银行对客户网上银行交易监督的重点是（）。

相似题目

• 中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的关联交易实施监督管理。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 按照《华夏银行营销作业模板》的客户关系维护基本规范，对重点类客户的产品组合安排是（）。

  A . 推荐所有产品并针对客户个性化推荐 B . 推荐基本产品及华夏银行有优势的个性化产品 C . 推荐标准化产品 D . 推荐华夏银行成熟产品

  查看最佳答案

• 《商业银行公司治理指引》规定，监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责，除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注以下（）事项。

  A . 监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合商业银行实际的发展战略 B . 定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性和有效性进行评估，形成评估报告 C . 对商业银行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改 D . 建立商业银行与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制等 E . 对全行薪酬管理制度和政策及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督 F . 定期与银行业监督管理机构沟通商业银行情况等

  查看最佳答案

• 银监会将按本指引地要求加强对商业银行集团客户授信业务地监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户（）。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第22条）

  A . A、授信管理制度地建设情况 B . B、授信管理制度地执行情况 C . C、信贷信息系统地建设情况 D . D、对外对内担保信息和诉讼情况

  查看最佳答案

• 商业银行对客户进行评级时，财务报表分析的重点是( )。

  A . 借款人的偿债能力 B . 借款人的信誉 C . 所占用的现金流量 D . 资产的流动性

  查看最佳答案

• 银监部门对商业银行集团客户授信业务的检查重点是商业银行集团客户授信管理制度的建设、执行情况和信贷信息系统的建设情况等内容。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 银行卡清算业务应重点提高交易及清算系统运行的（），对手工处理业务加强事中和事后的检查监督。

  A . 安全性 B . 合理性 C . 稳定性 D . 效益型

  查看最佳答案

• 银行业监督管理机构应当分析银行集团内部交易是否执行正常业务标准，是否通过（）或信息共享损害客户利益。

  A . 信息共享 B . 内部转移 C . 交叉销售 D . 共同买卖

  查看最佳答案

• 2003年12月27日通过《中国人民银行法修正案》，修订重点是将原属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能划分出来，移交给新成立的银行业监督管理机构。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 《关于开展“增客户”电子银行专项营销活动的通知》（建湘函〔2011〕177号）中规定的重点业务交易提升考核（）。

  A . 个人网银交易量提升 B . 手机银行交易量提升 C . 代发代扣交易量提升 D . 网上商户交易量提升

  查看最佳答案

• 客户证书是指存放客户（），并对客户发送的网上银行交易信息进行数字签名的电子文件。

  A . 信息识别 B . 指令识别 C . 身份标识 D . 姓名标识

  查看最佳答案

• （）指存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行数字签名的电子文件，是网上银行客户使用的一种将个人信息与电子签名绑定的电子文件，通过其对客户的网上交易进行身份确认，确保了交易的唯一性、完整性和不可否认性。

  A . 客户号 B . 身份证号码 C . 数字证书 D . USBKEY

  查看最佳答案

• 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 对于当日作废的银行汇票、银行承兑汇票，事中监督应重点关注交易是否合规、（）。

  A . 所附的作废汇票是否与实际相符 B . 联数是否齐全一致 C . 是否已按规定剪角、登记 D . 是否加盖作废戳记

  查看最佳答案

• 按照《华夏银行营销作业模板》的客户关系维护基本规范，对重点类客户的结算性服务安排，是（）。

  A . 提供上门收款、送单、网银、定期对帐等多种业务 B . 提供收款、送单、网银、定期对帐等多种业务 C . 提供传统结算业务 D . 提供标准化服务

  查看最佳答案

• 通过对潜在客户的资料、数据进行分析，向其重点推介符合客户需要的特定电子银行产品及服务，这种营销方式是（）。

  A . A、交互式营销 B . B、访客式营销 C . C、精准式营销 D . D、捆绑式营销

  查看最佳答案

• 银行承兑是富滇银行授信业务的一个主要品种，在进行单一银行承兑授信尽职调查时，作为客户经理，对承兑申请人的经营应重点调查（）

  A . 是否有真实的贸易背景 B . 承兑申请人以往销售同类产品的销售能力 C . 承兑申请人的销售是否畅通 D . 销售现金流是否能够有效的控制 E . 承兑申请人是否能够提供担保抵押

  查看最佳答案

• 根据（）等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007年8月1日起施行。

  A . 中华人民共和国中国人民银行法 B . 中华人民共和国商业银行法 C . 中华人民共和国银行业监督管理法 D . 《中华人民共和国反洗钱法》

  查看最佳答案

• 根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。

  A . 2007年1月1日 B . 2007年3月1日 C . 2007年6月11日 D . 2007年8月1日

  查看最佳答案

• 为贸易新业态提供服务的银行和支付机构，按照展业原则，应完善贸易新业态客户身份识别和管理制度，加强客户信用分类管理，持续开展客户身份识别与交易抽查验证，健全客户合规约束和分类标识机制，放宽办理重点名单内市场主体的外汇业务要求，指导客户合规办理外汇收支。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

  查看最佳答案

• 中国人民银行及其分支机构应当重点加强对以下机构的监督管理（）

  A．涉及洗钱和恐怖融资案件的机构 B．通过日常监管、受理举报投诉等方式，发现存在重大违法违规线索的机构 C．洗钱和恐怖融资风险较高的机构 D．其他应当重点监管的机构

  查看最佳答案

• 按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，已通过信用卡领用合同（协议）、书面协议、电子银行记录或客户服务电话录音等进行约定的前提下，发卡银行可以对超过3个月未发生交易的信用卡调减授信额度，但必须提前3个工作日按照约定方式明确告知持卡人。正确（）

  是 否

  查看最佳答案