在银行的交易活动中最为明显的风险是（）

相似题目

• 办理电子支付的银行必须公开、充分披露电子支付业务活动中基本信息，尤其强调对电子支付业务风险的披露，要求银行明示特定电子支付交易品种可能存在的全部风险，要求银行提醒客户（）使用电子支付交易存取工具等。

  A . 妥善保管 B . 妥善使用 C . 妥善授权他人 D . 应急计划 E . 业务容量

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• 在流动性风险情景分析中，分析商业银行正常状况下的（）最为重要，有助于强化商业银行或面临过高的资金需求，以有效缓解市场波动所产生的冲击。

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• 在银行内部推动操作风险管理框架和体系，下面哪个要素是最为关键的？（）

  A . 治理、文化和意识 B . 内部培训和研讨会 C . 风险和控制自我评估 D . 关键风险指标的建立

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• 个人信用交易信息是指商业银行提供的自然人在（　　）等信用活动中形成的交易记录。

  A . 个人贷款 B . 担保 C . 贷记卡 D . 准贷记卡 E . 信用卡

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• 商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险（特别是（）风险）在全行范围内进行加总，以便董事会和高级管理层了解银行的总体市场风险水平。

  A . 汇率风险 B . 利率风险 C . 商品风险 D . 股票价格风险

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• 商业银行应当尽量对所计量的银行账户和交易账户中的市场风险在全行范围内进行加总，特别是（），以便董事会和高级管理层了解本行的总体市场风险水平。

  A . 汇率风险 B . 利率风险 C . 股票风险 D . 商品风险

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• 个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人（）等信用活动中形成的交易记录。

  A . 贷款 B . 贷记卡 C . 借记卡 D . 准贷记卡 E . 担保

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• 信用捆绑是指邮储银行通过要求（）的上游供应商、关联方、交易对手，或者货物监管方在发货、运输、保管、交易过程中承担违约补偿、阶段性连带担保责任等，利用其（），降低邮储银行风险的一种风险缓释措施。

  A . 出质人；信用累加的捆绑效应 B . 质权人；追加连带责任担保 C . 出质人；追加连带责任担保 D . 借款人；信用累加的捆绑效应

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• 银行卡业务风险是指银行卡在使用和交易过程中可能发生的，涉及___的非正常的经济损失。

  A . A、发卡行; B . B、特约商户; C . C、持卡人; D . D、收单银行; E . E、清算机构

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• 银行在创新活动中涉及投资、交易类业务时，务必认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理是指（ ）。

  A . A.“认识你的业务” B . B.“认识你的风险” C . C.“认识你的客户” D . D.“认识你的交易对手”

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• 银行对每种交易产品的交易活动通常存在三种策略，其风险程度依次为（）。

  A . “匹配账户”策略、“覆盖或对冲交易管理交易账户头寸”策略、“做市商”策略 B . “做市商”策略、“匹配账户”策略、“覆盖或对冲交易管理交易账户头寸”策略 C . “做市商”策略、“覆盖或对冲交易管理交易账户头寸”策略、“匹配账户”策略 D . “覆盖或对冲交易管理交易账户头寸”、策略“匹配账户”策略、“做市商”策略

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• 某个银行作为利率掉期的卖方，支付给其国内客户（人民币贷款客户）欧洲市场30年期的国债利率，交换2年期欧洲市场国债利率。同时，该银行最为利率掉期的买方，收到某美国华尔街商业银行支付的欧洲30年期国债利率，支付2年期欧洲市场国债利率。银行向国内客户收取了100万手续费收入。问该银行在交易方面实施了什么策略？该银行的净仓位的风险情况如何？（）

  A . 匹配账户策略；基本没有什么剩余风险 B . 匹配账户策略；基本没有什么市场风险，但存在信用风险 C . 做市商策略；基本没有什么市场风险，但存在信用风险 D . 做市商策略；基本没有什么剩余风险

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• 商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（）。

  A . 法人信贷业务 B . 个人信贷业务 C . 资金业务 D . 代理业务

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• 商业银行开展金融创新活动，在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的（），做好交易对手风险的管理。

  A . 信用风险 B . 市场风险 C . 操作风险 D . 法律风险

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• 风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的（）。

  A、哲学 B、公司治理原则 C、内部控制体系 D、风险管理理念 E、价值观

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• 针对各种网络贸易风险，最为关键的防范措施是准确识别交易风险，特别是在交易前对交易对方的身份识别。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 银行业从业人员在向客户进行营销活动时，明显违反了风险提示原则的行为有（ ）。

  A . 着力推荐对自已奖金有利的产品 B . 详细介绍产品或服务的有利之处与缺陷 C . 不以足以引起客户注意的方式提示免责条款 D . 提供虚假信息

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• 金融利用互联网技术改变其交易的流程、客户管理的流程及风险管理的流程，这其中最为突出的表现是电子银行的出现。

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• 2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原

  A．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 B．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 C．反洗钱法 D．刑法

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• 可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。（)

  此题为判断题(对，错)。

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• 银行在创新活动中涉及投资、交易类业务时，务必认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险，做好交易对手风险的管理是指（）

  A．认识你的业务 B．认识你的风险 C．认识你的客户 D．认识你的交易对手

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• 一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险（）

  A．一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费 B．一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险 C．一位客户与一个国际慈善组织(主要提供健康与安全方面的服务)起，设立了10万美金的慈善年金合同 D．一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险

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• 单选：一家保险公司的合规负责人正在查阅近期一些客户的交易行为。下列哪一项最为明显的预示着存在洗钱风险？（）

  A．一位人寿保险的投保人用来自两家不同银行的汇票支付季度的保费 B．一个拥有多家分支机构的公司近期为每一个分支机构购买了单独的团体人寿保险 C．一位客户与一个国际慈善组织（主要提供健康与安全方面的服务）起，设立了10万美金的慈善年金合同 D．一位来自高风险地区的投保人近期为一处房产购买了一份财产保险

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