个人理财和公司理财关注理财的时间长短是不同的，个人理财是以个人的生命周期为时间基础的，关注的时间一直到其生命的终止；公司理财往往假设其在可以预计的将来（）。

相似题目

• 影响未来财富的关键因素，不是投资资金的多寡，而是投资报酬率的高低和时间的长短。因此，理财不是富人的专利。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财和公司理财的目标不同，个人理财是以提高个人生活质量，规避风险，保障终身的生活为目标；而公司理财通常是以通过资金的筹集与合理使用，规避财务风险，达到（）。

  A . 企业价值最大化目标 B . 企业收益最大化目标 C . 企业稳健经营的目标 D . 企业利润最大化目标

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• 在理财顾问业务中，根据工作的侧重点不同，个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议；关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。()

  A . 正确 B . 错误

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• 在个人和家庭的不同阶段都可以制定符合各阶段财务状况的合适的理财计划，从而达到财富的长期积累和保障的功能，这是现代理财理念最核心的思想。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人教育理财同其他理财形式不同的最主要特点是（）

  A . 花费难以准确预计 B . 教育金需要由家长准备 C . 理财时间长，金额高 D . 不具备时间、费用弹性

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• 个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财和公司理财服务对象的风险承担能力是不同的，个人的风险承担能力相对较弱，在进行风险、收益相权衡时，往往把安全性放第一位，收益性放在第二位；而公司为了追求较高的利润，能够承担较高的风险，因为公司（）。

  A . 拥有完善的风险管理体系 B . 通常通过购买保险转移风险 C . 通常将收益放在第一位 D . 拥有相对雄厚的财力

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• 个人理财是一种综合金融服务，是指根据不同人生阶段的财务需求和财务资源，做出合理的财务管理与财务规划，通过财务平衡，达到财务自由的方法与过程。这一个人理财的定义机构是（）。

  A . 现代国际金融理财标准（上海）有限公司（FPSBChina） B . 香港财务策划师学会（IFPHK） C . 美国注册财务策划师学会中国中心（RFPI中国中心） D . 中华人民共和国人力资源和社会保障部（简称“人保部”）

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• 客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（ ）。

  A . 休假 B . 存款 C . 购置新车 D . 按揭买房

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• 理财/营销经理日常工作制度、回访客户；协助理财中心负责人和上级行做客户市场调查；参加客户关系维护活动和定向营销活动；制定个人高端客户关系维护计划；参加客户经理专业培训的时间频率是（）

  A . 不定期 B . 每周 C . 每月 D . 每季

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• 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（　　）和符合客户最大利益的原则。

  A . 保证安全 B . 控制风险 C . 人性化 D . 了解客户

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• 根据个人理财产品期限的不同，可安排按年付息、按半年付息、按季度付息、到期一次性换本付息或其他方式，具体兑付的时间和方式在理财产品合约中进行约定。

  A . 正确 B . 错误

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• 客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是()。

  A . A．债务负担最小化 B . B．投资股票市场 C . C．控制开支预算 D . D．筹集资金购买汽车

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• 商业银行的董事会和高级管理层应当充分了解个人理财顾问服务可能对商业银行法律风险、声誉风险等产生的重要影响，密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况，确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现（）和符合客户最大利益的原则。

  A . 保证安全 B . 控制风险 C . 人性化 D . 了解客户

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• 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）和（）。

  A . A、理财顾问服务 B . B、综合理财服务 C . C、客户跟踪服务 D . D、消费理念服务

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• 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

  A . 固定收益理财计划 B . 最低收益理财计划 C . 保本浮动收益理财计划 D . 非保本浮动收益理财计划

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• 理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 个人理财和公司理财的不同点包括()。

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• 理委员会申请批准：( )。◑A、保证收益理财计划◑B、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品◑C、保本浮动收益理财计划◑D、非保本浮动收益理财计划

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• 商业银行个人理财和业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动属于理财顾问服务（）

  是 否

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• 商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务（）

  是 否

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• 根据银监会发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 ，商业银行个理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。（)

  是 否

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