理财规划中需防范的个人风险包括（）。

相似题目

• 保险是风险管理技术之一种，而保险规划是理财规划的一部分。促使人们购买保险的基本动力之一是风险规避的动机，属于家庭和个人面临的风险的是（）

  A . 人身风险 B . 退休后的风险 C . 健康损失风险 D . 失业损失风险，财产损失风险，责任损失风险

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• 理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

  A . 利率风险 B . 汇率风险 C . 违约风险 D . 通货紧缩风险 E . 流动性风险

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• 人身保险规划是个人理财规划的基本组成部分，涉及的风险主要包括（）。 ①健康风险 ②长寿风险 ③死亡风险 ④收入风险

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 个人理财的范围包括安排和规划（ ）。

  A . 税收筹划 B . 投资计划 C . 日常生活的固定支出和临时支出 D . 个人和家庭成员的经常性收入和投资收入

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• 理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括（　）。 

  A . 合法性原则 B . 节税性原则 C . 规划性原则 D . 综合性原则 E . 目的性原则

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• 个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

  A、个人财富的增加，生活期望的满足 B、个人财务的安全 C、消费支出的合理 D、退休和身后财产的积累 E、为社会所作的贡献

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• 业务操作风险是指个人客户经理与优质客户建立关系后，对目标客户制定专业化、个性化的理财规划或深度挖掘销售机会的后续长期跟进过程中隐含的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财规划出现的缘由不包括（）

  A . 大家收入增长，财富增多，有财可理 B . 大家有了理财的意识 C . 社会赋予个人自主理财的权利 D . 国家没有相应的理财法规保障

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• 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财是对个人和家庭的收入、支出进行安排和规划，以实现规避风险、收益最大化和资产分配合理化的过程。通俗地说，就是（）。

  A . 个人、家庭、公司、金融机构、政府部门乃至国家的财务活动 B . 开源节流，管好、用好个人和家庭财产的过程 C . 为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整 D . 实现人生在财务上的自由、自主和自在

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• 个人保险理财规划的主要内容包括（）

  A . 选择保险机构 B . 选择保险理财产品品种和期限 C . 根据个人的投资能力确定保费 D . 个人理财的基本目标确定

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• 下列关于个人质押贷款风险防范点表述正确的包括（）。

  A . A．防止以虚假质押物办理贷款 B . B．严格执行个人质押贷款同城办理要求，即贷款经营行和作为质押物的权利凭证开出行（或单位）必须所属同一城市，严禁异地办理个人质押贷款 C . C．防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经所有权人书面承诺、签字形成无效质押 D . D．防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效质押

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• 个人理财规划旨在针对个人的财务状况和财务目标提供或设计相应的金融服务或产品计划，通常包括六个步骤。以下是关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是（）。

  A . 需要搜集的客观信息包括客户持有的证券清单、资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等 B . 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标方面的信息，这些信息的重要性往往不亚于客观信息 C . 需要设法帮助客户克服防范心理，建立相互信任关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度 D . 通过面对面的交流，充分听取意见并加以归纳总结，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力

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• 个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定（ ）的过程。

  A . 理财目标 B . 理财规划 C . 实现理财目标 D . 执行理财规划

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• 个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• 有关个人住房循环贷款的风险防范包括（）。

  A . A、审慎选择抵押物类型 B . B、合理控制最高抵押额度 C . C、加强抵押登记管理 D . D、确保贷款用途合法性

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• 当客户叙述完关注的问题和目标后，理财规划师必须通过与客户建立关系，收集相关信息。这些信息一般包括事实性信息和判断性信息两大类。以下属于判断性信息的是（）。 ①个人的价值观 ②个人和家庭对风险的态度 ③个人未来的工作前景 ④当前的保险状况

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 个人理财规划出现的缘由不包括（）。

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• 个人理财规划出现的原因包括()。

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• 理财规划师在为客户提供理财规划之前，首先要了解客户的风险态度，下列关于风险态度的说法，正确的有（）：①区分个人风险态度类型的关键在于财富的边际效用；②风险喜好型的边际效用随着财富的增加而逐渐下降；③寿险规划师在提供保险咨询服务时，要充分考虑客户的风险态度；④随着个人拥有财富的增加，个人从拥有财富中获得的总效用是先上升后下降的

  A．①③ B．②④ C．①③④ D．①②③④

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• 投资者在追求收益的同时，永远都会考虑控制风险，理财规划师应该协助客户，对其投资对象可采取的风险防范措施有（）。

  <img src='https://img2.soutiyun.com/ask/uploadfile/2700001-2703000/c2ebe88c0d8bfe95b36a588f7684cc85.gif' /> 此题为多项选择题。

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• 个人住房贷欲信用风险防范措施主要包括（）

  A．可以通过验证借款人缴纳个人所得税税单的数额来判定其真实收入水平 B．通过电活访谈、而谈、侧面了解等方式，来分析借款人的经营的规模和盈利情况 C．通过投资证明、被投资方的分红决议及支付凭证等相关资料的齐备性和真实性来确认借款人投资收入的真实性 D．改变以往轻抵押物、重还款能力的贷款审批思路 E．审核个人住房贷款申请时，必须对借款人的收入证明严格把关，尤其是有房人士

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• 制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财日标，不包括理财手段的选择。（）

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