对金额占用信企业净资产（）以上集团客户间的关联交易，应逐笔监控，审核交易各方的交易项目和交易性质、交易的金额、定价政策，防止因不按公允价格交易转移资产和利润，导致信贷风险。

相似题目

• 商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（）以上关联交易的情况

  A . A、5% B . B、10% C . C、15% D . D、20%

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• 与境内合作银行开展合作办理远期结售汇业务时，以合作对象的信用为基础的业务，应纳入授信管理，占用我行对其授信额度。代合作银行客户办理远期结售汇业务，应按照合约金额的（）占用合作银行总行在我行的授信额度，由客户管理行的机构业务部门负责额度的切分和调整。如果授信额度不足的，合作银行应以现金方式向我行提供履约保证。

  A . 5% B . 10% C . 15% D . 20%

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• 根据银监会监管要求，各行为集团客户办理信贷业务时，原则上应与客户协商后在相关合同或协议中约定，要求集团客户及时报告借款人净资产10％以上关联交易的情况，包括（）。

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的金额或相应的比例 D . 定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）

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• 对集团客户和关联企业的授信管理，要求实行集团关联企业的（）。

  A . 统一授信 B . 集中审查 C . 集中管理 D . 彻实强化集团关联客户的贷后管理

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》称：商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产10%以上关联交易的情况，下列不属于报告内容的是（）

  A . 交易各方的关联关系 B . 交易项目和交易性质 C . 交易的时间 D . 定价政策

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• 依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况，包括：（）

  A . A.交易各方的关联关系； B . B.交易项目和交易性质； C . C.交易的金额或相应的比例； D . D.定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

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• 在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产（）以上关联交易的情况，包括但不限于：交易各方的关联关系；交易项目和交易性质；交易的金额或相应的比例；定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

  A . A、5% B . B、10% C . C、15% D . D、20%

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

  A . 多头授信 B . 过度授信 C . 集中授信 D . 不适当分配授信额度

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• 商业银行在对集团客户授信时，要求集团客户及时报告受信人净资产10%以上关联交易的情况中不需包括定价政策。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告净资产10％以上关联交易的情况，不包括以下哪一项？（）

  A . 交易的金额或相应的比例 B . 交易资金的来源 C . 交易项目和交易性质 D . 交易各方的关联关系

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• 为NRA客户办理非低风险国际贸易融资业务，应由境内关联公司提供连带责任担保并占用担保企业的授信额度，担保企业不符合信用方式用信条件的，还应提供其他担保。

  A . 正确 B . 错误

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况。

  A . A.5% B . B.8% C . C.10% D . D.15%

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• 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

  A . 5% B . 8% C . 10% D . 15%

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• 商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（）以上关联交易的情况

  A . A、5% B . B、8% C . C、10% D . D、15%

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• 商业银行不良资产监测重点不良贷款余额在万元以上的客户及拥有3家以上关联企业、合计贷款余额在亿元以上的集团客户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，农业银行认为应视同集团客户进行授信业务风险管理的集团客户。以上描述的是（）的特征。

  A . A．第一类型集团客户 B . B．第二类型集团客户 C . C．第三类型集团客户 D . D．第四类型集团客户

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• 对单一集团客户授信总量应根据以下哪些方面合理确定，有效剔除因资产重组、关联交易等重复授信和多头授信。（）

  A . A、本行信贷投向政策 B . B、行业融资特点 C . C、客户合理需求 D . D、实际风险承受能力

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• 如果某资产生产的产品是供集团内其他企业使用，为如实测算企业该项资产的可收回金额，企业应当采用公平交易中企业管理层能够达成的最佳未来价格估计数为基础预计资产的未来现金流量。 ()

  A．正确 B．错误

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• 企业为取得交易性金融资产发生的交易费用应计人交易性金融资产初始确认金额。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 当集团客户在各家机构内部关联保证担保额度超过其用信总额的______时,应视风险状况发出预警信号。

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• 同一集团内接受服务企业对股份支付交易没有结算义务，相当于集团公司内企业间的一种无偿捐赠，应作为权益工具进行会计处理。()

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• 根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产__以上关联交易的情况（）

  A．0.1 B．0.15 C．0.2 D．0

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• 为中小微外贸企业办理无资产抵押出口信保融资业务时，对保单赔付金额以内的融资，如以信保项下应收账款质押，可不再要求客户提供其他担保，但需满足条件（）

  A．我行信用等级BBB-级（含）以上 B．上年度进出口额在A00万美元以上 C．单个企业年度授信不超过A000万元 D．成立时间B年以上，具备较强生产、供货能力，产品质量可靠

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• 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，当所涉资金金额或者资产价值达到一定数目，应当提交可疑交易报告。()此题为判断题(对，错)。

  是 否

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