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关于黑社会性质组织犯罪的认定，下列说法哪些是正确的？（）。
A . A、黑社会性质组织是犯罪集团，必然具备犯罪集团的一般属性
B . B、黑社会性质组织所从事的危害行为，既包括犯罪行为也包括违法行为
C . C、组织领导参加黑社会性质组织，既包括组织领导参加黑社会性质，又包括在该黑社会性质组织统一规划、指使下从事的其他犯罪行为
D . D、具有国家工作人员的非法保护，是认定黑社会性质组织罪的必要条件
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下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法中，正确的有()。
A . 定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性
B . 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策
C . 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法
D . 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高
E . 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
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关于内部评级系统中的公司治理和监督，下列说法正确的是（）
A . 所有评级和估算程序的重要方面，必须经银行董事会和高级管理层审批同意
B . 信用风险控制部门，负责内部评级系统的设计、选择、实施和效果考核，必须独立于所有业务执行部门
C . 内部和/或外部审计，必须至少每年一次地检审银行的评级系统及其操作
D . 如果以上三项中任何一项被忽视，则银行的整个公司治理就被弱化了
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关于内部评级系统中的风险量化，下列说法正确的是（）
A . 风险量化就是对主要的风险元素赋予数值
B . 主要的风险元素包括违约概率、违约损失率和违约风险暴露
C . 赋予的数值必须根据银行的评级系统估算，或者选用监管当局规定的输入值，这要取决于银行是适合内部评级初级法还是高级法
D . 风险量化要求违约和其它词语准确定义，并且坚持内部估算的标准
E . 银行往往使用较长观察期的数据（如果有的话），并且涵盖一个完整的经济周期，以控制统计上的误差
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关于内部评级系统中的信息披露要求，下列说法正确的是（）
A . 信息披露要求只要披露定量的信息
B . 信息报露要求既有定性的，也有定量的
C . 披露要求涉及巴塞尔新协议的应用范围，监管资本和资本充足率，风险暴露和风险评估
D . 定量要求主要是：内部评级法用于计算监管资本的输入参数及其结果
E . 披露的目的是，让市场参与者更好地评估使用内部评级法的银行的信用风险暴露及其资本充足率
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下列关于合规管理和内审的说法中，哪些是正确的（）。
A . 合规管理是专业部门专业人员的工作
B . 合规管理是最具基础性的一项管理活动，内审等其他管控手段都需要转化为商业银行内部具体的规则或制度，才能落地实施
C . 合规管理最具全员性，贯穿商业银行经营管理的全过程
D . 合规管理是审计的重要内容和监督对象
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关于黑社会性质组织犯罪的认定问题，下列说法哪些是正确的？（）
A . 黑社会性质组织是犯罪集团，具有犯罪集团的一般属性
B . 黑社会性质组织所从事的危害行为，既包括犯罪行为，又包括违法行为
C . 组织、领导、参加黑社会性质组织罪，既包括组织、领导、参加黑社会性质组织的行为，又包括在该黑社会性质组织统一策划、指挥下从事的其他犯罪行为
D . 具有国家工作人员的非法保护，是认定黑社会性质组织的必要条件
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下列关于银团贷款发起和筹组的说法，正确的有（）。
A . 银团贷款信息备忘录由牵头行分发给潜在参加行，作为潜在参加行审贷和提出修改建议的重要依据
B . 牵头行在编制信息备忘录过程中，应如实向潜在参加行披露其知悉的借款人全部真实信息
C . 为提高信息备忘录等银团资料的保密性，信息备忘录内容不能由牵头行和借款人以外的其他机构编写
D . 银团贷款信息备忘录信息不能满足潜在参加行审批要求的，潜在参加行可要求牵头行补充提供相关信息、提出工作建议或者直接进行调查
E . 牵头行应根据潜在参加行实际反馈的情况，合理确定各银团成员的贷款份额
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信用风险内部评级流程中，评级认定的岗位设置应满足（）要求，评级认定人员不能从贷款发放中直接获益，不应受相关利益部门的影响，不能由评级发起人员兼任。
A . 准确性
B . 审慎性
C . 稳定性
D . 独立性
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下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，正确的有()。
A . 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高
B . 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策
C . 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法
D . 定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性
E . 违约概率模型需要商业银行建立一致的、明确的违约定义
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下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，正确的有( )。
A . 定性分析方法的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性
B . 定性分析方法更适合于对借款人进行是和否的二维决策
C . 实施内部评级法的商业银行只能采用定性分析方法
D . 与传统的定性分析方法相比，违约概率模型对历史数据的要求更高
