对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

相似题目

• 开户银行对单位银行结算账户存款人的销户申请进行审查时，应按（）等规章制度要求，结合存款人在人行账户管理系统所有开户情况的查询结果，对撤销申请资料的进行审查。

  A . 《人民币银行结算帐户管理办法》 B . 《人民币银行结算帐户管理实施细则》 C . 《操作规程》 D . 《操作办法》

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• 企业资信证明是银行为对公客户出具的反应其在银行开户期间存款账户（）的书面证明。

  A . 余额 B . 日均 C . 结算情况 D . 开户时间

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• 2007年6月9日某客户持企业名称预先核准通知书复印件和投资人身份证件，到某支行要求开立验资账户，开户后交存现金10万元，6月10日由于该客户急需将账户的存款付出5万元，购买转账支票一张将款项划出，当天下午又重新交存5万元，验资完毕该客户在他行开立基本户后，又在该支行开立一般账户，7月31日该公司出纳员到开户银行，将验资户销户，将款项转到一般账户上。此做法是否正确？错在哪里？

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• 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

  A . A、银行营业网点经办人员 B . B、国际业务结算人员 C . C、客户经理 D . D、经营部门负责人

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• 某日，一单位客户来到工行开户网点，要求撤销其基本存款账户。柜员要求客户填写《撤销银行结算账户申请书》，并通过系统查询该账户无余额、无积数、无欠息、无欠费后，拟为其办理销户。 请问在这种情况下，能否为客户办理销户？

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• 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

  A . 正确 B . 错误

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• 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？

  A . A、简洁性 B . B、真实性 C . C、完整性 D . D、必要性

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• A公司于2016年5月6日首次在兴业银行开立单位活期结算账户，CPS前台系统建立对公客户号及对公活期存款开户，计息标志默认为（），计息周期默认为（）。

  A . 2－按日分段计息；0－按月计息 B . 4－按月分段计息；0－按月计息 C . 2－按日分段计息；1－按季计息 D . 4－按月分段计息；1－按季计息

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• 开户银行对已开户()年，但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知30日内到开户银行办理销户手续，逾期视同自愿销户。

  A . 二 B . 一 C . 三 D . 四

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• 开户银行对已开户的但一年内未发生业务的账户，应通知存款人自发出通知（）日内到开户银行办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

  A . 10 B . 15 C . 20 D . 30

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• 因注册验资而开立的临时存款账户销户时，须客户提交撤销银行结算账户申请书、工商行政管理部门出具的验资失败证明、存入款项时的凭证和投资人身份证（如有代理人，还应提供代理人身份证及委托授权书）原件及复印件等销户资料，并对身份证件进行联网核查，资金可任意转出。

  A . 正确 B . 错误

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• 对公客户因注册验资或增资验资开立临时存款账户后，需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，但无法出具证明的，可于账户（）按原汇入资金名称及开户行办理退款销户手续。

  A . 有效期届满前 B . 有效期届满后 C . 任何时候 D . 以上均不是

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• 除非（），单位客户不得以营业执照正本复印件、基本存款账户开户许可证复印件、身份证件复印件代替营业执照正本、基本存款账户开户许可证原件、身份证件原件开立银行结算账户。

  A . 经主管审核同意 B . 经客户经理审核同意 C . 企业集团总公司将集团内设所属机构证件原件交拟开户行总行各客户关系维护部门 D . 经开户行分管行长

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• 商业银行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的交易要作为可疑交易进行报告。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 开户银行对已开户（ ）年，但未发生收付活动的单位银行结算账户，应通知存款人办理销户手续。

  A . 3 B . 2 C . 1 D . 5

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• 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（）

  A . A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。 B . B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C . C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。 D . D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

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• A公司法人于2016年8月1日来兴业银行办理开立对公账户业务，业务助理发起“11170建立对公客户号及对公活期存款开户”流程说法正确的是（）

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• 单位客户因被（）而撤销基本存款账户的，开户行应在销户之日起2个工作日内，将撤销该基本账户的情况通知单位客户其他银行结算账户的开户银行。

  A . A.撤并 B . B.解散 C . C.宣告破产或关闭 D . D.注销、吊销营业执照

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• 开户银行对（）年未发生活动的账户应通知存款人自发出通知30日来办理销户手续。

  A . 半年 B . 一年 C . 二年 D . 五年

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• 存管业务销户只能在交易所办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务后，将正在接受非义务教育的学生身份证明第（）联做当日销户凭证附件。

  A . A.一 B . B.二 C . C.三 D . D.四

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• 对通过我行营业网点、电子银行渠道发行的对公大额存单，应客户要求，我行可为其换开单位开户证实书，作为客户持有大额存单的凭证，在产品起息后，客户持《中国光大银行对公大额存单协议书》来柜台办理，到期后需持单位开户证实书来柜台办理销户（）

  是 否

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• C__188、开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户，应通知存款人自发出通知（）日内到开户银行办理销户手续

  A．15 B．20 C．30 D．60

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• 对签订有中间业务、电子银行业务等协议的活期存款账户销户前需撤销相关协议方可办理销户。（)

  是 否

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