因收银员未核对持卡人身份造成银行卡被他人冒用损失，持卡人将可以以未尽到“表面审查义务”为由要求（）承担损失。

相似题目

• 持卡人保管银行卡不善且缺乏必要的安全用卡知识，银行卡丢失或失窃后被他人冒用最可能导致哪种欺诈（）

  A . 伪造卡欺诈 B . 失窃卡欺诈 C . 外部欺诈 D . 中介欺诈

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• 对于农行白金卡持卡人，可免费获得最高达（）万元的72小时盗失险，即可赔偿挂失前72小时内被他人盗用而造成持卡人的直接经济损失。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 20

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• 一名30多岁的男子来到银行，称在ATM上取款后因未及时取钞，现金被ATM吞回，要求银行人员返回被ATM吞入的款项800元。银行员工随后检查ATM机，ATM流水纪录确实有客户持有的卡发生了取款交易，并因超时未取款造成了ATM自动吞钞。于是柜员将800元款项存入客户所持卡的账户。请问：柜员的处理过程哪些地方存在疏漏？（）

  A . A、由于客户确发生ATM取款时卡钞，故柜员核实流水后将款项退回客户的做法正确 B . B、必须查询持卡人的账户是否下账，如为他行卡，需提交查询到银联中心。 C . C、必须对自助设备进行降钞，检查账款是否相符，废钞箱款项是否相符，是否有假钞。 D . D、调阅监控，查看交易时录像过程是否与持卡人陈述情况相符，是否有异常。 E . E、在确定已扣客户账，废钞箱内吞钞无假币，吞钞过程无异常后，方可将款项存入客户账户。

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• 持卡人一旦发生银行卡丢失、被盗等情况时，持卡人可先拨打发卡行客户服务电话，进行口头挂失，再携带有效证件至发卡行柜面办理挂失手续。挂失自相关手续办妥后即时生效，持卡人不承担挂失有效期内该卡被冒用所造成的资金损失。（）

  A . 正确 B . 错误

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• （）未核对刷卡者身份造成银行卡被他人冒用损失，（）将可以商户未尽到“表面审查义务”为由要求商户承担损失。

  A . A、特约商户；收单行 B . B、收银员；持卡人 C . C、收单行；特约商户 D . D、收单行；发卡行

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• 收银员未核对持卡人身份造成银联卡被他人冒用损失，可以以商户未尽到（）为由要求商户承担损失。

  A . 表面审查义务 B . 详细审查义务 C . 全面审查义务 D . 特别审查义务

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• 冒用他人身份从事期货交易的个人，如果交易行为符合期货交易所交易规则的，该交易结果由被冒用人承担。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 温州银行员工不得使用信用卡进行套现，温州银行员工持他人金鹿信用卡进行套现的，视同员工套现和冒用。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 伪造、冒用、盗用他人的电子签名，给他人造成损失的，依法承担（）。

  A . 刑事责任 B . 刑事和民事责任 C . 民事责任 D . 法事责任

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• 持卡人可持信用卡或提供信用卡卡号办理信用卡销户转存账户设置，同时出示本人有效身份证件，核对是否为持卡人本人，原则上（）他人代办，（）跨机构操作。

  A . 允许；允许 B . 不允许；不允许 C . 不允许；允许 D . 允许；不允许

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• （）是指使用虚假身份或冒用他人身份获取银行卡进行欺诈交易。

  A . 失窃卡欺诈 B . 未达卡欺诈 C . 虚假申请（骗领）欺诈 D . 伪卡欺诈

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• 我行规定，如金穗卡持卡人因操作不当或自助设备故障等原因致使银行卡被我行自助设备吞没，应在吞卡后次日起（）内持个人有效身份证件到自助设备所属网点办理银行卡领回手续。

  A . A、3日 B . B、5日 C . C、10日 D . D、15日

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• 伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究刑事责任，给他人造成损失的，依法承担（）责任。

  A . A、行政 B . B、道义 C . C、民事 D . D、社会舆论

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• 收银员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的，将构成信用卡（）。

  A . A、侵占财产罪或盗窃罪 B . B、诈骗罪或盗窃罪 C . C、诈骗罪 D . D、侵占财产罪

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• 收银员未核对刷卡者身份造成银联卡被他人冒用，将可能因未尽到“表面审查义务”，商户而因此承担（）欺诈损失

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• 代理付款行对现金银行汇票持票人委托他人提示付款的，还须查验持票人和被委托人两人的身份证。

  A . 正确 B . 错误

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• 小张不慎将其惠农信用卡丢失，他及时向农业银行办理了口头挂失。如其卡片在挂失办妥后被冒用，造成的损失应由（）承担。

  A . 依具体情况而定 B . 小张，因为小张没有补办书面挂失 C . 农业银行 D . 小张和农业银行共同

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• 银行卡工作人员冒用他人身份，以虚假资料办卡的，给予有关责任人员（）至（）处分。

  A . 留用察看 B . 撤职 C . 记大过 D . 开除

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• 银行卡卡片因损坏、（）、磁卡记录消失等原因需要换卡时，持卡人应持银行卡、本人身份证到各营业网点办理换卡手续。

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• 2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。根据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题：()。

  A、与新闻媒体沟通不足 B、舆情报告及反应机制不健全 C、未及时启动应急预案 D、以上都是

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• 伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究民事责任; 给他人造成损失的，依法承担刑事责任。（)

  是 否

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• 《关于对冒用他人身份信息囤票、占票处置有关事项的通知》车站要设置专口负责进行信息冒用相关问题处理，遇有涉嫌冒用他人身份信息的互联网购票账户购票，要严格核对票、证、人的一致性，确属正常购买的车票，必须经（）签字后，方可修改其状态

  A．车间主任 B．执勤民警 C．客运值班员 D．售票值班员

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• 加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关（）

  是 否

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• 伪造、冒用、盗用他人的电子签名，构成犯罪的，依法追究（）；给他人造成损失的，依法承担民事责任

  A．行政责任 B．民事责任 C．刑事责任 D．违宪责任

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