以下（）属于资产管理业务的管理风险。

相似题目

• 根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，经办行市场部负责人或客户经理主管根据申请材料，全面分析申请人情况，揭示风险点，并出具初审意见，以下属于审查重点的是（）

  A . 申请人购车对象是否为徽商银行指定合作机构 B . 申请人提供的资料是否合法、合规、完整、有效，是否符合徽商银行信用卡汽车分期业务的条件 C . 通过电话或面谈方式了解申请人的申请是否自愿，申请人及家庭主要成员的购车意愿、购车用途是否真实合理，是否符合规定 D . 申请人收入水平及来源是否稳定，是否具有足额还款能力 E . 收集申请人相关材料，调查核实提供材料的合法性、真实性和完整性

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• 专项法律风险管理能力评价对理财业务评价中，以下属于合规销售的要求的有（）

  A . 是否存在通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B . 是否存在将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C . 是否明确理财业务的管理部门 D . 是否存在通过理财产品进行利益输送 E . 是否存在挪用客户认购、申购、赎回资金

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• 中国银行须根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系。以下选项中属于授权管理基本原则的有（）。

  A . 上级授权原则 B . 授权有限原则 C . 分级负责原则 D . 权责对称原则

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• 以下哪一项属于准贷记卡业务事前风险管理的内容（）

  A . 查询并打印客户的个人信用报告 B . 对持卡人用卡情况进行实时监控 C . 对持卡人逾期透支进行催收 D . 对持卡人透支进行核销

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• 以下属于专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准的内容的是（）

  A . 卡业务制度建设 B . 从业管理 C . 贷前的法律风险控制 D . 投保管理

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• 以下哪项业务不属于风险管理条线（）

  A . A、贷前调查 B . B、信用评级 C . C、授信审批 D . D、小额贷款公司授信管理

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• 专项法律风险管理能力评价对信贷业务管理评价中，以下不属于信贷业务贷前的法律风险控制的是（）

  A . 是否建立贷款尽职调查机制 B . 是否存在担保人主体不符合法律规定而导致担保无效情形 C . 合同条款是否完备，合同是否签章齐全并生效 D . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查

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• 以下不属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是（）。

  A . 与客户签订资产管理合同不规范、约定不明 B . 证券公司在资产管理业务中管理不善 C . 证券公司违规操作而导致管理的客户资产损失 D . 证券公司高级管理人员营私舞弊

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• 商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（）。

  A . A、董事会和高级管理层的有效监控 B . B、完善的市场风险管理政策和程序 C . C、完善的内部控制和独立的外部审计 D . D、市场风险研究

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• 流动资金贷款由公司业务部归口管理，风险管理部、法律与合规部、会计结算部等部门分公司协作，以下哪条不属于公司业务部职责分工（）

  A . A、按照有关桂东把好项目和借款人准入关，对授信项目进行深入调查，收集相关资料和数据； B . B、按规定报送授信项目材料给相关部门审批，协调各部门的工作； C . C、在放款环节进行的独立审核工作，包括授信合同审核和逐笔提款审核； D . D、负责督促借款人落实贷款收回、还息等手续。

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• 以下业务不属于信贷业务授权管理办法中所称的低信用风险信贷业务的是（）。

  A . 我行已授信国外银行加具保付签字的出口跟单托收项下的票据贴现业务 B . 全额他行存单质押项下各类信贷业务 C . 全额凭证式国债质押项下各类信贷业务 D . 银行承兑汇票（含经一级分行批准办理的异地客户提供的银行承兑汇票）贴现

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• 根据《中国农业银行私人银行业务风险管理办法》（试行），属于以下情况之一的人员，禁止成为农业银行私人银行客户（）。

  A . 列入私人银行客户准入黑名单人员 B . 农业银行相关部门发布的涉嫌洗钱的人员名单 C . 政府部门等相关渠道披露的应纳入私人银行客户黑名单的人员 D . 客户有犯罪记录

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• 以下属于加强对定向增发业务的风险管理措施的有（）

  A . A.融资主体经营财务情况 B . B.定向增发计划 C . C.劣后投资人或增信回购方 D . D.定增股票情况

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• 以下不属于证券公司在资产管理业务中存在的法律风险的是()。

  A . 在资产管理业务中存在内幕交易的行为 B . 与客户签订的资产管理合同不规范 C . 违规开展资产管理业务 D . 在资产管理业务中存在操纵市场的行为

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• 信贷业务管理评价对信贷业务法律风险控制中，以下不属于贷中的法律风险控制要求的是（）

  A . 借款合同与担保合同的对应连接关系是否建立，并保障担保有效 B . 在最高额担保的借款中，主债权的金额是否不高于约定的最高担保金额 C . 是否对借款人及担保人提供的申请贷款资料的真实、有效性进行形式审查 D . 主债权发生的时间是否在担保债权约定所发生的时间内

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• 以下属于专项法律风险管理能力评价对理财业务评价的内容的是（）

  A . 制度建设 B . 从业管理 C . 贷前的法律风险控制 D . 贷中的法律风险控制

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• 《中国人民银行关于印发的通知》（银发〔2017〕1号）指出：针对高风险业务要制定相应的风险管理措施，积极开展风险警示，以下属于对高风险业务采取的针对性措施的是（）。

  A . 准确识别高风险业务，定期管理高风险业务，适时调整高风险业务范围 B . 对高风险业务制定相应的风险管理措施，及时有效地开展风险提示 C . 建立健全适合本机构的异常交易监测指标或模型 D . 积极有效开展对可疑交易的人工甄别，提出有价值的重点可疑交易报告或案件线索

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• 专项法律风险管理能力评价对代理保险业务评价中，以下不属于制度建设的内容的是（）

  A . 开办代理保险业务的网点是否持有效的《保险兼业代理业务许可证》 B . 销售人员是否已取得《保险销售从业人员资格证书》 C . 是否建立代理保险业务的制度 D . 开展代理保险业务的网点，是否在营业场所显著位置张贴统一制式的投保提示

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• 以下哪项不属于电子银行业务风险管理的环节？（）

  A . A、风险预防 B . B、风险处理 C . C、安全评估 D . D、事件处置

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• 下列客户资产管理业务的风险中，属于管理风险的是()。

  A．证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失 B．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失 C．证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损 D．因发生客户资产管理业务与自营业务、经纪业务混合操作受到处罚而导致的损失

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• 在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下哪些措施不属于风险管理措施（）

  A．限制交易数量 B．限制交易类型或金额 C．加强交易监测 D．提高风险等级，增加调查频率

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• 按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，以下属于商业银行持有的集团客户成员企业发行的债券资产，且应纳入集团客户授信业务进行风险管理的是（）

  A．公司债券 B．企业债券 C．短期融资券 D．中期票据

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• 客户资产管理业务的下列风险中，属于管理风险的是（）。

  A.证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失 B.证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失 C.证券公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动.造成证券公司管理的客户资产亏损 D.因证券公司在资产管理业务中违反行业规范受到处罚而导致的损失

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• 根据《全面风险管理要览》，以下不属于销售业务风险的是（）

  A．供应商的履约能力 B．下计划后客户随意取消订单 C．无合同发货

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