以下属于审查环节应重点防范的信贷造假风险点包括（）。

相似题目

• 个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括（ ）。

  A . A.业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . B.不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . C.贷款调查、审查未尽职 D . D.将贷款调查的全部事项委托第三方完成

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• 以下不属于个人教育贷款审查与审批环节的主要风险点的是（　　）。

  A . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . 借款申请人的主体资格是否符合银行个人教育贷款的相关规定 C . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 D . 贷款调查，审查未尽职

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• 根据信用卡业务汽车分期风险管理制度，经办行市场部负责人或客户经理主管根据申请材料，全面分析申请人情况，揭示风险点，并出具初审意见，以下属于审查重点的是（）

  A . 申请人购车对象是否为徽商银行指定合作机构 B . 申请人提供的资料是否合法、合规、完整、有效，是否符合徽商银行信用卡汽车分期业务的条件 C . 通过电话或面谈方式了解申请人的申请是否自愿，申请人及家庭主要成员的购车意愿、购车用途是否真实合理，是否符合规定 D . 申请人收入水平及来源是否稳定，是否具有足额还款能力 E . 收集申请人相关材料，调查核实提供材料的合法性、真实性和完整性

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• 以下属于个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点的是（　）。

  A . 借款人的主体资格是否符合银行相关规定 B . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 C . 借款人所提交的材料是否真实、合法 D . 贷款资金发放前，未审核借款人相关变易资料和凭证

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• 个人教育贷款审查和审批环节的风险点不包括（）。

  A . 未按规定建立、执行贷款面谈制度 B . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 批准风险与效益不匹配的贷款 D . 审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款条件的借款人发放贷款

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• 以下属于受理调查环节应重点防范的信贷造假风险点包括（）。

  A . 保证人不具备保证资格 B . 保证人超保证能力 C . 抵（质）押物存在重复抵（质）押 D . 押品低值高估

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• 以下属于个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点的是（ ）。

  A . A.借款人的主体资格是否符合银行相关规定 B . B.业务不合规，业务风险与效益不匹配 C . C.借款人所提交的材料是否真实、合法 D . D.贷款资金发放前，未审核借款人相关变易资料和凭证

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• 贷款的安全性审查主要通过对报审项目的风险分析，审查贷款的可偿还性，揭示风险点及提出风险防范措施。主要包括：（）

  A . A、对第一还款来源的分析。主要审查申请人的基本情况、信用状况、股东背景、资金投向、贸易背景；经营范围、经营状况、经营规模及主要财务指标、在信用社的资信记录等。 B . B、对第二还款来源的分析。主要审查担保人的代偿能力。包括担保人与申请人的关系、财务指标和现金流量分析；担保人对外担保额度是否超过承受能力；抵（质）押物的评估价值是否合理、足值，抵（质）押物是否易于变现；备用信用证条款和开证行资信是否可接受等。 C . C、对其他相关要素的审查分析。主要审查关联人与申请人的关联关系、申请人是否存在多头贷款等。 D . D、主要分析经营环节、产品、市场等可能对贷款产生直接影响的因素以及应收账款、存贷变动、负债变动趋势对贷款的影响。

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• 个人汽车贷款审查和审批环节的主要风险点包括（　　）。

  A . 审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款，贷款容易发生风险或出现内外勾结骗取银行信贷资金的情况 B . 贷款资金发放前，未审核借款人相关交易资料 C . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 D . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 E . 贷款资金发放前，未审核借款人凭证

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• 对于需审议的个贷业务，审查人员须撰写审查报告，风险评价及防范措施是审查报告主要内容之一，风险评价及防范措施主要包括：信贷政策风险评价、（）、风险防范措施（包括担保情况）等。

  A . 信用记录分析 B . 主体资格分析 C . 还款能力分析 D . 借款用途分析

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• 以下属于信贷主体资格真实性方面需重点防范的风险是（）。

