业务审批范围中的合规性审查要点包括（）。

相似题目

• 物流金融业务合规性审查要点中规定，原则禁止对（）仓储机构开展货物监管合作，若确需合作，按“借款人场所及其他”模式进行管理。

  A . A.业务上与借款人有较强关联性或对借款人依赖性较大的仓储机构 B . B.与借款人或双方的股东存在关联关系，可以影响对方的日常经营决策，并在日常经营过程中有实质性关联交易或资金往来的仓储机构 C . C.款主体业务量占监管仓库的年业务收入比例高于30%（同时低于50%）的仓储机构（含拟授信后业务量） D . D.以上全部

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• 对于关联交易，内控合规部门的审查要点包括（）

  A . 交易对手是否对交易设定了担保 B . 交易过程是否履行关联交易回避程序 C . 交易是否需提交董事会或股东大会审议 D . 交易条款是否符合商业原则

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• 根据上海银行各项业务会计审核制度的要求，（）以资料完整性、会计凭证真实性和合规性以及资料中相关要素，如出账金额、日期、审批人、有关客户信息等内容为审核要点。

  A . A、A级终审人员 B . B、B级审核人员 C . C、一般操作员 D . D、高级高柜

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• 物流金融业务合规性审查要点中规定，质押货物及质押货权项下的货物应在华夏银行可接受货物范围内，同时质物须满足（）要求。

  A . 产权明晰，不存在其他权利人设定的他项权利，不存在任何法律上的瑕疵和纠纷 B . 价格稳定，容易变现；存在公开的交易市场，且销售渠道广泛 C . 物理、化学性能稳定，易于储存保管 D . 以上全部

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• 运营主管审批要点中的合规性审查包括（）。

  A . A.申请的业务是否符合法律、法规及农业银行业务管理办法、操作规程的规定 B . B.客户提交的证明材料是否完整齐全 C . C.原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D . D.审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签字（章）是否真实、正确、齐全

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• 房地产开发贷款外部合规审查要点不包括、（）

  A . A、项目取得国有土地使用证 B . B、项目取得建设用地规划许可证 C . C、项目取得建设工程规划许可证 D . D、项目取得建设工程施工许可证 E . E、项目取得房屋所有权证

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• 房地产类代销业务有权部门应根据（）的审查审批意见，按照内部风险评审程序对产品结构合规性、适销性等进行审查后，报有权人审批。

  A . 地产金融部 B . 房地产金融事业部 C . 金融市场部 D . 私人银行部

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• 权限指引是以公司业务流程中的（）为基础，描述公司有效性审核、审查、审批的控制范围。

  A . 关键控制 B . 一般控制 C . 重要控制 D . 基本控制

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• 额度较大的授信业务和高风险业务授信，业务经营部门在完成授信前调查后报授信审批部门（风险管理部门）授信审查岗进行合规性审查，审查通过后，交风险管理部门（）岗进行风险审查。

  A . 合规审查 B . 稽核审查 C . 风险审查 D . 会计审查

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• 运营主管审批要点中的权限性审查包括（）。

  A . A.营业机构是否具备业务办理权限，金额是否在授权范围内 B . B.需先经营业机构客户经理、风险经理或其他有权人（部门）签字（章）审批的 C . C.审批人是否具备业务的审批权限，金额是否在授权范围内 D . D.柜员是否具备办理业务资格，并开通操作权限

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• 业务审批范围中的权限审查要点包括（）。

  A . 营业机构是否具备业务办理权限，金额是否在授权范围内 B . 需先经营业机构客户经理、风险经理或其他有权人（部门）签字（章）审批的，审批人是否具备业务的审批权限，金额是否在授权范围内 C . 柜员是否具备办理业务资格，并开通操作权限 D . 业务审批人是否具备审批权限

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• 业务审批范围中的真实性审查要点包括（）。

  A . 业务是否真实发起，原始合同、协议或凭证是否经客户等发起人签字（章） B . 客户提交的原始凭证是否真实，有无伪造、变造、挖补 C . 填制的内部凭证与原始合同、协议或凭证是否一致 D . 客户提交的身份证件、证明文件是否真实有效 E . 客户资料复印件与原件是否一致

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• 审查人对贷款申请资料的完整性和合规性负责，审查要点包括()。

  A . A．申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致 B . B．借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信 C . C．借款人是否属于贷款银行的信贷关系人 D . D．贷款用途是否符合国家法律、法规及有关政策规定 E . E．贷款金额、利率、期限和还款方式是否符合相关规定

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• 借款企业资金运用合规性审查要点不包括（）。

  A . 对企业经营范围的审查 B . 对企业关联交易的审查 C . 对企业购销合同真实性的审查 D . 向企业询问其全部员工的名称

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• 审查人在贷款审查时应遵循客观公正、独立审贷、依法审贷的原则，就贷款的合法合规性、安全性、可行性进行审查，准确揭示业务风险，提出降低风险的对策，并按规定提交有权审批人予以审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 大额资金汇划业务的审批，应由（）按照结算管理的相关规定审查支付支付凭证的真实性及合规性，在传票的背面签署审批意见并签名。

  A . 柜员； B . 柜台经理； C . 客户经理

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• 人民币非融资类保函合规性审查要点包括（）。

  A . 保函所担保的贸易或工程投标项目须符合法律法规 B . 具有相应资质等级 C . 提供符合华夏银行规定的反担保，反担保的有效期应不低于对外出具保函的有效期 D . 以上全部

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• 授信业务审批按各行现行的小企业信贷审批程序和权限执行，信贷审批部门应按相关规定完成完整性、合规性及信用风险的审查，并报有权审批人审批。

  A . 正确 B . 错误

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• 零售信贷审查委员会（简称“零售贷审会”）是分行零售信贷业务的审查机构，负责对零售信贷业务的风险性、合规性、可行性等进行集体审议，向有权审批人提供授信审查意见。

  A . 正确 B . 错误

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• 业务审批时进行合规性审查包括（)

  A．申请的业务是否符合法律、法规及河北省农村信用社业务管理办法以及相关业务操作规程的规定 B．客户提交的证明材料是否完整齐全 C．原始资料记载的各项要素是否填写齐全、准确 D．审批人、经办人及其他相关责任人在规定的业务资料或凭证上的签章是否真实、正确、齐全、有效

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• 根据我行《标准化授信业务管理办法》的规定，标准化授信业务实行审查审批合并执行，审查审批人仅进行形式审查，负责标准化产品风险控制要点的审核，原则上不进行实地调查（）

  是 否

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• 从严治贷要求严格审查审批。围绕__四个核心问题开展审查，对授信合理性、业务合规性、担保可靠性、资料完备性进行严格审查（）

  A．借款干什么 B．用多少合理 C．拿什么来还 D．还不了怎么办

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• 对于牵头行提供的银团贷款协议，分行应组织相关业务部门及认真审查，保证与我行审批条件的一致性，同时在银团协议最终签署前，需按合同审查权限报法律合规部门审查同意后方可签署（）

  A．分行公司部 B．法律合规部门 C．分行审批部门 D．分行投资银行部 E．0 F．0G．0H．0

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• 针对同业间国际福费廷业务，一级分行哪个部门对直营中心提交的调查资料的完整性及准确性、贸易背景真实性、业务合规性等进行审查，在《浙商银行同业间国际福费廷业务审批单》上提出明确的审查意见，报一级分行有权审批人审批？（）

  A．国际业务部 B．公司银行部 C．授信评审部 D．金融同业部

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