经营行客户部门按规定时间和频率对担保机构及其相关合作信贷业务开展贷后管理并进行分析评价，为法人客户提供担保的担保机构，至少（）进行一次评价。

相似题目

• 经营行客户部门必须在信贷业务发生15天内，按规定进行首次跟踪检查。

  A . 正确 B . 错误

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• 对外部监管机构检查认定信贷资产风险分类级次应调整的，经营行客户部门应按规定重新认定分类级次的时限要求是（）。

  A . 自收到正式通知起3个工作日内 B . 自收到正式通知起5个工作日内 C . 自收到正式通知起7个工作日内 D . 自收到正式通知起9个工作日内

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• 中国银行业监督管理委员会、国家审计署、财政部等外部监管机构及其分支机构检查认定信贷资产风险分类级次应调整的，自收到正式通知起（）个工作日内，经营行客户部门应按规定重新认定分类级次。

  A . A．3 B . B．5 C . C．7 D . D．10

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• 农业银行可对客户管理行和经营行等相关机构提出（）等管理要求。

  A . A.关注客户生产经营 B . B.关注行业和区域经济环境变化 C . C.关注宏观调控政策 D . D.及时防范化解业务风险

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• 对情况复杂、评估技术要求高、缺乏自身评估能力的固定资产贷款项目，可以按规定聘请中介机构或行业专家进行评估并撰写项目评估报告，调查行客户部门审查并承担相应责任。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 经营行客户部门必须在信贷业务发生（）天内，按规定进行首次跟踪检查。

  A . 10 B . 15 C . 20 D . 25

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• 县级以上旅游行政管理部门对旅行社及其分支机构实施监督检查时，可以进入其经营场所，查阅招徕、组织、接待旅游者的各类合同、相关文件、资料，以及财务账簿、交易记录和业务单据等材料，旅行社及其分支机构应当给予配合。

  A . 正确 B . 错误

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• 最先获悉农村合作金融机构突发事件发生信息的部门或机构，应当在（）个小时内按规定报告相关部门或机构。

  A . 2小时 B . 3小时 C . 4小时 D . 5小时

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• 商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。

  A . 正确 B . 错误

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• 与某行合作的信用担保机构必须在某行开立担保基金或保证金专用账户，专户管理的担保基金或保证金金额不得低于法人融资担保余额的15%及个人生产经营融资和个人消费融资担保余额的10%。

  A . 正确 B . 错误

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• 消费者在使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构（如特约商户）按国家法律法规及相关行业规定对消费者（）的核查。

  A . 身份 B . 收入水平 C . 消费习惯 D . 家庭情况

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• 已授信客户年中发生更名需变更授信对象名称，同时满足（）条件的授信方案变更事项，可由经营行有权审批人审批，备案客户管理行客户部门（原授信审批方案对相关变更有禁止性规定或明确要求需报原审批行的除外）

  A . 注册资本、股本结构等不变或优化 B . 客户经营管理无劣化现象的 C . 客户财务状况无劣化现象的 D . 客户信用等级下降

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• 办理自营福费廷，经办行客户部门应按相关规定对出口商的申请进行审核，审核要点包括（）。

  A . 融资价格 B . 贸易背景的真实性 C . 客户资信情况 D . 通过海关报关单核查系统核实进口货物是否已报关

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• 对向上级行提交风险监测信息和风险报告时出现迟报、漏报等情况的，要通报批评，造成贷款损失的给予相应（）；出现虚报、瞒报而造成重大损失的，要按有关规定追究有关机构、部门和相关人员的责任。

  A . A、记过处罚 B . B、积分处罚 C . C、通报批评 D . D、经济处罚

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• （）是对客户经营规模、经营成果及其与客户、银行等相关部门关系的综合反映。

  A . 客户分布状况表 B . 客户经营者分析表 C . 客户经营状况分析表 D . 客户信用评估表

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• 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与规定名单相关的，应当立即向（）和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

  A . A.中国反洗钱监测分析中心 B . B.中国银行业监督管理委员会 C . C.中国证券监督管理委员会 D . D.中国保险监督管理委员会

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• 因服务质量问题被新闻媒体曝光，严重影响建设银行声誉的重大客户投诉事件，经调查情况属实的，对相关责任人、网点负责人及其上级行服务主管部门负责人分别处以的罚款，情节严重的，对相关人员依据《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》的有关规定给予纪律处分。（）

  A . A、200至2000元 B . B、100至2000元 C . C、200至1000元 D . D、100至1000元

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• 消费者使用银行卡过程中，应积极配合发卡银行及其合作机构按国家法律法规及相关行业规定对（）的核查。

  A . A、消费者收入水平 B . B、消费者消费倾向 C . C、消费者身份 D . D、消费者资信状况

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• 客户部门要求对已发放贷款作（）等处理的，应按规定及时向会计部门提供相关通知单及其他资料，并确保所提供资料真实、准确，手续规范。

  A . 贷款计划调整 B . 贷款要素调整 C . 形态转移和呆账核销 D . 错误贷款信息更正

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• 担保机构出现以下哪种情况的，经营行应立即终止与其合作，并对已合作业务进行清理（）。

  A . 非法集资或者从事违规拆借 B . 超额担保 C . 违规担保 D . 抽逃挪用资金

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• 根据《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》规定,对金融机构违法违规向地方政府提供融资、要求或接受地方政府提供担保承诺的,依法依规追究金融机构及其相关负责人和授信审批人员责任（）

  A．正确 B．错误

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• 总行相关部门综合考虑客户对我行长期、综合的价值贡献和未来合作潜力，根据核心客户的不同类型与特征进行分类管理，按不同对公客户分别制定相应的客户准入标准。（)

  是 否

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• 金融监管：指一国的金融管理部门为达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的，依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实施外部监督、检查和对其违法行为进行处罚的一系列行为。根据上述定义，下列属于金融监管行为的是：（）

  A.接到群众举报，电视台的记者对某银行服务情况进行了秘密采访 B.中国银监会对银行业监管规章和规范性文件进行了全面清理，并于2012年7月将清理结果向社会公布 C.湖南省银监局督促辖内银行业金融机构采取具体措施，支持农资部门稳定市场供应，确保春耕 D.中国证监会要求广大稽查干部切实落实“及时发现、及时制止、及时查处”的方针，加大证券执法力度

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• 经办金融机构对符合条件的个人发放的创业担保贷款，参照贷款基础利率并结合贷款风险分担情况合理确定贷款利率水平，在贷款合同中载明。个人创业担保贷款在贷款基础利率上上浮（）个百分点以内的，由财政部门按相关规定贴息

  A．1 B．2 C．3 D．4

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