关于银企对账的要求，下列描述正确的是（）。

相似题目

• 关于广东农村信用社联机业务对账/调账处理业务的业务受理要求描述不正确的是（）

  A . A.当第三方单位签退后，系统只允许手动触发对账处理 B . B.当第三方单位签退后，当系统设定为手工发起对账时，柜员在设定的时间触发对账处理 C . C.在核心对账后，若出现系统差错，由对账机构柜员进行差错确认，手工发起调账处理 D . D.错账机构及时核实错账情况，在对账机构进行差错调账处理后进行调账等后续处理

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• 下列关于系统对账的描述正确的是（）。

  A . 系统只支持手工对账 B . 系统支持自动对账，同时支持手工对账 C . 系统以自动对账为主 D . 系统以手工对账为主

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• 检查银企往来对账是否及时，要求调节表收回率达到（）

  A . A.90% B . B.95% C . C.99% D . D.100%

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• 以下关于银企直连的描述正确的是（）

  A . 一种金融服务渠道 B . 一种特殊的对公非现金类业务的载体 C . 一种更高级的电子服务形式 D . 面向大型、优质客户

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• 下列关于银企对账的描述，（）是错误的。

  A . A、明细账对账是指上海银行根据约定向开户单位发放逐笔反映一定时期内支付结算往来明细及余额的对账单，开户单位凭以核对账务的对账方式。 B . B、余额对账单回执纳入会计档案管理，保管期限为五年。 C . C、对经调节未达账项后上海银行和单位的存款余额仍不相符的，属于本行错账的，由负责银企对账的人员按规定及时进行账务调整；属于客户错账的，应及时通知单位调整。 D . D、明细对账单应指定专人打印，加盖业务印章后按约定的方式及时交开户单位。

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• 关于农信银系统对账，下列描述正确的是（）。

  A . 系统具备自动对账功能 B . T日系统对账失败的，省资金中心T+1日可执行手工对账 C . T日系统对账失败的，T+1日无法执行自动对账 D . 系统不具备手工对账功能

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• 关于银企对账不符账单处理，以下正确的是（）。

  A . 不符处理率应达到100% B . 应在2个工作日内进行处理 C . 不符账单包括余额不符和核印不符 D . 应在5个工作日内进行处理

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• 银企对账频率为按月对账和按季对账，以下对账客户范围说法正确的有（）

  A . A、按月对账的客户范围包括所有签约电子对账系统的客户 B . B、按月对账的客户范围包括未签约电子对账系统但其当月存款单笔支付折人民币达到100万元（含）以上的客户 C . C、按月对账的客户范围包括未签约电子对账系统但其月末存款账户余额合计折人民币达到100万元（含）以上的客户 D . D、按季对账的客户范围包括未达到双百万条件，但签约电子对账协议的客户

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• 关于外部对账发送对账单方式对账的描述，以下正确的是（）

  A . 与重要客户事先进行对账约定，明确对账方式、对账人、对账时间等条款 B . 余额对账单采取统一格式、换岗打印输出，打印输出人员不对账、对账人员不得打印输出对账单 C . 对于长期未对账客户，可不必再进行对账 D . 对账单可由对账人员委托他人捎带、转交，因企业关停等特殊原因不能送达对账单的，应做详细说明并附相关证明

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• 关于银企对账的描述，错误的是（）。

  A . A、余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单，开户单位凭以核对账务，但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。 B . B、纸质对账单可通过营业机构柜面发送。 C . C、余额对账频率应每年至少一次，其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。 D . D、明细账对账频率由开户行与客户约定。

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• 企业在制定销售业务内部控制时，要求按月寄出对账单。下列关于该项控制的说法中，正确的是（　）。

  A . 每月末由销售人员员向客户寄发对账单 B . 由出纳人员核对收到的对账单进行核对 C . 由不负责现金出纳和销售及应收账款记录的人员向客户寄发对账单 D . 由应收账款记账员按月编制对账情况汇总表并交管理层审阅

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• 银行在收回客户对账回执后，下列（）操作是符合银企对账操作流程中所要求的。

  A . 应核对对账回执中客户签章的真实性 B . 对签章核对不符的，应及时通知客户补签。 C . 如有客户联系信息变更的，应先进行相关核实后，再在核心系统中对客户联系信息进行维护。 D . 对余额对账结果提示为不相符的，应及时联系客户进行明细对账，查清不符事由。

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• 下列关于银企互联资金归集下拨，描述不正确的是（）.

