假设卢先生是一位有财可理的成功人士,事业上,经过几年的积累已打下根基,正处于高速发展阶段。卢太太在航空公司工作,职业稳定、收入理想。目前卢先生与卢太太正面临职业生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:

以下理财规划师对卢先生家庭的财务诊断结论中,错误的是( ) A、该家庭的金融资产大部分为银行存款,虽然安全性较高,但是按人民币年利2.25%并且缴纳20%的利息税计算,其资产的实际存款利率只有1.8%,完全弥补不了现在4%的通胀水平,其存在银行里的资金实际是在“缩水”,对其资产保值非常不利,当然就更提不上资产增值了 B、收入来源仅限于工资,无固定投资收益,卢先生收入约占家庭收入的85% C、作为家庭经济支柱的卢先生未购买保险,将会严重威胁到整个家庭的财务安全,一旦发生意外,该家庭将会出现较为严重的经济问题 D、卢先生多年从事外贸生意,投资经验和投资知识丰富,风险承受度较高

时间:2023-02-10 10:46:32

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