（）是银行将款项确已收入收款人账户的依据。

相似题目

• 某银行柜员收到一笔境外汇款，收款人为企业甲公司。联系甲公司后确认该笔款项是出口贸易收入款项，柜员便将款项划入企业的账户，但由于操作失误，该柜员将此笔款划转到了企业的经常项目外汇账户。在发现操作错误后，该柜员立即直接将资金重新划入企业待核查账户。企业而后申请将该笔资金用于归还企业自身的汇入汇款押汇贷款，柜员直接将款项从待核查账户划出，用于归还贷款。请问，以上事项中，银行柜员哪些行为违反了相关的管理规定？（）

  A . 柜员没有先查询该企业的名录情况和分类状态就办理了收汇入账手续 B . 由于柜员操作失误将货物贸易收入误入企业经常账户后，银行应当要求企业提供情况说明再办理重新划入待核查户的手续，不得直接划出 C . 待核查账户的外汇资金必须先划入企业的经常项目外汇资金后方可用于还贷 D . 由于柜员操作失误导致贸易收入资金误入经常外汇账户的，银行应当凭外汇局出具的《货物贸易外汇业务登记表》办理划出，而不能直接划出

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• 境内A银行收到一笔境外汇来的款项，并按要求将该款项以原币形式划转到收款人在境内B银行开立的账户，则该收款人应（）办理申报。

  A . 在A银行办理国际收支间接申报 B . 在B银行办理国际收支间接申报 C . 无需办理国际收支直接申报 D . 同时在A、B银行办理国际收支间接申报

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• 单位银行结算账户转为睡眠户（），存款人未申请继续使用或撤销该账户的，系统每日判断满足条件的账户，自动将其款项转入清理久悬账户收入科目核算。

  A . 3个月 B . 6个月 C . 1年 D . 3年

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• 个人持出票人或直接背书人为单位的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，每笔5万元，由（）审核收款依据的原件，并留存复印件。

  A . A、收款银行 B . B、付款银行 C . C、开户银行 D . D、个人

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• 存款人申请支取已转入营业外收入的款项时，应到原开户行申请办理，并按照单位银行结算账户销户的规定办理原账户的销户手续。存款人应提交的证明材料包括（）

  A . 撤销银行结算账户申请书； B . 写明支取理由的单位公函（如有预留印鉴，应同时加盖预留印鉴）、其合法拥有该账户支配权的证明文件、基本存款账户应缴回原开户许可证； C . 法定代表人或单位负责人的有效身份证件，代理人办理的，还应提交授权书和代理人的有效身份证件； D . 各种重要空白凭证及印鉴卡片，存款人未按规定交回的，应书面说明未交回原因，并注明造成损失的，由其自行承担；

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• （）是指农业银行接受客户委托，通过SWIFT系统将外汇款项通过农业银行的国外代理行，汇到客户指定的收款人所在银行账户的业务。

  A . A．外汇电汇汇入汇款 B . B．外汇电汇汇出汇款 C . C．外汇票汇汇入汇款 D . D．外汇票汇汇出汇款

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• 汇出行汇款业务指客户委托银行将款项通过大小额支付系统汇往指定的其他银行的收款人账户。根据交易的种类可以分为（）

  A . 单位转账汇款 B . 行内汇款 C . 跨行汇款 D . 个人现金汇款

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• 存款人在使用银行结算账户过程中，违反规定将单位款项转入个人银行结算账户，对于经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 解付银行须于收到涉外收入款项并贷记收款人账户当日，按按照（）的格式和要求，将涉外收入款项的情况，通过计算机系统逐笔传送至同级外汇管理局。

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• 解付银行应于收到涉外收入款项并贷记收款人账户（），逐笔编制涉外收入的“申报号码”并向收款人发出入账通知书。

  A . 当日 B . 次日 C . 3日内 D . 5日内

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• 个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。

  A . A、自然人 B . B、居民 C . C、非居民 D . D、单位

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• 单位之间发生的大宗经济往来不直接动用（），而是通过银行将款项从付款单位账户划转到收款单位账户的结算方式为银行结算。

  A . 银行存款 B . 现金支票 C . 转账支票 D . 现金

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• 存款人预留（），是存款人开立结算账户后凭以办理款项支付结算的权利证明，也是农合机构办理支付结算等业务的审核依据，预留银行的印鉴，包括签名、盖章或签名加盖章。

  A . A.银行印鉴 B . B.银行公章 C . C.法人印鉴 D . D.法人公章

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• 按支付结算业务对汇兑的规定，在汇兑业务中能够作为银行将款项确已收入收款人账户的凭证的是（）。

  A . A、汇款回单 B . B、业务交易单 C . C、收账通知 D . D、银行入账短信

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• 融资到期，借款人应至少提前十个工作日将款项归集至在江苏银行的指定结算账户中，用于偿还江苏银行借款。

  A . 正确 B . 错误

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• 存款人在使用银行结算账户过程中，违反规定将单位款项转入个人银行结算账户，对于经营性存款人。给予警告并处以（）的罚款。

  A . 1万元以上3万元以下 B . 1000元 C . 5000元以上3万元以下 D . 5万元以上30万元以下

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• 银行为个人和单位办理支付结算时，只负责将款项从付款单位账户划转到收款单位账户，不承担任何垫款的责任。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经营性存款人在使用银行结算账户时，违反规定将单位款项转入个人银行结算账户，未构成犯罪的，给予的处罚是（）。

  A . 警告 B . 处以5000元以上罚款 C . 处以3万元以下罚款 D . 警告并处以5000元以上3万元以下的罚款

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• 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需出票时由（）。

  A . 收款银行审核其收款依据，付款银行无需审核付款依据 B . 付款银行审核其付款依据，收款银行审核收款依据 C . 付款银行无需审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据 D . 付款银行审核其付款依据，收款银行无需审核收款依据

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• 单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，或单位开立收款人为个人的银行本票，每笔超过5万元，由（）审核付款依据的原件，并留存复印件。

  A . A、收款银行 B . B、付款银行 C . C、开户银行 D . D、个人

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• 《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人的收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，也可以办理其他转账结算业务，但不得支取现金． ()

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• 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户，由（)负责审核付款依据。

  A．收款银行 B．付款银行 C．收款人 D．不需审核

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• 个人持申请人为单位、收款人为个人且未经背书转让的银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人银行结算账户的，只需在出票时由付款银行审核其付款依据，（）无需审核收款依据

  A．收款银行 B．付款银行 C．收款人 D．付款人 此题为多项选择题。

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• 个人经营性贷款、消费类贷款用途为受托支付的，必须将款项汇入用途中指定的收款银行和账户，不得回流到借款人及直系亲属账户或借款人所经营的企业账户（）

  是 否

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