下列属于商业银行操作风险表现形式的有（）。

相似题目

• 下列哪项不属于税务师执业风险的表现形式（）。

  A . 提供有损于国家税收利益的服务 B . 提供有损第三方利益的服务 C . 出具不恰当的鉴证报告 D . 税务师履行告知义务，但委托人仍不当使用服务成果

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• 银行员工在办理网上银行业务过程中易形成操作风险，其表现形式有（）。

  A . A.操作失误 B . B.违反制度 C . C.欺诈行为 D . D.计算机病毒

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• 下列风险中，属于按风险表现形式划分的风险的是（）。

  A . 信用风险 B . 汇率风险 C . 经营管理风险 D . 货币供给风险 E . 技术风险

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• 以下（）不属于理财业务操作风险的表现形式。

  A . A.未与委托单位签订委托协议，客户授权委托书未经本人签字 B . B.对批量入账的未进行笔数和金额的核对 C . C.账务处理不及时，占用客户资金 D . D.客户信息管理风险，有随意泄露客户信息的现象

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• 以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。

  A . 因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失 B . 由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇 C . 未及时将来证通知经办行和客户 D . 未及时查询、催收未收款项

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• 以下（）属于信用证操作风险表现形式。

  A . A.未及时将来证通知经办行和客户 B . B.客户未提交正本信用证即办理信用证项下交单 C . C.未按有关规定及国际惯例审核信用证项下出口单据 D . D.未按规定整理、保管档案，造成单据和委托书缺失

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• 以下（）属于网上银行业务操作风险表现形式。

  A . A.客户证书未双人及时发放给客户 B . B.对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控 C . C.办理书面挂失未填写相关申请书 D . D.申请人提供虚假资料欺诈

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• 下列属于操作风险的风险点的有（）。

  A . 借款人恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产的逃废债等行为 B . 借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款等行为管理办法的相关规定 C . 担保物共有人或所有人授权情况未核实 D . 银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行"面谈"制度 E . 贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内

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• 操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于外部事件方面的表现的有（）。

  A . 外部欺诈 B . 自然灾害 C . 交通事故 D . 与客户纠纷 E . 外包商不履责

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• 我国银行业一直比较重视的一种操作风险表现形式是（）。

  A . 有关人员违规操作 B . 金融犯罪 C . 业务活动效率低下 D . 通过信用和市场风险表现出来的其他风险形式

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• 下列选项中，属于操作风险特征的是（）。 Ⅰ.操作风险成因具有明显的内生性 Ⅱ.操作风险具有广泛存在性 Ⅲ.操作风险的表现形式具有很强的个体特性 Ⅳ.操作风险的管理责任具有共担性

  A . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

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• 下面属于操作风险的表现形式的有（ ）。

  A . 内部欺诈 B . 实物资产损坏 C . 业务中断 D . 信息失真 E . 系统失灵

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• 核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险，下列()不是这种风险的表现。

  A . 缺乏足够的后援/替代人员 B . 相关信息缺乏共享和文档记录 C . 雇员成本增加 D . 缺乏岗位轮换机制

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• 下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（）。

  A . 交易部门因错误判断市场趋势而造成较大规模的损失 B . 营业场所及设施因地震彻底损毁 C . 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D . 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 E . 理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并做出相应赔偿

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• 以下可能引发法律风险的行为中属于银行内部操作或管理不当的有（）。

  A . A、使用个人征信系统未得到授权造成侵权 B . B、抵押、质押担保手续不完善影响担保效力 C . C、房地产开发商隐瞒商品房存在抵押、拆迁等瑕疵 D . D、未履行对预售房款的法定监管义务

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• 在银行现行的风险水平评价指标中，属于操作风险评价范畴的有（）。

  A . 逾期贷款增长率 B . 信贷资产经济资本占用率 C . 被诉案件发生率 D . 操作风险事件发生率

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• 下列哪项不属于工程项目诉讼风险的主要表现形式（）。

  A . 关于发包方的签约主体风险 B . 优先受偿权的限制风险 C . 承包项目异常收款条件下的资金风险 D . 竣工结算的资金风险

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• 下列商业银行操作风险管理和控制措施中，属于风险缓释措施的有（）。

  A . 业务连续性管理计划 B . 采用更为有力的内部控制措施 C . 购买保险 D . 计提风险损失准备 E . 业务外包

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• 下列哪项不属于履约担保风险的主要表现形式（）。

  A . 提交履约担保成为承包人单方的义务 B . 无条件保函减轻了承包人的履约风险 C . 有完善的法律法规来保护承包人履约保函风险 D . 银行欠缺审查义务给承包人带来的风险

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• 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的。经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失。下列各项中属于引发操作风险外部事件的有()。

  A．洗钱 B．错误监控／报告 C．政治风险 D．违反用工法 E．自然灾害

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• 下列属于银行内部操作风险管理措施的有（）。

  A．加强系统基础设施建设 B．建立应急预案 C．建立完善的银行内部控制体系 D．采用非现场的监控手段，使管理人员及时采取预防措施 E．建立操作风险预警机制

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• 银行卡按照风险表现形式划分可分为信用风险、欺诈风险、操作风险和合规风险等四类。（）

  是 否

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• 作为商业银行主要资产业务的贷款业务，其操作风险来自于内、外部两个方面。下列风险属于贷款业务外部操作风险的有()。

  A．担保物或其他重要贷款档案资料交接、保管失误 B．信贷工作人员和借款人合伙提供虚假材料骗取贷款 C．借款人开立多家公司以套取银行贷款 D．以上说法都正确

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• 下列哪项不属于《商业银行操作风险管理指引》所称的操作风险（）

  A．不完善或有问题的内部程序 B．员工和信息科技系统 C．外部事件 D．社会声誉

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