《监管检查违规问责标准》规定，对中小企业借款人贸易背景审核不严格的，包括但不限于以下哪些情形？（）

相似题目

• 根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法，对政府监管部门、司法部门、审计中介等行外机构指出或反映的违规违纪行为，由行内对口受理部门调查核实后（）个工作日内向问责委员会提出问责建议。

  A . A.10 B . B.25 C . C.20 D . D.30

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• 根据中国民生银行中高级管理人员问责暂行规定，对政府监管部门、司法部门、审计中介等行外机构指出或反映的违规违纪行为，由民生银行对口受理部门调查核实后（）个工作日内向问责委员会提出问责建议。

  A . 5 B . 10 C . 15 D . 30

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• 《监管检查违规问责标准》规定，对于未严格按照银监局要求对中小企业借款人实际资金需求进行测算被违规问责的，包括但不限于以下情形：未使用年度财务数据测算（）周转指标。

  A . A、存货 B . B、应收账款 C . C、应付账款 D . D、原材料

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• 《监管检查违规问责标准》规定，对授信业务进行违规问责的有以下哪些情形？（）

  A . A.贷前调查不到位，风险分析不深入，贷款风险评价不审慎，导致严重不良后果的。 B . B.贷前调查时，对借款人、担保人描述与实际情况严重不符的。 C . C.贷款卡“暂停使用”状态下叙做授信业务。 D . D.承兑保证金来源于本行贷款或交易对手、以贴现资金或贷款资金用作保证金等。 E . E.因业务档案档案管理混乱（如记录涂改、丢失等），造成严重不良后果的。

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• “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）

  A . A、银监会及其派出机构 B . B、人民银行各级机构 C . C、外管局各级机构 D . D、审计署及其特派办 E . E、各级财政、税务、工商等部门

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• 《监管检查违规问责标准》规定，对于印鉴卡使用不规范进行违规问责的包括但不限于以下哪些情形？（）

  A . A、账户销户或结转长期不动户后，电子验印系统未及时销户，印鉴卡未及时抽出并注销。 B . B、预留印鉴变更，旧印鉴卡注销和新印鉴卡启用不符合规定。 C . C、未与存款人办理印鉴卡交接签收手续。 D . D、印鉴卡未入库保管。

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• 《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？

  A . A、为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。 B . B、为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。 C . C、开户资料填写不完整。 D . D、账户资料不完整。 E . E、开户人员身份核实不到位。

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• 各级分行用户有下列行为之一的，除依照《征信业管理条例》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等相关规定接受外部监管部门处罚外，需按照交行各级领导干部问责办法、《交通银行员工违规行为处理办法》（交银发〔2011〕2号）有关规定，对相关单位负责人和当事人进行责任追究；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）

  A . 违法提供或出售个人信用信息 B . 因过失导致泄露信息 C . 未经同意查询个人信息 D . 未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信用信息，或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的

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• 《监管检查违规问责标准》规定，客户（）累计超限额提钞业务，且未提供相关证明材料的每发现一笔扣减相关责任人绩效收入1000元。

  A . A、单日 B . B、三日内 C . C、五日内 D . D、当日

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• 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。

  A . A、管理人员 B . B、上级机构 C . C、基层负责人 D . D、授权经理

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• 对被监管单位发生重大违规事件要实行双向问责是指（）.

  A . 同时追究具体责任人和单位负责人、管理者的责任 B . 同时追究单位负责人、管理者和银行监管员的责任 C . 同时追究单位负责人、管理者和内审部门的责任 D . 同时追究具体责任人和内审部门的责任

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• 贷款人与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的，银行业监管管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第几项条款的规定对其进行处罚？

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• 总行要求对审计发现问题的违规责任人应逐一进行问责，以下哪些属于规定的问责方式（）。

  A . 责令书面检查 B . 诫勉谈话 C . 经济处罚 D . 行政处理 E . 行政处分等

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• 关于《海关总署监管司关于跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》文件规定人民银行负责控制人民币结算试点企业和境外地域范围，对商业银行进行监督检查，并将异常情况反馈海关总署。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 《监管检查违规问责标准》涉及的责任处理方式仅限于（）。

  A . A、行政处理 B . B、警告 C . C、经济处理 D . D、记过

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• 违反财经纪律及资金监管相关规定，不履行或不正确履行职责，管辖范围内发生重大违规违纪或者违法问题、造成重大损失或产生恶劣影响的，有下列情形之一，应当予以问责：

  A．骗取、套取、截留、挪用、贪污公款的 B．私设“小金库”、“账外账”的 C．在资金收付、费用报销等方面审核把关不严的 D．弄虚作假，虚报费用的

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• 要按照（）的问责标准，对违规组织存款的行为严肃问责

  A．一案三问 B．上追两级 C．尽职免责 D．双线问责

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• 负责粉尘涉爆企业安全监管的部门应当按照工贸行业重大事故隐患判定标准、执法检查重点事项等有关标准和规定，对企业（）等重点部位和关键环节的粉尘防爆安全措施落实情况进行监督检查，督促企业落实粉尘防爆安全生产主体责任

  A．除尘系统 B．防火防爆 C．粉尘清理处置

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• 凡因市场准入或环保标准降低等，造成把关不严、监管不力，或为“散乱污”企业生产经营提供便利条件，导致“散乱污”企业（)和（)的，将由地方纪检监察部门对相关责任人严肃问责。

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• 有下列行为之一，按照我行《平安银行员工违规违纪行为亮牌问责处罚办法》对客户身份识别违规行为的处罚标准进行问责（）

  A．违反规定以开户等方式与客户建立业务关系或与身份不明的客户进行交易，或者为客户开立匿名账户、假名账户的 B．未按规定进行客户身份识别和客户尽职调查,造成经营风险或经济损失、声誉损害、致使洗钱后果发生的 C．客户身份资料至少保存5年以上的 D．泄漏客户身份资料和交易信息的

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• 监管部门责令问责的，问责标准不得（）银行内审、巡视、纪检检查同等案例的处分程度

  A．强于 B．等同于 C．弱于 D．包含于

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• 根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，针对现场检查中发现的问题，及时采取监管措施，提出整改意见并监督落实；根据有关规定，针对检查发现的违法违规行为，对专营机构及其分支机构＿＿＿采取行政处罚等措施（）

  A．相关参与人 B．主要参与人 C．总行领导班子 D．相关负责人

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• 《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发【2012】38号)规定，C类企业在分类监管有效期内，金融机构为其办理贸易收支业务时，应按（）标准为其办理相关手续。

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• 根据2020年版违规积分管理办法，违规积分管理是指对违反法律法规、监管规章和本行规章制度的行为，按照规定标准对有关违规责任人实行积分，对累计积分达到规定分值的员工在()、()、()等方面予以限制的管理方式。

  A．评优评先 B．年度考评 C．岗位管理 D．绩效考核

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