（）属于防范保险欺诈骗赔的有效措施。

相似题目

• 保险欺诈骗赔包括投保方的欺诈和保险方的欺诈骗赔。

  A . 正确 B . 错误

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• 如下哪些措施可以防范外部欺诈风险？（）

  A . A、加强客户安全教育。 B . B、客户交易行为监控。 C . C、短信认证等安全产品推广。 D . D、对于非电子签名认证方式的支付业务，设定交易限额控制。

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• 银行卡业务的法律风险规避中，银行可通过以下（）措施加强自助设备管理，防范欺诈风险。

  A . 提高ATM机自身运行安全和银行卡真伪识别技术的创新 B . 严格落实银行自助设备检查制度 C . 定期检查监控录像设备和相关录像资料 D . 根据实际需要不断优化银行统一客服热线自助语音系统程序和人工服务程序，及时为持卡人提供欺诈应急处理服务 E . 持续做好对持卡人的安全用卡的宣传教育工作，提高金融消费者的自身安全防范意识和识别能力

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• 外部欺诈风险的防范与控制中，对伪造、变造票据、凭证可采取的控制措施不包括以下哪一项？（）

  A . 加强对业务人员的培训，使其充分掌握识别假票据、凭证的能力 B . 严格按照业务操作流程进行审查 C . 以手工审查代替鉴别仪器审查 D . 配备、利用先进的鉴别仪器进行审查

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• 一旦发现新商户交易量突增等嫌疑迹象时，立即进行实地调查；暂时扣留商户清算款项，待调查确认为非欺诈交易后，再行清算，可有效防范哪类风险（）

  A . 商户侧录风险 B . 商户套现风险 C . 商户洗单风险 D . 恶意倒闭风险

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• 互碰自赔实施后，保险行业应从以下方面重点做好防范个别不法人员钻空子骗赔行为（）。

  A . 完善车险理赔信息互核机制和机动车辆保险风险信息平台，加强业内交强险理赔信息的互通交流 B . 加强车险理赔信息互核人员之间的联系，保险公司对存在疑问的理赔案件，可以向对方承保公司核实事故情况 C . 加强对事故真实性的勘查，发现痕迹不符或存在疑问的，将对各方车辆进行复勘，核实事故情况 D . 联合公检法等有关部门，加大骗赔案件的处罚力度。伪造现场、虚构事故的行为人将承担相应的法律责任

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• 建立交易检测系统，通过对以下哪些交易的分析，可以有效地发现和防范欺诈交易（）。

  A . A、交易金额较小，笔数较多； B . B、同一卡号在同一特约商户连续交易或同一金额作重复刷卡； C . C、同一特约商户在短时间内出现大量贷记卡交易，且交易基本集中在某几张卡号； D . D、借记卡交易基本为整数金额。

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• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（）

  A . 每月组织召开1次防范案件或内控管理会议 B . 每季组织召开1次防范案件或内控管理会议 C . 每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议 D . 每年组织召开1次防范案件或内控管理会议

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• 保险欺诈骗赔包括投保方的欺诈骗赔和保险方的欺诈骗赔。

  A . 正确 B . 错误

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• 为防范通过POS机具欺诈致使客户资金损失的风险，银行应严格管理特约商户及POS机具，具体措施包括有（）

  A . 严格特约商户准入门槛、资质审查和授信标准 B . 在充分了解经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信前提下审慎发展特约商户 C . 周密设计与特约商户的合作协议，明确其应当承担的银行卡审核、持卡人签名核对等重要义务 D . 切实做好特约商户的风险教育和技能培训，提高其防范欺诈的主动性和能力 E . 加强特约商户对现场检查和非现场监控，注意分析比较特约商户的交易频率、交易金额及变化状况，及时发现并制止相关违法违规行为

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• 保险欺诈骗赔，是指投保人、被保险人故意捏造虚假情况，或（）真实情况，夸大损失程度，或故意制造保险事故欲骗取保险费的行为。

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• 欺诈风险监控是指通过运用有效的（），持续、动态捕捉触动报警规则的欺诈交易，跟踪监测各种利用不正当手段从事信用卡欺诈活动，并采取相应措施防范风险进一步扩大化。

  A . 监测方式和监测制度 B . 监测方式和监测系统 C . 监测方式和监测时间 D . 监测规则和监测指标

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• 网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括以下哪一项？（）

  A . 严格规定一个柜员只能拥有三张权限卡 B . 加强对易发案部位的管理 C . 加强日常管理 D . 做好员工行为动态管理的排查工作

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• （）不属于保险欺诈骗赔的常见表现形式

  A . 冒名顶替 B . 低险高赔 C . 票据丢失 D . 一险多赔

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• 团体保险理赔作业流程中经常遇到的风险有两类：一类是由于保险公司理赔延误或操作失误所致；另一类是源于客户对保单条款缺乏正确了解而导致的保险使用不当，甚至有意的欺诈行为。对于这两类风险，保险公司都建立了主动防范的措施，其中预防保险使用不当和保险欺诈行为的最好措施是（）。

  A . 完善的理赔制度和程序 B . 加强理赔人员的培训 C . 建立适当的理赔准备金 D . 建立严格的核保承保

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• 根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？

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• 保险欺诈骗赔的常见表现形式：（）

  A . 虚假理赔 B . 低险高赔 C . 假险骗赔 D . 移花接木

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• 网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，加强对易发案部位的管理应遵循以下哪一项规定？（）

  A . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于5次 B . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于2次 C . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于6次 D . 每月检查本网点钱箱与柜员钱箱不少于1次

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• 预付款风险的防范措施是对供应商的（）等进行分类管理以及加强预付款购货的追踪管理，防止发生欺诈行为。

  A . 产品质量 B . 价格 C . 财务状况 D . 以上均正确

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• 保险公司应该首先立足于防范汽车保险欺诈，其次是积极配合公安机关做好案件侦破工作。

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• 保险欺诈骗赔的常见表现形式：（ ）

  A、先险后保 B、谎报出险 C、低险高赔 D、假险骗赔

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• 各保险公司应建立相关制度，采取多种形式对涉嫌保险欺诈的（)对消费者进行风险提示，加强风险预警，从源头上防范保险欺诈风险。

  A．刑事责任 B．行政责任 C．民事责任 D．经济责任

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• 警惕客户只关心贷款金额和审批速度，不在意其他费用。此类情况属于有效的防范措施（）

  是 否

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• 巧用话术询问客户工作信息，侧面了解客户的收入情况。属于有效的防范措施（）

  是 否

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