目前张凯与客户张女士的关系,处于理财规划的哪个阶段()
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对于刘女士,王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置股票资产时,需要考虑股票的风险,下列风险最大的是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。刘女士的短期目标是()。
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为客户编制理财规划报告书时,哪几张报表是必须的?()
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后,通常要对该方案的绩效加以考评,理财规划师所做的投资的评价指标主要是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。
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张自强先生是兴亚银行的金融理财师,他的客户王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为人,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,金融理财师张自强不应该采取的策略为( )。
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周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基金的知识几乎一无所知,为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为,如果周女士属于保守型的投资者,也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本,目前国内的保本基金都设置了()的保本周期。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。一般情况下,理财规划师王先生在为客户配置债券资产时,风险是重要的考虑因素,下列不属于债券风险的是()。
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张女士,45岁,肥胖,不爱运动,母亲和姐姐均被诊断为高血压。近一个月来,她在社区护士的指导下,制订了一份每日运动计划,决定进行规律锻炼。按照阶段变化理论,张女士正处于的阶段是()
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周女士从未进行过证券投资,近期突然想投资于基金进行理财,但是对基金的知识几乎一无所知,为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为,目前市场状况下投资于指数基金也是较好的策略,关于指数基金的优点,他的描述错误的是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对于刘女士的短期目标所需资金,可适当放在()。
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我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。如果郑女士的女儿还有四年上大学,目前大学及硕士费用12万元,以5%的学费上涨率计算,到郑女士的女儿上大学时,其大学和硕士期间共需()元的学费。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。按照理财规划的规范业务流程,理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。刘女士对风险十分的厌恶,而且短期内需要资金的可能性较大,在推荐基金产品时,应优先考虑()。
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理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财,这个客户很年轻,但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游,3年之内买车,5年买房……且去年的税后收入500000元,年终结余200000元。对此客户,因其厌恶风险,王先生在为此客户进行资产配置时,不应包括()。
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假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:李女士的儿子12年以后出国深造三年。目前出国留学一年费用为10万元。李女士准备在儿子出国时就准备好全部出国的费用。假设李女士的投资收益率为9%,出国留学费用年增长率为5%,则李女士需要准备(
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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:个人所得税免征额标准2011年9月1日起调整为()元。
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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:若个人资产部分只计算房产,并且王先生夫妇家庭的这套房产现市价为65万元,王先生家庭的总资产额为()元。
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假设王先生与张女士是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:王先生家庭的结余比率为()
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