银监会在《商业银行资本管理办法》中明确要求，实施新资本协议的商业银行，只需对信用风险、市场风险和操作风险计提资本，不需要对其他主要风险和剩余风险计提资本。

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• 为了进一步减缓商业银行实施《商业银行资本管理办法（试行）》的压力，2012年12月，银监会发布了《关于实施（商业银行资本管理办法（试行））过渡期安排相关事项的通知》，对储备资本要求（2.5%）设定（）年的过渡期。

  A . 3 B . 4 C . 5 D . 6

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• 我国银监会要求各家商业银行同时实施《巴塞尔新资本协议》。

  A . 正确 B . 错误

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• 2012年6月，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，明确商业银行内部充足评估程序要实现资本水平与风险偏好和风险管理水平相适应的目标。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行在实施《新资本协议》的初级阶段，应采取（）计算信用风险资本，该方法应达到监管要求，并经银监会批准后实施。

  A . A．内部评级法 B . B．高级评级法 C . C．内部模型法 D . D．标准法

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• 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，逆周期资本要求为（）。

  A . 0～1% B . 1% C . 0～2.5% D . 2.5%

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• 银监会在《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中明确集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）

  A . A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的 B . B、共同被第三方企事业法人所控制的 C . C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的 D . D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的

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• 银监会《商业银行资本管理办法（试行）》（2013年1月1日实施）中指出，农村中小金融机构的资本充足率不低于（）。

  A . 8% B . 10% C . 10.5% D . 11%

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• 对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，()

  A . 提交整改方案 B . 制定整改方法 C . 提高整改效果 D . 采取整改措施

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• 巴塞尔资本协议和银监会（）对信用风险缓释工具管理提出了明确要求。

  A . 《商业银行资本管理办法》 B . 《商业银行信用风险缓释工具管理办法》 C . 《商业银行担保管理办法》 D . 《商业银行新资本协议实施管理办法》

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• 银监会针对实施新资本协议所发布的《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》中，要求商业银行对内评结果的初级应用领域包括风险评价（）。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。

  A . 正确 B . 错误

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• 中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》中，有关声誉风险的评估要求主要包括（）。

  A . 商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系 B . 商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理 C . 商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练 D . 对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失，并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险、流动性风险、操作风险等其他风险的影响 E . 商业银行应当充分考虑声誉风险导致的流动性风险和信用风险等其他风险对资本水平的影响，并视情况配置相应的资本

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• 银监会于2013年1月1日正式实施《商业银行资本管理办法（试行）》，要求商业银行在（ ）年底前达到规定的资本充足率监管要求。

  A . 2016 B . 2017 C . 2018 D . 2019

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• 2012年，中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》明确交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足（）。

  A . 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘 B . 能够完全对冲以规避风险 C . 能够准确估值 D . 能够进行积极的管理 E . 能够自由的在交易账户和银行账户之间进行调整

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• 银监会在执行监督管理措施中，有权要求银行业金融机构按照规定报送()。

  A . 利润表 B . 资产负债表 C . 经营管理资料 D . 注册会计师出具的审计报告

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• 中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》于（　　）年开始正式实施。

  A . 2004 B . 2009 C . 2012 D . 2013

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• 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》，一级资本充足率的要求为（）。

  A . 4% B . 5% C . 6% D . 8%

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• 2012年12月，银监会发布了《关于实施＜商业银行资本管理办法（试行)＞过渡期安排相关事宜的通知》，对储备资本要求（2.5%)设定6年的过渡期：2013年末，储备资本要求为（)，其后五年每年递增（)。

  A．0.4%，0.3% B．0.5%，0.3% C．0.5%，0.4% D．0.8%，0.5%

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• 2012年12月，银监会发布了《关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事宜的通知》，对储备资本要求（2．5%）设定6年的过渡期：2013年末，储备资本要求为（），其后五年每年递增（）

  A．0.4%，0.3% B．0.5%，0.3% C．0.5%，0.4% D．0.8%，0.5%

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• 《中国银监会办公厅关于银行业金融机构加强印章管理的通知》要求，银行业金融机构印章应实施分级授权管理和全流程控制，明确用印（）、（）和（）等相关责任人的职责，严格审批程序

  A．申请人 B．审批人 C．管理人 D．刻章人

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• 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中明确，除涉（）外，银监会及其派出机构作出的行政许可决定应当通过银监会互联网站或者公告等方式公布

  A．国家秘密 B．个人秘密 C．商业秘密 D．个人隐私

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• 《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中明确，银监会的行政许可事项包括（）

  A．银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构设立、变更和终止许可事项 B．业务许可事项 C．董事和高级管理人员任职资格许可事项 D．法律、行政法规规定和国务院决定的其他许可事项

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• 新资本协议银行从（）底起开始实施新资本协议。如果届时不能达到银监会规定的最低要求，经批准可暂缓实施新资本协议，但不得迟于（）底

  A．2010年，2012年 B．2010年，2013年 C．2012年，2015年 D．2013年，2015年

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