宁波银行对基金客户风险承受能力的评价主要依据()确定。
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消费者所投资的基金产品风险级别可超过银行对其风险承受能力的评价,相关风险由银行承担。
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与公募基金相比,私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()
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依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额()以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
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在销售基金产品前,网点()必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
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银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。
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依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取组织()等措施分散风险。
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依据《交通银行个人理财客户投资风险承受能力评估工作指引(暂行)》(交银办〔2008〕71号)的相关规定,若客户需要购买大于其风险承受能力的产品,需要留下声明和签名,并由()名以上客户经理签名。
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。
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依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定,销售人员对投资连结保险产品投保人应当进行风险承受能力测评,不得将投资连结保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
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某客户到某银行网点,询问大堂客户经理近期哪些基金表现良好,希望推荐基金,提供投资建议。大堂客户经理对客户的风险承受能力进行了测评,经过风险承受能力测评,可知上述客户的风险承受能力为保守型,此类投资人注重获得稳定的投资回报,而不追求最大回报,且限制短期内的大幅波动。因此大堂经理在推荐基金产品时应以债券类资产或债券型基金为主。投资期限内,虽然难以准确预测其回报率,但是收益率出现大幅波动的可能性也比较小。这体现了基金销售的()要求。
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对基金投资人的风险承受能力的调查和评价应在基金投资人()进行。
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开放式基金业务中,办理()时,对客户的风险承受能力和基金的风险属性进行比对匹配。
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基金销售机构通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。()
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基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,应当至少了解到基金投资人的()短期风险承受水平、长期风险承受水平等。
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与公募基金相比,私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。 ()
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基金销售机构销售基金时,通过对基金管理人进行审慎调查,对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。()
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关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括()。Ⅰ、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人不必做追溯调查Ⅱ、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查Ⅲ、基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价Ⅳ、基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,评估依据主要包括()。[ 2015年10月、2013年11月真题]
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我行对基金投资人的评价以基金投资人的风险承受能力类型进行反映,包括五种风险承受能力等级()
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银行从业人员应对消费者的()进行调查和评价,并根据其风险承受能力推介相应的基金品种,但所做的推介仅供消费者参考。
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。()此题为判断题(对,错)。
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商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,可以适当向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。()
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按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过___(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存()
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在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当实现下列目标()。Ⅰ.在首次开户前对基金投资人的风险承受能力进行评价Ⅱ.追溯评价已经购买基金产品的基金投资人Ⅲ.通过合理规则或方法评价放弃接受调查的基金投资人Ⅳ.及时反馈评价结果
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