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信贷系统五级分类认定时，关于低风险业务的发送和认定，下列说法正确的是（）
A . 低风险业务全部批量发送任务
B . 低风险业务全部认定为正常类
C . 办理过借新还旧的低风险业务系统自动认定为正常一档
D . 办理过展期的低风险业务，系统发送五级分类任务，供分类人员认定
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《农村信用社监管评级内部指引（试行）》中明确，监管评级结果应当是监管机构采取监管措施和行动的主要依据，下列说法正确的是（）。
A . 综合评级为四A、四B级的信用社，对这类信用社应在给予足够监管关注的同时，适当提高非现场监管分析与现场检查的频率和深度，关注其经营态势变化，督促其加大经营管理力度和采取有效的治理性措施，克服经营弱点，积极降低风险。
B . 综合评级为五A、五B级的信用社，监管机构应在加大现场检查力度的同时，提高对其现场检查的频率，督促其加强风险管理与内部控制，改善财务状况。必要时应约见其理事会和高级管理层成员，责令其整改，并依据相应的法律、法规对其产品和业务活动进行一定的限制。
C . 综合评级为六A级的信用社，应采取扶持性和限制性相结合的措施，控制其高风险行为，监管机构要定期约见其理事会和高级管理层成员，责令其加强管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D . 综合评级为六B级的信用社，监管机构应要求其制定改善风险状况的详细计划，并在行业管理部门的监督下实施，力求改善经营状况。也可责成行业管理部门进行派驻管理和给予适当的救助，必要时可按照相应的法律、法规，更换高级管理人员、安排重组或实施接管等。
E . 综合评级为六C级的信用社，银监局要会同当地分局和省级联社逐一分析各机构的风险状况，研究提出救助和综合整治措施，并及时向省级政府汇报。对共同研究认为救助无望或无救助必要的机构，可根据有关法律，实施市场退出。
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水利局认定朱某在行洪河道内建设妨碍行洪的房屋等建筑物，责令其排出妨碍，恢复原状并处罚款10000元。关于此案，下列哪些说法是正确的？（）
A . 对朱某的处罚决定书应载明处罚的执行方式和期限
B . 如朱某要求听证，水利局应当及时依法举行听证
C . 朱某有权陈述和申辩，水利局必须充分听取朱某的意见
D . 如朱某对罚款处罚不服起诉，该案应由水利局所在地的法院管辖
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根据商标法及相关规定，关于驰名商标的认定，下列说法哪些是正确的？（）
A . 人民法院在审理商标纠纷案件中，根据当事人的请求和案件的具体情况，可以对涉及的注册商标是否驰名依法作出认定
B . 在名牌推进战略实施过程中，可由相关行业协会进行认定
C . 在商标注册过程中产生争议时，有关当事人认为其商标构成驰名商标的，可以向商标局请求认定驰名商标
D . 在商标评审过程中产生争议时，有关当事人认为其商标构成驰名商标的，可以向商标评审委员会请求认定驰名商标
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《国有土地上房屋征收与补偿条例》确认，市、县级人民政府作出房屋征收决定前，应当组织有关部门依法对征收范围内未经登记的建筑进行调查、认定和处理。关于建筑物的认定和补偿，下列说法正确的有哪些？（）
A . A、对认定为合法建筑和未超过批准期限的临时建筑的，可以给予补偿
B . B、对认定为合法建筑和未超过批准期限的临时建筑的，应当给予补偿
C . C、对认定为违法建筑和超过批准期限的临时建筑的，不予补偿
D . D、对认定为违法建筑和超过批准期限的临时建筑的，给予少量适当补偿
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下列关于信用风险评级标准法下信用风险计量框架的说法中，不正确的是（）。
A . 有居民房产抵押的零售类资产给予75%的权重
B . 表外信贷资产采用信用风险转换系数转换为信用风险暴露
C . 商业银行只能用信用衍生工具进行信用风险缓释
D . 无居民房产抵押的零售类资产给予25%的权重
E . 商业银行的信贷资产包括表外债权
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下列关于信用评级定性和定量分析方法的说法，正确的有（）。
A . 定性分析方法的优点在于综合业务专家实践经验，缺点在于不同专家可能对同一笔业务看法不一
B . 定量分析方法可以总结和凝练专家经验，通过计量模型，对客户风险作出更客观一致的判断
C . 定性分析方法更适合于对信贷业务进行是否的二维决策，不适合对其信用风险准确计量
D . 定量分析方法优点在于可以借助违约概率对信用风险准确计量，缺点在于对历史数据要求高
E . 定性分析方法和定量分析方法相结合，有助于推动商业银行计量模型的使用
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下列关于发起设立和募集设立说法正确的是（ ）。
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下列关于债项评级和客户信用评级的说法，正确的有（）
A．客户信用评级主要针对交易主体
B．它们反映了信用风险水平的两个维度
C．债项评级的水平由债务人的信用水平决定
D．一个债务人的不同交易可以有不同的债项评级
E．一个债务人可以有多个客户信用评级
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下列关于发起人的说法中,正确的是()。
A．发起人必须认购公司股份
B．发起人是股份有限公司成立的要件
C．发起人对公司设立承担责任
D．发起人持有的股份自公司成立之日起5年内不得转让
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公安机关认定朱某嫖娼，对其拘留十五日并处罚款5000元。关于此案，下列哪些说法是正确的（）。
A．对朱某的处罚决定书应载明的执行方式和期限
B．朱某有权陈述和申辩，公安机关必须充分听取朱某的意见
C．如朱某要求听证，公安机关应当及时依法举行听证
D．如朱某对拘留和罚款处罚不服而提起诉讼，应当由公安机关所在地法院管辖
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关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（）
A．发起资金不得少于3000万元人民币
B．发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止
C．发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止
D．基金份额持有人可少于200人
