下列属于个人网上银行业务流程风险控制的关键环节的是（）

相似题目

• 在商业银行的风险管理活动中，下列哪些环节属于风险管理流程（）。

  A . A.风险检测 B . B.风险承担能力确定 C . C.风险计量 D . D.风险额度分配 E . E.风险控制

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• 下列属于个人教育贷款流程中贷款的受理与调查环节的风险点的有（）。

  A . 未通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式，核查贷款支付是否符合约定用途 B . 借款申请人所提交材料的真实性 C . 未对合同签署人及签字（签章）进行核实 D . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 E . 未按权限审批贷款，使得贷款超越授权发放

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• 下列各项属于现代信用风险管理的基础和关键环节的是（　　）。

  A . 信用风险识别 B . 信用风险计量 C . 信用风险监测 D . 信用风险控制

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• 下列不属于贷款审批环节主要业务风险控制点的是()。

  A . A．审批人员对应审查的内容审查不严 B . B．未签订合同或是签订无效合同 C . C．未按独立公正原则审批 D . D．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

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• 个人网上银行证书变更业务风险环节有（）。

  A . A.网点操作员审核 B . B.进行证书操作 C . C.网点主管柜员审核授权 D . D.审核并加盖印章

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• 操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列()属于控制派生风险。

  A . 人力资源配置不当 B . 欺诈 C . 操作失误 D . 增加人工授权控制产生的内部欺诈

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• 下列属于电子银行业务注册环节风险点的是（）。

  A . A.银行工作人员审核客户身份或注册资料未尽职的 B . B.银行工作人员违规书写或伪造落地业务凭证 C . C.银行未与客户签订《电子银行服务协议》，或协议签订不规范的 D . D.银行工作人员泄漏客户两码信息的

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• 下列属于投资银行业务内部控制内容的有（）。 Ⅰ.证券公司重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险 Ⅱ.建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施 Ⅲ.加强投资银行项目的内核工作和质量控制 Ⅳ.加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理

  A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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• 下列各项中，属于银行存款收付业务的关键控制点有（）等环节。

  A . A.审批 B . B.审核 C . C.现金收付 D . D.稽核

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• 个人信贷业务是最容易引发商业银行操作风险的业务环节。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人网上银行证书变更业务风险环节有（）

  A . 网点操作员审核 B . 进行证书操作 C . 网点主管柜员审核授权 D . 审核并加盖印章

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• 在个人住房贷款业务中，贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括( )。

  A . 未按独立公正原则审批 B . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款 D . 与借款人签订的合同无效

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• 柜面现金业务主要风险的关键控制环节是（）。

  A . A、办理柜面现金业务时，必须做到当面点清、一笔一清、日清日结、按日盘点 B . B、遵守“收款时先收款、后记账”的原则 C . C、按照规定双人当面收缴假币 D . D、遵守“付款时先付款、后记账”的原则

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• 以下不属于银行承兑汇票贴现业务办理环节中可能遇到的风险的是（）

  A . 客户提供的银行承兑汇票没有真实的贸易背景 B . 伪造、变造票据风险 C . 经办人员未认真填写致使贴现协议出现涂改、挖补等，使贴现协议的法律效力受到影响 D . 票据到期后票款逾期到账风险

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• 授信业务的风险评价环节是对具体业务所涉及的各类风险因素进行分析，进而识别风险并提出控制措施的过程，因此授信业务的风险评价环节是授信业务流程中的关键环节。

  A . 正确 B . 错误

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• 准确把握个人贷款业务操作流程，可有效规避贷款风险。下列环节不属于贷款操作流程的是（）。

  A . 审查与审批 B . 支付管理与贷后管理 C . 受理与调查 D . 产品开发与设计

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• 下列属于个人贷款受理、调查环节操作风险的是（　）。

  A . 借款申请人的主体资格不符合银行有关规定 B . 业务风险与效益不匹配 C . 未按规定办妥公证事宜 D . 借款人伪造申报资料

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• 企业网上银行业务流程风险控制的关键环节有（）

  A . 企业递交申请书和相关证件原件，并签署协议 B . 非法定代表人（企业负责人）必须携带委托授权书 C . 网银盾的领取必须由企业法定代表人（单位负责人）或授权经办人亲自到柜面，经银行核对留存资料验证身份后办理及领用。并申请激活 D . 按照会计档案保管要求，留存企业网银签约资料

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• 空白银行汇票管理操作环节，关键风险点是盗用空白银行汇票签发假票据，控制措施是：（）

  A . 网点柜员领用必须由会计要素管理系统主管人员审批授权 B . 柜员之间进行横向调剂 C . 柜员之间的空白银行汇票往入往出必须当天完成

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• 在商业银行的风险管理活动中，下列那些环节属于风险管理流程( )。

  A . 风险监测 B . 风险承担能力确定 C . 风险计量 D . 风险额度分配

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• 银行业金融机构将贷款审批与贷款发放作为两个独立的业务环节，分别进行管理和控制，以达到降低信贷业务操作风险的目的是指个人贷款管理原则的（ ）

  A . A.诚信申贷原则 B . B.协议承诺原则 C . C.审贷分离原则 D . D.全流程贷款管理原则

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• 下列选项中，（）属于商业银行个人信贷业务中操作风险的控制措施

  A．在建立责任制的同时配之以奖励制度，将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩 B．实行个人信贷业务集约化管理，提升管理层次，实现审贷部门分离 C．优化产品结构，改进操作流程，重点发展以质押和抵押为担保方式的个人贷款，审慎发展个人信用贷款和自然人保证担保贷款 D．加强规范化管理，理顺个人贷款前台和后台部门之间的关系，完善业务授权制度，加强法律审查，实行档案集中管理，加快个人信贷电子化建设 E．强化个人贷款发放责任约束机制，细化个人贷款责任追究办法，推行不良贷款定期问责制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良责任追究制度

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• 下列哪一选项属于银行承兑汇票业务的风险环节（）

  A．承兑 B．贴现 C．交易 D．保管

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• 在个人住房贷款业务贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括（）

  A．未按独立公正原则审批 B．不按权限审批贷款使得贷款超授权发放 C．审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款 D．与借款人签订的合同无效

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