商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下（）因素。

相似题目

• 银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度，包括但不限于业务立项审批制度、合规管理和风险管理制度、（）制度等，并建立完善的前、中、后台管理系统。

  A . 信息披露 B . 业务流程管理 C . 职责分工 D . 收益分配

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• 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额，下列选项中，对此表述正确的包括（）。

  A . 风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币 B . 风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币 C . 风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币 D . 风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

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• 商业银行销售风险评级为（）级（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

  A . 五 B . 四 C . 三 D . 二

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• 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）.

  A . A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例； B . B、理财产品期限、成本、收益测算； C . C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩； D . D、理财产品运营过程中存在的各类风险。 E . E、会计核算流程

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• 私人银行理财产品包括但不限于（）

  A . A.以投资流通股或解禁期在理财产品到期日之前的限售流通股股权收（受）益权的理财产品（含信托计划及其他金融产品） B . B.直接或间接投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易股份等的权益类理财产品 C . C.与一揽子股票、基金、贵金属、外汇及其他金融衍生品挂钩的结构性理财产品 D . D.其他结构较为复杂、风险较高的创新型理财产品等

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• 商业银行对理财产品进行风险评级应当包括（）。

  A . 理财产品投资范围、投资资产和投资比例 B . 理财产品期限、成本、收益测算 C . 开发设计的同类理财产品过往业绩 D . 理财产品运营过程中存在的各类风险

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• 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括（　）。

  A . 客户年龄 B . 投资经验 C . 理财状况 D . 风险认识 E . 流动性要求

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• 商业银行在开展并购贷款业务时，应当进行评估法律与合规风险。包括但不限于分析以下内容（）。

  A . 并购交易各方是否具备并购交易主体资格 B . 并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准，并履行必要的登记、公告等手续 C . 法律法规对并购交易的资金来源是否有限制性规定 D . 担保的法律结构是否合法有效并履行了必要的法定程序

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• 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素（）。

  A . 理财产品投资范围 B . 理财产品的投资资产和投资比例 C . 理财产品期限、成本、收益测算 D . 本*行开发设计的同类理财产品过往业绩 E . 理财产品运营过程中存在的各类风险

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• 商业银行对理财产品进行风险评级的应当包括以下因素（）。

  A . A、理财产品投资范围、投资资产和投资比例 B . B、理财产品期限、成本、收益测算 C . C、本行开发设计的同类理财产品过往业绩 D . D、他行开发设计的同类理财产品过往野菊

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• 商业银行对理财产品进行风险评级的依据不包括( )。

  A . 理财产品投资范围、投资资产合投资比例 B . 理财产品期限、成本、收益测算 C . 本行对同类理财产品的业绩预测 D . 理财产品运营过程中存在的各类风险

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• 商业银行理财产品风险评级结果应当由低到高至少包括（）个等级。

  A . 3 B . 5 C . 6 D . 7

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）等级，并可根据实际情况进一步细分。

  A . 3个 B . 4个 C . 5个 D . 6个

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• 商业银行对理财产品进行风险评级，评级结果由低到高至少包括（），并可根据实际情况进一步细分。

  A . 六个等级 B . 五个等级 C . 四个等级 D . 两个等级

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• 商业银行销售风险评级为（）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

  A . A、四级 B . B、四级（含） C . C、三级（含） D . D、三级

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• 风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。

  A . A.沃德客户 B . B.交银客户 C . C.潜在中高端客户 D . D.进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁

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• 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，（），并可根据实际情况进一步细分。

  A . A、由低到高至少包括三个等级 B . B、由低到高至少包括四个等级 C . C、由低到高至少包括五个等级

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• 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于的因素（）

  A . 本行开发设计的同类理财产品过往业绩 B . 理财产品运营过程中存在的各类风险 C . 理财产品的等级评级 D . 理财产品期限、成本、收益测算

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• 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售风险评级为（）（含）以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

  A . 四级 B . 三级 C . 二级 D . 五级

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• 私人银行业务不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务。()

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• 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。（）此题为判断题(对，错)。

  是 否

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• 根据《证券公司投资银行类业务内部控制指引》要求，证券公司风险管理部门应当加强对处于后续管理阶段项目的风险进行持续风险管理，具体职责包括但不限于以下内容：（)。

  A．对存续期项目风险实行动态监测，对重大风险事件进行评估 B．参与对重大风险事件的处置工作 C．牵头业务部门制定存续期项目风险排查方案，每年对存续期项目开展全面风险排查，并完成排查工作报告

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（）个等级，并可根据实际情况进一步细分

  A．3 B．4 C．5 D．6

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• 按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过＿＿＿（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存（）

  A．60岁 B．55岁 C．65岁 D．70岁

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