根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，其中按损失发生的产品线分为（）。

相似题目

• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作类风险应得到有效控制，主要表现在（）。

  A . 银监会定义的案件风险数量为零 B . 违规事件有效整改率大于80% C . 案防评价为绿牌以上 D . 违规事件发生与发现天数小于30天

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险的频度以（）来刻画。

  A . A.违规操作次数 B . B.单次违规涉及人员 C . C.违规操作平均间隙 D . D.违规操作损失程度

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。

  A . A.损失原因 B . B.业务收入来源 C . C.损失程度的大小 D . D.损失发生的产品线

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的分层次的风险控制要求，下列说法正确的是（）。

  A . A.市州行社辖内银（社）团贷款由市州行社审批发放 B . B.到期贷款期限延长，每月由市州行社自助审核批准，不需上报省联社 C . C.承兑承诺等占贷款余额40%以下 D . D.资金业务放大倍数在1.4倍以下，二级以下行社不能购买评级AAA以下债券

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。

  A . A.风险价值-产品收益线 B . B.产品到期收益率曲线 C . C.损失原因-产品线 D . D.到期收回率本底趋势线

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• 根据《湖北省农村信用社关于加强非信贷资产管理的通知》要求，农商行、农合行发生的非信贷资产损失一经确认，损失金额在1000万元以内的，（）。

  A . A.一年以内核销 B . B.必须当年核销 C . C.两年以内核销 D . D.可以挂账处理

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于财务条线的风控要点的是（）。

  A . A.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况 B . B.做好远程授权系统的推广与应用，整合验印系统和身份证核查系统，严防操作风险 C . C.开展柜面业务、对账、金库、现金和重要空白凭证等财会操作风险专项检查，分析、完善相关风险防范制度 D . D.加强委派会计考核，落实持证上岗制度，提高委派会计风险识别能力和业务素质

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，做好非信贷资产管理，主要要加强（）。

  A . 按月对非信贷资产进行五级分类 B . 非信贷资产的转移、清算 C . 不良非信贷资产的监测及处置工作 D . 对现有资产项目的升值或减值评估工作，特别是涉及市场风险的交易性及投资性的资产

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，风险资产分类要真实准确，下列风险资产分类方法正确的是（）。

  A . 信贷资产及垫款按照五级分类 B . 表外业务按十级分类 C . 信贷资产及垫款按照十级分类 D . 非信贷资产按照五级分类

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于人事条线的风控要点的是（）。

  A . 严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”，做到年度有计划、半年有通报、季度有督办 B . 四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容，与晋级提拔挂钩 C . 对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查，审查面到达100% D . 加强到期贷款收回率管理，对收回率不达标的基层行社、客户经理、信贷产品落实制约措施

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，债券投资合理划分科目，对于明显以交易或盈利为目的，或通过短期价格波动中获利的头寸，应纳入（）反映。

  A . A.定期投资类科目 B . B.短期投资类科目 C . C.长期投资类科目 D . D.不定期投资类科目

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，在流动性风险监测中，每年应定期开展（），根据压力情形，检查各行社存在的期限缺口情况及原因，揭示其出现流动性问题的外部及内在原因，及时整改。

  A . A.压力测试 B . B.风险排查 C . C.内部审计 D . D.评级模型测算

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于网络信息条线的风控要点的是（）。

  A . 严格规范软件开发、系统维护、运行技术人员岗位职责，严格执行关键岗位轮岗、休假制度 B . 加强用户密码管理，保证密码及时修改，严格执行重要密码密钥分段管理 C . 加强系统运行监控，保障防火墙、防木马防病毒系统运行正常，及时处置非法操作和入侵行为 D . 严格执行外协人员接触业务系统和数据时的全程陪同监督制度，加强抽查，落实责任

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• 根据《关于印发湖北省农村信用社综合业务系统管理办法补充规定的通知》，营业网点碰库的操作要求不包括（）。

  A . A.碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、凭证、印章进行清点 B . B.实际碰库情况要与综合业务系统中的数据进行核对，检查有无缺失 C . C.柜员在综合业务系统中实时打印《现金总数查询单》并登记《一日三次碰库登记簿》柜员和库管员在《现金总数查询单》和《一日三次碰库登记簿》上进行签章确认 D . D.碰库监督员必须是主管会计

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• 《湖北省农村信用社联合社办公室关于做好湖北省农商行2017年防范和处置非法集资工作的通知》要求，各行应在每季度后（）日内，将当季风险监测排查报告报送省联社合规与风险管理部，并根据排查问题建立异动监测台账，实施常态化监控。

  A . 10 B . 15 C . 20 D . 5

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，在运营管理上，分离前、中、后台职责，加强中后台支撑，主要是做到（）。

  A . 保留基层行社一定额度的业务审批权限 B . 信贷管理实现前中台彻底分离 C . 新设市场业务部、信贷审批部等前中台管理部门，对相关业务需求进行统一管理、集中审批 D . 运营管理逐步实现后台集中运营

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，完善信用风险报告机制，应按照《2014年标杆银行建设操作指南》中标准化的信用风险报告模板开展信用风险报告，该模板主要包括（）。

  A . 建立行业风险报告机制 B . 分析当前信用状况 C . 分析当前主要信用风险 D . 提出对策建议

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于合规条线的风控要点的是（）。

  A . 每月收集、汇总合规、案件风险信息，分析案防形势，提出措施建议，向风险管理委员会报告 B . 四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容，与晋级提拔挂钩 C . 每月开展营业网点合规运行情况检查，每季度检查面达到100%，建立风险整改台账，督促整改落实 D . 对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查，审查面到达100%

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于信贷条线的风控要点的是（）。

  A . A.严查各类违规贷款，加强信贷案件易发高发的重点领域和关键环节的风险防控 B . B.开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险 C . C.按照信贷“八严禁、八公开”要求落实“阳光信贷纪律”，推行贷款“零费用” D . D.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项不属于电子银行条线的风控要点的是（）。

  A . A.加强网上银行、手机银行资金流动、交易的监测和预警 B . B.规范电子银行业务授权管理，合理设置业务授权权限，定期检查业务授权执行情况 C . C.加强员工个人账户监测，充分利用EAST系统功能，监测员工个人账户异动情况 D . D.加大电子银行业务差错处理力度，有效控制柜员操作行为，防范操作风险

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• 根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于资金运营条线的风控要点的是（）。

  A . 定期检查流动性风险和信用风险防控措施的落实情况 B . 开展资金调剂及头寸调拨等业务合规风险排查 C . 开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险 D . 检查债券投资业务“五严禁”规定落实情况，检查同业业务内控管理制度的执行情况

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，业务发展要确保资产质量，确保（）。

  A . 逾期贷款率控制在1%-2%的水平 B . 非信贷资产不良率控制在1%以下水平 C . 贷款质量向下迁徙率为正常类在3%以下，关注类在9%以下，次级类在20%以下，可疑类在5%以下 D . 资本具有弥补非预期损失的能力

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• 根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，引入风险加权资产平均收益率指标，测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为（）。

  A . A.利润总额/风险加权资产 B . B.营业收入/风险加权资产 C . C.营业利润/风险加权资产 D . D.净利润/风险加权资产

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• 根据《湖北省农村信用社个人客户信用风险提示服务指引》，以下说法正确的是有（)。

  A．各级行社不得强制有偿提供个人客户信用风险提示服务 B．如未经合同或协议约定，各级行社主动提供信用风险提示服务的，不应当收取费用 C．如提供有偿服务的，应当在合同或协议中明确收费方式及价格 D．应通过在合同中设立相应条款或以协议方式与借款人共同约定是否提供有偿服务

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