集团客户投资决策风险包括（）。

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• 集团客户用信组合风险包括（）。

  A . 集团客户授信总额超过农业银行资本余额的15%，集团客户单一成员授信总额超过农业银行资本余额的10% B . 集团在农业银行融资份额过高，或融资份额与客户存款、结算份额差距较大 C . 客户在农业银行融资品种单一，信用份额比例远远超过融资总份额比例 D . 集团在农业银行抵押方式融资比例远低于同业

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• 集团客户管理层风险包括（）。

  A . A.集团管理层结构不合理，核心管理人员个人素质可能给集团经营管理带来较大风险 B . B.集团投资决策模式不科学 C . C.集团经营管理有较浓重的家族式管理色彩，可能对农业银行风险管理带来不利影响 D . D.投资方向发生重大不利变化

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• 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照（　）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

  A . 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 B . 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 C . 《银行业从业人员职业操守》 D . 《金融违法行为处罚办法》

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• 集团客户担保风险包括（）。

  A . 集团客户内部关联保证担保额度超过其在各家金融机构用信总额的30% B . 保证人不具备担保资格或保证能力不足 C . 抵（质）押物价值不充足或农业银行对抵（质）押物不能进行有效控制或监管 D . 抵（质）押物所有权不明确，或存在重复抵押、毁损、贬值或被有关机关依法查封、冻结和扣押等现象

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• 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照（）规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

  A . 《商业银行个人理财业务风险管理指引》 B . 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 C . 《银行业从业人员职业操守》 D . 《金融违法行为处罚办法》

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• 集团客户关联交易风险包括（）。

  A . 集团利用关联成员企业多头融资、重复贷款，套取银行信用 B . 集团利用其在资金、技术、设备、人事、购销等方面对关联成员企业的控制关系，通过不公平交易转嫁经营成本、财务成本，或转移经营风险 C . 集团投资方利用关联交易抽逃资金 D . 关联企业之间的资产、债务重组及各种形式的改制，逃废银行债务，将风险转嫁给农业银行

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• 某集团管理层做出了风险应对措施决策：下列各项中，正确的包括（）：

  A . 通过与某国内公司联合进行境外投资项目转移投资风险 B . 在本国和其他国家和地区进行投资，以便缓解和分散集中投资的风险 C . 为了获得更加灵活、质量更高的信息技术资源，将集团全部信息技术业务外包以转移风险 D . 基于成本效益考虑，管理层认为不利事件发生的可能性低而且即使发生对企业影响也很小，决定接受风险

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• 集团客户体制风险包括（）。

  A . 集团组织架构及产权结构不清晰，法人治理结构不完善 B . 存在因多主体、多层次经营而导致经营管理混乱现象 C . 集团族谱复杂、关联关系隐蔽 D . 管理层风险

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• 某集团管理层做出了风险应对措施决策。下列各项中，正确的包括( )。

  A . 通过与某国内公司联合进行境外投资项目转移投资风险 B . 在本国和其他国家和地区进行投资，以便缓解和分散集中投资的风险 C . 为了获得更加灵活、质量更高的信息技术资源，将集团全部信息技术业务外包以转移风险 D . 基于成本效益考虑，管理层认为不利事件发生的可能性低而且即使发生对企业影响也很小，决定接受风险

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• 集团客户整体评价由（）主管客户部门统一组织，整体评价作为全面掌握集团客户的价值及风险状况、确定授信额度及授信方式、制定金融产品组合等信贷决策的重要依据。

  A . 主办行 B . 主办行和协办行 C . 管理行 D . 经办行

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• 证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息有（）。 Ⅰ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户做出，投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户做出投资决策

  A . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅳ D . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 风险对房地产投资决策的影响包括()。

  A . 根据项目风险大小确定相应的投资量的大小 B . 根据项目风险大小确定相应的投资收益水平 C . 根据风险管理的能力选择投资方向 D . 根据风险周期变化特点把握投资时机 E . 根据风险周期变化特点把握投资金额

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• 证券经纪业务的在理财顾问服务中，证券公司只提供投资建议，最终决策权在客户。如果客户接受建议并实施，由此产生的所有证券投资的风险和收益由客户和公司共同承担。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 对列入总分行《集群式风险监测管控名单》的风险或潜在风险集团客户，实施跨业投资经营的大型多元化集团，以及民营集团客户，均应纳入集中授信管理。

  A . 正确 B . 错误

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• 根据《农村信用社集团客户授信业务风险管理指导意见》的规定，主要投资者个人指直接或间接控制一个企业（）或以上表决权资本的人个投资者。

  A . 10% B . 20% C . 5% D . 25%

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• 以下属于集团客户授信风险的主要特征包括（）。

  A . 对集团客户融资总额超过其经营规模和实际用信需求 B . 授信机构简单凭借集团内单一企业的销售收入核定其授信额度，未考虑集团内部资金拆借、关联交易的影响，造成重复融资、过度融资、资金挪用 C . 未在信贷资金使用前办妥担保手续 D . 项目合法性手续不齐备

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• 集团控股公司的形式之所以被越来越多的保险公司认可，集团经营的优势包括（）。 ①能够形成同一集团在品牌、经营战略、营销网络及信息共享方面的协同优势 ②有利于集中统一管理各项资金，实现投资专业化管理，取得规模效益 ③能够为客户提供全方位、多层次的“一站式”保险及其它金融服务，提高交易效率 ④有利于风险的整体防范，降低了风险控制的难度

  A . ①②③ B . ①③④ C . ②③④ D . ①②③④

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• 在进行投资决策时，必须要考虑投资风险。投资风险包括市场风险和公司特有风险，其中导致市场风险在进行投资决策时，必须要考虑投资风险。投资风险包括市场风险和公司特有风险，其中导致市场风险的因素有（）

  A．企业经营的不确定性 B．企业不能按期偿还借款 C．通货膨胀或通货紧缩’ D．经济衰退

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• 下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是()。 Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据 Ⅱ.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益 Ⅲ.证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的.不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息 Ⅳ.允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅳ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ

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• 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当将（）告知客户。①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询资格业务等②证券投资顾问的姓名及其登记编码③证券投资顾问服务的内容和方式④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担，证券投资顾问不得代客户作出投资决策

  A．①②③ B．①②④ C．①③④ D．①②③④

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• 16、某集团公司管理层做出了风险应对措施决策。下列各项中，正确的包括（）。

  A．通过与某国内公司联合进行境外投资项目转移投资风险 B．在本国和其他国家和地区进行投资，以便缓解和分散集中投资的风险 C．为了获得更加灵活、质量更高的信息技术资源，将集团全部信息技术业务外包以转移风险 D．基于成本效益考虑，管理层认为不利事件发生的可能性低而且即使发生对企业影响也很小，决定接受风险

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• 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。 Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 Ⅳ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

  A．Ⅰ,Ⅱ B．Ⅲ,IV C．Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ D．Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

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• 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。 Ⅰ.公司名称 Ⅱ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担 Ⅲ.公司证券投资咨询业务资格 Ⅳ.证券投资顾问服务的内容和方式

  A．Ⅰ,IV B．Ⅱ,Ⅲ C．Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ D．Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ

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• 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》其中规定集团客户，其中包括主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和三代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的（）

  是 否

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