为避免客户做出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力。()

相似题目

• 金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。

  A . 没有违反职业道德准则 B . 违反了保守秘密原则 C . 违反了专业精神原则 D . 违反了专业胜任原则

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• 理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 在比较购房与租房时，理财规划师可以通过年成本法进行计算，帮助客户在购房与买房之间做出正确的决定，利用年成本法计算购房成本时需要考虑的因素有（）。

  A . 房租是否会每年调整 B . 房价涨升潜力 C . 利率的高低 D . 政府领导人的变动 E . 开发商未来的发展前景

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• 网点负责人在执业中还必须遵守互信共赢的原则。银行是以信用为基础的金融中介，这就决定了银行必须在有效控制风险的基础上，通过为客户提供（）获取收益。

  A . A、增值金融服务 B . B、贷款服务 C . C、存款服务 D . D、理财服务

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• 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（ ）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

  A . 产品分级 B . 产品规模 C . 客户风险 D . 产品收益

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• 金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出，在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

  A . 正确 B . 错误

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• 如果一个企业决定要兴建一处新的仓库以改进客户服务，那么为分配资源及采取待定行动的时机做出决定的规划属于（）。

  A . 战略规划 B . 战术规划 C . 运作规划 D . 应急规划

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• 财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

  A . 产品分级 B . 产品规模 C . 客户风险 D . 产品收益

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• 某商业银行发行风险等级为R3的VIP专属理财产品，其单一投向为甲上市公司非公开发行的公司债券，该理财产品销售给张某、闫某、王某三名个人VIP客户和乙有限责任公司，张某为上市公司董事长，持有各类金融资产共5亿元，闫某为公司白领，持有各类金融资产共280万元，王某为个体业主，持有各类金融资产共310万元，乙有限责任公司净资产为800万元。下列关于商业银行该理财产品发行和购买的说法中，错误的有（）。

  A . 由于该理财产品投资投向单一，因此张某、闫某、王某个人投资者不得参与购买 B . 张某、王某和甲公司可以购买该理财产品，闫某不得购买 C . 甲上市公司此次非公开发行公司债券涉及理财产品的投资人应计算为两名 D . 张某、闫某、王某和甲公司均可以购买该理财产品，由于非直接购买公司债券，因此非公开发行公司债券涉及理财产品的投资人应计算为一名

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• 商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，最高授信额度应根据集团客户地（）及时做出调整。（《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉地决定》（修正）第11条）

  A . A、经营状况变化 B . B、高管层变化 C . C、财务状况变化 D . D、关联方变化

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• 理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

  A . 确保理财规划方案的如期执行 B . 维护与客户的感情、关系 C . 定期联系客户（电话或见面） D . 尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰 E . 让客户感受到理财师一直在身边

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• 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户根据商业银行提供的理财顾问服务自行判断并决定是否按期服务方案管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。

  A . 客户 B . 银行 C . 银行与客户协商 D . 银行与客户共同

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• 人民币个人理财产品是工行以（）等金融资产的收益为保障，以人民币为货币资金，面向个人客户发行，到期向客户支取本息和收益的低风险理财产品。

  A . 固定收益债券 B . 项目贷款 C . 个人贷款 D . 金融衍生产品

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• 金融理财师应帮助客户对个人理财方案的执行进行监控，以下说法错误的是（）。

  A . 要对目标与实际进度之间的差异进行监控，出现较大差异时，应首先考虑调整理财目标 B . 当实际储蓄低于应有储蓄时，应考虑增收或节支 C . 当实际生息资产低于应有生息资产时，可考虑调整投资策略 D . 客户个人生涯状况发生变化时，应对客户特殊理财需求进行评估

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• 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

  A . 先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种 B . 发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑 C . 以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划 D . 尽量不要减少客户所需的保险额度

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• 在现实生活中，客户往往不清楚自己的风险承受能力，因此，在对客户的风险能力的评估中，金融理财师应当帮客户做出客观的评估和明智的决策。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 我国当前的个人理财业务，就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力，为客户提供专业的投资建议，帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中，实现个人资产保值增值。（）

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• 理财师钱穆在为客户晓庆提供金融理财服务时，发现有些家庭财务信息有前后矛盾的现象，在多次向客户询问后，客户态度暧昧，并未如实告知其真实的财务状况。在无法获得客户充足的信息的情况下，金融理财师钱穆的下列做法，错误的是()。

  A．将与客户的合同的服务范围控制在那些已经获取充足和相关信息的领域 B．将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同 C．金融理财师直将由于限制服务范围导致的对个人理财方案和执行结果的负面影响，及时告知客户 D．对客户未告知的情况进行假设，顺利地完成客户的理财规划报告

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• 为避免客户作出错误决定，金融理财师应替客户决定其风险承受能力（）

  是 否

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• 总行同业业务中心根据客户经营状况、对我行债权影响情况，自行做出或接受用信部门、风险部门、主办行所在一级分行建议做出冻结额度或解除额度冻结的决定。（)

  是 否

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• 公司必须采取合理措施为向其咨询的客户提供及时、可理解的信息，以使客户在充分了解有关信息的基础上做出投资决定;公司还应为客户提供关于其账户的完整、正确的信息。（)

  是 否

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