-
关于合作机构风险的防范，下列说法错误的是（）。
A . 坚持实地调查原则，严格审查经销商的信用水平
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 由经销商、专业担保机构担保的贷款，应实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险合作
-
下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是()。
A . 选择价值相对稳定的动产或权利作为质物
B . 确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记
C . 对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押
D . 动产或权利凭证质押，只需出质人自己到其托管部门办理登记
-
在个人汽车贷款中，下列措施有利于银行防范合作机构管理风险的有（）。
A . 选择新进入汽车市场的经销商合作
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 有担保的借款客户出现欠款时，按合同约定从经销商、专业担保机构保证金中扣收欠款
D . 与保险公司约定履约保证保险的免责条款
E . 不与只有办公场所而没有车场的汽车经销商合作
-
下列关于国家助学贷款风险防范与补偿机制的说法，正确的是( )。
A . 由财政部和普通高校按下一年度计划贷款额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金
B . 中国人民银行派出机构负责管理风险补偿专项资金
C . 对没有按照协议约定的期限、数额归还国家助学贷款的学生，经办银行应将其违约行为载入金融机构征信系统
D . 金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等，在新闻媒体及全国高等学校毕业生学历查询系统网站公布
-
关于合作机构风险的防范，下列说法错误的是()
A . 严格审查经销商的信用水平
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 对由专业担保机构担保的贷款，实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险台作
-
下列关于邮储风险防范说法正确的是（）。
A . A、执行授权交易时，授权人员必须对交易信息的真实性进行核实
B . B、为提高服务，储蓄柜员可根据需要代客户填写各类业务凭单
C . C、系统打印的交易凭条可由柜员代为签字
D . D、柜员可为自己办理业务
-
下列关于个人汽车贷款中合作机构风险的防范措施的说法，错误的是（ ）。
A . 贷前切实核查经销商的资信状况，不能对只有办公场所而没有车场的经销商办理贷款合作业务
B . 严格控制合作担保机构的担保额度
C . 对由经销商、专业担保机构担保的贷款，实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险合作，应严格按照有关规定拟定合作协议
-
下列关于防范质押操作风险的说法，不正确的是( )。
A . 银行应当确认质物是否需要登记
B . 银行应收齐质物的有效权利凭证
C . 银行应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施
D . 银行借出质押证件时，应书面通知登记部门或托管方撤销质押
-
下列关于批量业务风险防范说法错误的是（）。
A . A、做批量业务时清单及磁盘交接均须落实登记、签收手续
B . B、当批量业务出现差错可以用批量存取款代替批量冲正来处理
C . C、批量开卡后，必须提醒客户通过修改密码激活卡后，才能办理交易
D . D、在批量业务完成后，当通用凭证上显示总金额与成功金额不符时，应打印明细进行挑对，双人签证后将明细留存备查
-
以下关于合作机构准入说法错误的是（）。
A . A、合作机构的准入实行名单制，名单由一级（直属）分行核定，各行不得与准入名单外的合作机构建立合作关系。
B . B、对我行近二年已发放开发贷款且开发贷款形态正常的房地产开发企业，可直接纳入准入名单。
C . C、对符合条件的优质房地产开发企业或优质汽车经销商以及其他优质合作机构，二级分行按规定完成报批手续后，由一级（直属）分行将其增补进准入名单。
D . D、一级（直属）分行信贷管理部门根据监测结果，对存在风险的合作机构实行预警或退出。
-
关于存款交易的风险防范说法错误的是（）。
A . 存款业务操作处理必须严格遵守“先收款后记账”原则
B . 大额复核制度落实到实处
C . 存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
D . 办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
-
下列关于个人汽车贷款中合作机构风险的防范措施的说法，错误的是（ ）。
A . 贷前切实核查经销商的资信状况，不能对只有办公场所而没有车场的经销商办理贷款合作业务
B . 严格控制合作担保机构的担保额度
C . 对由经销商、专业担保机构担保的贷款，实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . 与保险公司的履约保证保险合作，应严格按照有关规定拟定合作协议
