金、信用等级下降、生产经营发生重大变化等可能危及我行贷款资金安全的重大信用风险如存在此类问题，应停止或审慎支付贷款资金

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• 信贷业务应重点调查的内容包括但不限于（）。

  A . 客户用信合法性手续是否齐备 B . 用信需求是否真实合理 C . 购销合同是否真实 D . 用信人未来的现金流是否充足

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• 办理并购贷款业务，需对并购双方和并购交易进行调查分析，包括但不限于以下内容：（）

  A . A、并购后新的管理团队实现新战略目标的可能性 B . B、并购交易的后续计划、整合计划及其前景和风险，并购后财务数据和主要财务指标预测 C . C、并购交易涉及的股权是否存在质押、查封或冻结等权利限制情形，是否存在限制交易或转让的情形 D . D、涉及国有股权转让、上市公司并购、管理层收购或跨境并购的，还应调查分析相关交易的依法合规性和业务风险

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• 信贷投向审查包括但不限于以下哪些内容（）。

  A . 是否符合成都农村商业银行股份有限公司信贷政策和客户发展战略 B . 申请人的产业投向是否符合其行业发展规划 C . 申请人生产的产品是否列入生产许可证管理目录，申请人是否取得六大类工业产品生产许可证 D . 申请人是否被列入国家禁止、限制或控制的行业和企业，生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目

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• 根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定，在金融机构的信贷资产证券化业务活动中，外部信用增级包括但不限于等方式（）

  A．备用信用证 B．利差账户 C．担保 D．保险

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• 信贷资产风险分类应根据信贷资产风险程度的变化及时进行动态调整，重点关注出现明显信用风险信号的业务，包括但不限于（ ）等情形，持续跟踪风险状况进展，依据实际情况及时、审慎调整风险分类。

  A、融资人还款能力不足 B、存在负面舆情 C、高管人员变动 D、涉及破产重整

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• 根据《承德银行授信业务报批工作一览表》规定，汇报人员的汇报材料包括但不限于经授信审批中心会前核准的电子调查报告及汇报要点（）

  是 否

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• 调查巡查是指税收管理员根据税源精细化管理的要求，或根据其他业务的需求，对纳税人进行了实地巡查和检查的过程，包括但不局限于（)。

  A调查核实纳税人税务登记事项的真实性 B 掌握纳税人合并、分立、破产等信息 C 了解纳税人外出经营、注销、停业等情况 D 掌握纳税人户籍变化的其他情况 E 调查核实纳税人纳税申报(包括减免缓抵退税申请)事项和其他核定、认定事项的真实性 F 协定对方提请相互协商案件，需要由基层税务机关调查核实的事项 G 特别纳税调查选案阶段了解纳税人基本情况 H 情报交换管理中的情报核实 此题为多项选择题。

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• 个人信贷业务应以间接调查为主、实地调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。()

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• 在蓝天贷业务授信调查中，应重点调查包括但不限于以下核心要素（）

  A．中石油产业链银行承兑汇票 B．中石油产业链短期贷款 C．中石油产业链中长期贷款 D．中石油产业链商业承兑汇票

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• 开展信贷资产证券化业务需选择一系列中介机构，包括但不限于（）、会计顾问、贷款服务机构（如需）、主承销商、财务顾问（如需）等难易程度:易

  A．受托机构 B．资金保管机构 C．评级机构 D．法律顾问

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• 信贷资产证券化业务中资金保管机构职责包括但不限于（）难易程度:易

  A．管理信托财产 B．以信贷资产证券化特定目的信托名义开设信托财产的资金账户 C．安全保管信托财产资金 D．依照资金保管合同约定方式，向资产支持证券持有人支付投资收益

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• 申请信贷资产证券化业务资格，中国银行业监督管理委员会要求的申报材料包括但不限于（）难易程度:中

  A．由发起机构和受托机构联合签署的申请报告 B．信贷资产证券化业务计划书 C．受托机构对贷款服务机构、资金保管机构、信贷资产证券化交易中其他有关机构的选任标准及程序 D．信托合同、贷款服务合同、资金保管合同及其他相关法律文件草案

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• 首贷及继续深造学生贷款应提供的申贷材料包括但不限于。---信贷综合题（）

  A．学生身份证 B．家庭户口簿 C．录取通知书或学生证 D．学费标准.高校账户信息 E．家庭困难证明

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• 商业银行应在内部组织并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队的负责人应有3年以上并购从业经验，成员可包括但不限于并购专家、信贷专家、行业专家、法律专家和财务专家等（）

  是 否

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