  A . 虚假主体 B . 虚假注资 C . 主体基础资料虚假 D . 信贷资金被挪用

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• 商用房贷款审查与审批环节的主要风险点不包括（ ）

  A . A.业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . B.未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . C.将贷款调查的全部事项委托第三方完成 D . D.合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字（签章）进行核实

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• 以下属于信贷主体对公司章程进行造假的表现形式包括（）。

  A . 伪造公司章程 B . 变造公司章程中股东构成或表决、授权规则 C . 变造公司章程中股东签名（章）样本 D . 变造公司章程中对银行借款总金额、单笔金额限制等关键信息

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• 审查人员在撰写审查报告中，有关信贷风险评价及防范措施主要内容包括（）

  A . 信贷政策风险评价 B . 还款能力分析 C . 借款人是否具备主体资格 D . 风险防范措施（包括担保情况）

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• 个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括（）。

  A . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . 不按权限审批贷款.使得贷款超授权发放 C . 贷款调查、审查未尽职 D . 将贷款调查的全部事项委托第三方完成 E . 审批人对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款

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• 以下属于用信环节应重点防范的信贷造假风险点包括（）。

  A . 未落实信用发放条件即发放贷款 B . 签订借款合同时，借款人和保证人非现场签章、签字 C . 对客户提供的虚假交易合同审核不严 D . 随意提高客户定性指标，人为提高客户信用等级

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• 证明人开具信贷证明后，应加强跟踪检查，注意风险防范，重点检查（），防止出现可能影响交通银行利益的事项。（）

  A . A、申请人是否中标。 B . B、申请人经营活动、信用情况及财务状况在信贷证明有效期内是否发生重大变化，是否发生贷款逾期、欠息和其他不良记录。 C . C、申请人与投标人或项目业主中标合同金额须与招标文件金额相符， D . D、注意信贷证明有效期间发生的涉及金额、期限等主要要求是否变更。 E . E、其他可能影响信贷证明申请人履约能力的事项。

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• 个人教育贷款审查和审批环节的主要风险点包括（　）。

  A . 业务不合规,业务风险与效益不匹配 B . 不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 贷款调查、审查未尽职 D . 将贷款调查的全部事项委托第三方完成 E . 审批人对应审查的内容审查不严．导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款

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• 为防范风险，开户行对单位注册客户应重点审查（）。

  A . A、单位营业执照 B . B、单位基本情况 C . C、注册账户印签 D . D、法律授权证明

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• 为防范信用风险，应加强对借款人还款能力的甄别，具体操作时应该重点审查借款人的()。

  A . 工资收入 B . 租金收入 C . 投资收入 D . 经营收入 E . 偶然所得

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• 商用房贷款审查与审批环节的主要风险点包括（）。

  A . 业务不合规，业务风险与效益不匹配 B . 未按权限审批贷款，使得贷款超授权发放 C . 审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不具备贷款发放条件的借款人发放贷款 D . 将贷款调查的全部事项委托第三方完成 E . 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度

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• 信贷造假行为的多发环节包括（）。

  A . 调查准入环节 B . 用信管理环节 C . 贷后管理环节 D . 报备环节

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• 银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查，全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合同等信息及风险点，包括（）。

  A . 对借款人及能效项目进行严格的合规性审核，确认符合国家产业政策和环保法规 B . 对借款人的财务状况、生产经营情况，借款人或能效项目所在地区节能减排的税收优惠和财政奖补相关政策的落实情况进行调查评估 C . 对合同能源管理项目技术、设计目标、建设期限、投资总额、资金到位情况、经济效益测算、开工情况、工程进度等项目情况进行调查评估 D . 调查用能单位经营情况 E . 审查节能服务合同中会对借款人偿债能力产生重大不利影响的条款

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• 《中国农业银行“十三五”时期“三农”和县域业务发展规划（2016-2020年）》提出的风险管理要求中，强化信贷业务真实性管理，将真实性核查贯穿于信贷业务全流程、各环节，对于造假行为实施以下哪种措施（）

  A．“零容忍” B． “一票否决” C． 押品足值的可以适当准入 D．保证人承诺全额代偿的可以准入

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