  A . 资金归集下拨服务包括集团资金归集和下拨，即总公司上收子公司的资金和总公司向子公司拨付资金 B . 资金归集功能可按照客户的灵活要求将集团内下级单位账户的资金周期性的、自动的逐级上收至上级单位账户（顶点账户） C . 系统不支持不定时的指令完成资金归集，也不支持不定时的指令完成资金下拨 D . 可按照客户的灵活要求将集团某个账户（顶点账户）的资金周期性的、自动的向下级单位的账户逐级下拨

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• 银企对账的回收要求（）。

  A . 一类重点账户银行回收率须达到100% B . 二类重点账户银行回收率须达到95% C . 一般账户银行回收率须达到85%

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• 下列关于银企对账服务协议的条款中，说法错误的是（）。

  A . 协议项下的单个账户销户，该账户对账服务自动停止 B . 账户因符合人民银行相关规定转为久悬未取户的，该账户对账服务自动停止 C . 甲方久悬未取户转为正常账户后，需重新签署协议，该账户的对账服务方可恢复 D . 协议项下所有账户销户，协议自动终止

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• 关于银企对账“相互制约原则”以下正确的是（）。

  A . 客户账户开立与对账相分离 B . 上门对账与所经办业务相分离 C . 对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理 D . 账务核算/金融交易与对账相分离

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• 下列关于银企对账的描述，（）是正确的。

  A . A、上门对账时，应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。 B . B、银企对账包括余额对账和明细账对账。 C . C、根据开户单位的结算量、资金量，对已转入久悬未取款项的单位存款账户，但存款余额大于10万元以上的，仍需与存款人进行对账。 D . D、银企对账按照风险防范要求，记账岗位和对账岗位必须严格分开，但为保持业务的连贯性，对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。

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• 以下关于银企对账时效性规定正确的是（）。

  A . 不符账单应在二个工作日进行处理 B . 收到对账回执后五个工作日内应完成验印 C . 要求客户收到账单后十个工作日内反馈对账回执 D . 月初五个工作日内应发出账单

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• 关于银企对账工作，下列说法正确的是（）

  A．活期结算账户除久悬户和已失效的临时户外，都应按照对账协议约定的周期与存款人对账 B．对于现金管理客户，其分账户不办理任何支付业务，资金自动全额归集至总账户，且银企双方有协议约定的，分账户可不与存款人对账 C．定期账户无须对账，若存款人要求对账的，可签署对账协议进行对账 D．保证金账户由于其资金划转均由我行发起，若存款人要求核对，由营业机构单独打印保证金账户明细，也可签署对账协议进行统一对账

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• 根据总行银企对账管理办法要求,电子对账的签约率不得低于（)。

  A．50% B．60% C．80% D．100%

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• 银企对账中描述不正确的是（）

  A．有效对账率必须达到100% B．重点账户必须执行双人对账 C．对账岗和记账岗不分离 D．对账单上预留印鉴不需验印

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• 下列有关银企通平台（易捷版）描述不正确的是（）

  A．通过互联网将农业银行的现金管理系统延伸到中小型企业 B．为企业提供查询、汇兑、投资理财等各种金融服务 C．集团客户也是其主要服务对象 D．为客户提供账户查询、支付结算、账户对账等基础功能

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• 以下有关银企对账相关职责分离要求，说法错误的是（）（）规章制度12

  A．后台银企对账人员严格实行与前台开销户人员、账务处理人员、客户经理、上门服务人员、印鉴卡管理员及相关外勤人员相分离 B．托管票据对账应与票据操作、实物保管相分离 C．存放同业账户档案资料保管人不得为存放同业账户记账人员 D．存放同业账户对账人员（不含网银等渠道对账人员）不得与存放同业账户记账人员（不含网银等渠道划款记账人员）兼岗

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• 各机构在受理客户变更信息业务时，若客户银企对账相关联系信息变化的，应要求客户修改银企对账签约信息，提交《上海浦东发展银行单位客户对账服务申请书》，为客户办理修改业务。（)

  是 否

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