具体列举了商业银行的可疑交易标准的是（）。

相似题目

• 以下不属于可疑交易报告标准的是（）。

  A . A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 B . B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 C . C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。 D . D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

  查看最佳答案

• 下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。

  A . 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金。与其实际经营情况不符 B . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金漉入，且短期内出现大量资金收付 C . 客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D . 客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

  查看最佳答案

• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。

  A . A．11 B . B．17 C . C．18 D . D．20

  查看最佳答案

• 大额和可疑外汇资金交易的报告标准中，“转入、转出”是从客户的角度来理解资金是转入还是转出，而不是从商业银行的角度来理解资金是转入还是转出。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列符合可疑交易标准的是（）

  A . 交易一方为国家行政机关、司法机关等，但不含其下属的各类企事业单位 B . 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C . 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 D . 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

  查看最佳答案

• 《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列符合可疑非现金交易报告标准的是（）。

  A . A、居民个人频繁收到从境外汇入的大量外汇再集中原币种汇出的 B . B、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的 C . C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的 D . D、非居民个人外汇账户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项

  查看最佳答案

• 预警是指符合一种大额或可疑交易标准的某一客户及其交易信息，具体表现为（）和预警交易信息。

  A . 预警主体信息 B . 预警客户信息 C . 预警信息

  查看最佳答案

• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》具体列举了一些可疑交易标准，其中适用于商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司的有（）项，适用于证券公司、期货经纪公司、基金管理公司的有13项，适用于保险公司的有17项。

  A . 13 B . 17 C . 18 D . 20

  查看最佳答案

• 对可疑交易标准进行明确规定的是（）

  A . A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B . B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布） C . C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D . D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

  查看最佳答案

• 商业银行不得对短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易行为作为可疑交易进行报告。（）

  A . 正确 B . 错误

  查看最佳答案

• 下列哪部行政规章具体规范了金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为？（）

  A . 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 B . 《金融机构反洗钱规定》 C . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D . 《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

  查看最佳答案

• 大额可疑交易报告量化标准的说法错误的是（）

  A．单笔或当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支 B．法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转 C．自然人账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D．交易一方为自然人，单笔或当日累计等值10万美元以上的跨境交易

  查看最佳答案

• 中国人民银行根据需要可以调整《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易标准和可疑交易标准。（)

  是 否

  查看最佳答案

• 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令〔2016〕第3号）在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增了（）报告标准。

  A．自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准50万元 B．自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准20万元 C．自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准10万元 D．自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准5万元

  查看最佳答案

• 一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行A所拥有的美元账户进行例行审查后，许多交易似乎是由外国银行B在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑，并由合规专员提出可疑交易报告。执行人员应该采取哪一步？（）

  A．允许外国银行A维持其美元代理账户，通知高级管理层的洗钱风险 B．通知外国银行A，发现并寻找相关文件来支持该银行与一个愿意合作的伙伴，外国银行B在活动中串通 C．向外国银行A和外国银行管辖区的适当税务机关提交报告 D．通知替外国银行A和外国银行B维护的美元账户的其他美国金融机构关闭该活动

  查看最佳答案

• 根据《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求，对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括（）等

  A．客户实际控制人或交易实际受益人 B．客户经营状况和收入来源 C．关联客户基本信息和交易情况 D．开户或交易动机

  查看最佳答案

• 单选：一家银行为外国金融机构保留了一些美元的代理账户。在对外国银行A所拥有的美元账户账户进行例行审查后，许多交易似乎是由外国银行B在该账户的预期活动之外发起的。这些交易看来可疑，并由合规专员提出可疑交易报告。执行人员应该采取哪一步？（）

  A．允许外国银行A维持其美元代理账户，通知高级管理层的洗钱风险 B．通知外国银行A，发现并寻找相关文件来支持该银行与一个愿意合作的伙伴，外国银行B在活动中串通 C．向外国银行A和外国银行管辖区的适当税务机关提交报告 D．通知替外国银行A和外国银行B维护的美元账户的其他美国金融机构关闭该活动

  查看最佳答案

• 2016年，中国人民银行颁布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币（)元”

  A．5万 B．10万 C．20万 D．25万

  查看最佳答案

• 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（)

  A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的 B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子 C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人 D、其他发布的但未得到我国承认的反恐融资监控

  查看最佳答案

• 小王2018年因涉嫌非法吸收公众存款的可疑行为被某商业银行报送了可疑交易报告。之后，该商业银行对小王账户资金交易情况进行了持续跟踪，发现其账户已不存在非法吸收公众存款的可疑交易行为，呈现出疑似非法赌博的可疑交易特征。某商业银行应按下列哪个选项报送接续报告（)。

  A．A.分别提交非法吸收公众存款和疑似非法赌博的可疑交易报告 B．B.提交疑似非法赌博的可疑交易报告 C．C.提交非法吸收公众存款 D．D.再持续监测3个月后再确定提交何种类型

  查看最佳答案

• 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法正确的是（)。

  A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B．金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C．反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，需要提交可疑交易

  查看最佳答案

• 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号)，对可疑交易报告的具体要求是什么？（)

  A．金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 B．金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关 C．金融机构提交可疑交易报告，没有资金或资产价值大小的起点金额要求 D．金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告

  查看最佳答案

• 根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列情况时，以下表述正确的是（）。Ⅰ.对符合大额交易标准的，应当在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告 Ⅱ.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告 Ⅲ.对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告 Ⅳ.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后20个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告

  A．Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅲ D．Ⅰ、Ⅱ

  查看最佳答案