-
关于与信托、基金、保险、证券、担保、小贷公司、典当行等机构合作的准入机制，下列说法错误的是（）
A . 对由以上机构提供担保、隐性担保业务未经省联社准入审查不得介入
B . 对由以上机构提供搭桥服务、评估业务的未经省联社准入审查不得介入
C . 对由以上机构提供代理业务的未经省联社准入审查不得介入
D . 与以上机构开展任何合作准入均由县级行社自主决定，不需在省联社备案
-
下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的说法，正确的是（
）。
A . 验证借款人收入的真实性
B . 深入了解客户还款意愿
C . 如果借款人是老客户，往往可以通过职业、家庭、教育、年龄、稳定性等个人背景因素来综合判断其还款意愿
D . 审核财务报表
-
关于个人气车贷款中合作机构风险的防范，下列说法错误的是（ ）
A . A.坚持实地调查原则，严格审查经销商的信用水平
B . B.固定合作担保机构的担保额度
C . C.由经销商、专业担保机构担保的贷款，应实时监控担保方是否保持足额的保证金
D . D.与保险公司的履约保证保险合作
-
以下关于我行合作机构准入说法错误的是（）。
A . 企业财务状况良好，有一定资金实力
B . 企业法定代表人、控股股东和总经理无不良信用记录
C . 无固定经营场所，经营管理规范，制度健全
D . 信誉良好，无拖欠银行贷款
-
关于国家助学贷款风险防范与补偿机制，下列说法正确的是（）。
A . 由财政部和普通高校按下一年度计划贷款额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金
B . 中国人民银行派出机构负责管理风险补偿专项资金
C . 对没有按照协议约定的期限、数额归还国家助学贷款的学生，经办银行应将其违约行为载人金融机构征信系统
D . 金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等，在新闻媒体及全国高等学校毕业生学历查询系统网站公布
-
下面关于授权复核及柜面票据审核的风险防范措施及要求说法错误的是（）。
A . 办理对公客户现金付款的，不论金额大小，无需换人验印
B . 办理银行承兑汇票相关业务时严格执行票据有关查询查复制度，将“有无挂失、止付和他行查询”作为
C . 必查事项
D . 办理客户开户业务时，要提高风险防范意识，注意核查客户开户证明文件的正本原件
E . 符合一定标准（如：特定业务类型、超过一定金额，等等）的，要采取提请有权人员进行授权、换人验印等措施进一步做好审核把关
-
按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法正确的是（）
A . 文件要求加强大额贷款违规风险防控
B . 文件要求审查人员要认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付
C . 文件要求法人机构要防止信贷资金流向担保机构
D . 文件要求法人机构要防止信贷资金流向其关联企业
-
下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的说法，正确的是（）。
A . 加强对借款人还款能力的甄别
B . 验证借款人收入的真实性
C . 深入了解客户还款意愿
D . 如果借款人是老客户，往往可以通过职业、家庭、教育、年龄、稳定性等个人背景因素来综合判断其还款意愿
E . 防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握借款人的抵押物
-
按《关于转发严密防范农村中小金融机构案件风险的通知》要求，下列说法错误的是（）
A . 文件要求加强大额贷款违规风险防控
B . 认真审核具体贷款用途，严格执行受托支付
C . 防止信贷资金流向担保机构
D . 实际借款人不符合贷款条件的，可通过关联企业借户发放贷款
-
在个人汽车贷款中，下列措施有利于银行防范合作机构管理风险的有(
)。
A . 选择新近进入汽车市场的经销商合作
B . 固定合作担保机构的担保额度
C . 有担保的借款客户出现欠款时，按合同约定从经销商、专业担保机构保证金中扣收欠款
D . 与保险公司约定履约保证保险的免责条款
-
关于广告宣传的风险防范，下列说法错误的是（)。
A．对于他人投诉、举报存在违法或侵权情形的广告，经核查属实的，广告管理部门应暂停发布，并建立数据库防范类似现象再次发生
B．加强广告宣传项目的后评估管理
C．凡媒介资源采购、服务代理选型、合作项目执行等涉外合作项目，互联网公司相关业务部门及审计部门有权根据需要提出审查需求
D．通过传播策划代理协议明确广告代理公司应确保设计元素和广告文案不侵犯任何第三方的合法权益
-
金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法错误的是：（）。
A．金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系
B．金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责
C．金融机构需明确约定本机构出于执行我国反洗钱法律规定的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施
D．金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责
