在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时，其内容不包括（）。

相似题目

• 由消费者专属的财富顾问根据消费者的理财目标、风险偏好及家庭财务等情况为消费者量身定制综合财务规划和多元化的资产组合建议，并定期检视理财规划策略和资产组合配置，报告投资理财损益状况，探讨市场变化，协助消费者稳健管理财富的服务是（）.

  A . A、个人财务管理服务 B . B、私人银行顾问咨询服务 C . C、私人银行增值服务 D . D、个人跨境金融咨询与服务

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是（）。

  A . A.垃圾股票 B . 蓝筹股 C . 绩优股 D . 每只股票的风险一样

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• 理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。

  A . 10000 B . 48810 C . 49587 D . 43960

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• 理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

  A . 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围 B . SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析 C . 写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势 D . 建议客户列出公司对他的要求和期望 E . 区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

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• 下列哪一项不属于理财规划师应对客户家庭进行分析的财务比率（）。

  A . 投资收入比率 B . 资产负债比率 C . 负债收入比率 D . 结余比率

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• 理财规划师在为客户提供投资规划的理财建议时，需要掌握基本的外汇市场行情，其中远期汇率的报价方法是（）。

  A . 直接报价法 B . 间接报价法 C . 掉期率报价法 D . 即期报价法 E . 以上都不是

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• 理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。

  A . 投资分红 B . 强制储蓄功能 C . 保障功能 D . 随时变现且不受损失

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• 随着高等教育产业化的发展，近年来高等教育收费水平越来越高。韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金，也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用。韩女士的儿子今年8岁，刚上小学二年级，学习成绩一直不错，预计18岁开始读大学。由于对高等教育不太了解，同时也不太清楚教育规划的工具及其运用，因此想就有关问题向理财师咨询。理财师在为韩女士做规划之前，对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中，理财师不应涉及的是（）

  A . 韩女士家庭是否为单亲家庭 B . 韩女士是否希望她的儿子出国留学 C . 韩女士的儿子有哪些爱好特长 D . 韩女士同事的子女高等教育金筹备计划

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• 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则？（）

  A . 风险分散原则 B . 风险转嫁原则 C . 量人为出原则 D . 量力而行原则 E . 成本最小原则

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• 理财规划师在为客户提供投资规划理财建议时，需要对各种投资工具的收益和风险情况有清晰的认识，并适时提示客户。其中汇率风险大致可分为（）。

  A . 升水风险 B . 贴水风险 C . 商业性风险 D . 金融性风险 E . 财务风险

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

  A . A.利率风险 B . 信用风险 C . 通货紧缩风险 D . 流动性风险

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• 理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（ ）。

  A . 考虑自己是否会触犯客户的隐私 B . 考虑客户会不会告诉自己 C . 减少这方面的咨询 D . 引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

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• 家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

  A . 风险保障 B . 储蓄功能 C . 财产安排 D . 遗产规划

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• 理财规划师在为客户提供理财规划建议时，需要对各种基本规划工具的特征了然于心，才能针对客户的不同需求提出让客户满意的建议。下列属于房地产信托的基本特征的有（）。

  A . 流动性强 B . 专业化管理 C . 投资风险分散化 D . 收益波动性大 E . 对抗通货膨胀

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• 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是（）。

  A . A.客户分析→资产配置→证券选择→投资评估 B . 客户分析→证券选择→资产配置→投资评估 C . 客户分析→投资评估→资产配置→证券选择 D . 客户分析→投资评估→证券选择→资产配置

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• 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作只提供建议，最终决策权在客户，是指理财师的职业特征（）

  A．顾问性 B．专业性 C．综合性 D．规范性

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• 孙刚与张晓萌夫妇一家属于高风险承受家庭，急需调整家庭中的资产配置，于是聘请理财规划师进行理财规划。理财规划师通过与孙刚和张晓萌夫妇沟通，获得了以下家庭、职业与财务信息：

  一、案例成员 <img src='https://img2.soutiyun.com/shangxueba/ask/3075001-3078000/3077923/ct_zyjrcfpalj_zyjrcfpalchoosez_00379(200911)1.jpg' /> 二、收支情况 1．收入情况：(1)孙刚现任政府公务员，每月工资为6000元，年终奖8000元；(2)张晓萌作为银行网点负责人，每月工资为10000元，年终奖30000元；(3)孙军生和刘桂芬都是退休工人，税后年收入分别为2万元和1.5万元；(4)张爱国税后年收入4万元，林小英税后年收入1.5万元。 2．支出情况：孙刚和张晓萌一家除每月需要偿还的房贷以外，孙刚和张晓萌一家每月生活开支保持在6000元左右，每月的交通费保持在1500元左右。去年，孙刚和张晓萌一家除集体到国外旅游花销10000元外，并无其他大额支出。 三、资产负债状况 孙刚与张晓萌夫妇一家结婚时购买了一套总价为100万元的住房，贷款总额为80万元，贷款利率6%，20年还清，他们采取的是等额本息还款方式，目前该房产现值为110万元。为出行方便，孙刚还购买了一辆总价为13万元的家用轿车，目前价值为12万元。其他实物资产10万元。孙刚投资比较保守，对于股票兴趣不大，债券基金8万元。此外，孙刚一家目前有活期存款3万元(假定收益率为0)，定期存款18万元(定期存款税后平均收益率为2%)，美金1万元(人民币兑美元的汇率为7:1)。孙刚和张晓萌夫妇一家除了房贷外，没有其他负债。 四、保险状况 1．孙刚：军队住房公积金账户有11万元，个人住房公积金账户有2万元，有养老医疗保险，尚未投保任何商业保险。 2．张晓萌：住房公积金账户目前余额3万元，有养老医疗保险，尚未投保任何商业保险。 3．孙父、孙母、张父、张母：均有社会统筹保险，但都尚未投保任何商业保险。 五、理财目标 1．女儿的教育资金筹备：孙刚与张晓萌夫妇有一个女儿，今年8岁，为了让孩子在今后的成长过程中接受高质量的教育，孙刚夫妇打算为孩子建立教育储备金。教育资金现值为10万元。 2．双方父母的额外养老及医疗准备金：除退休金外另有现值40万元。 3．夫妻双方的额外养老及医疗准备金：除退休金外另有现值50万元。 4．除现有已购住商品房外，原有部队住房需上缴，可选择一套市区次新房(市场价100万元)或郊区新房(市场价70万元)为对价，对应需补交现金差价现值分别为65万元和45万元，5年后可自由出售。 5．8年后换一部新车：现值25万元。 6．每年全家的外出旅游及其它休闲消费支出：现值23万元。 对于80万元的房贷，如果采用了等额本息还款方式，每月还款额为()元。 A．5731.45 B．5831.45 C．5931.45 D．6031.45

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• 要求理财师在向客户提供具体的财务建议前，必须要做到了解客户的国家不包括（）。

  A.美国 B.英国 C.日本 D.澳大利亚

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• 理财规划师不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，理财规划师更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2487001-2490000/456c387b842ddb0e581c00906580c2fd.gif' />

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• 在理财规划书的制作过程中，家庭财务状况分析环节中需要以书面方式向客户展示的主要内容有()。

  A．整理后的各类家庭财务信息表格 B．对客户家庭基本信息的核实结果 C．对客户家庭财务信息分析的结果 D．客户理财目标的建议与评估 E．综合理财规划建议

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• 理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是()。

  A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同 C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户 D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告

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• 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（）

  A．专业性 B．顾问性 C．制度性 D．综合性

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