无论客户是否与本行建立业务合作关系,若类信贷业务有同业提供信用增级,且占用已分配同业客户授信额度的,各业务条线均可以发起授信,按照发起业务条线授信流程审查报批。
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为实现本行对单一客户的风险总控,各机构应严格执行统一授信管理的要求,无论是表内外传统信贷业务,还是新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务,都应纳入统一授信管理。
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同一客户的授信业务风险分类结果应相互参考,在相同担保条件下的多笔信贷业务,无论是否逾期,分类结果应该就高一致。
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若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年,该客户的类信贷授信申请涉及本行信贷基础资产的由各分行发起,其余可由总行专业经营部门发起,向类信贷业务需求的主办业务条线报审。
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新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务,都应纳入统一授信,对单一客户实行风险总控。
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审查授信业务是否符合国家和本行业信贷政策投向,审查授信客户经营范围是否符合授信要求,以上是对()进行审查。
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依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,()等重大事项必须及时登录到本行信贷信息管理系统。。
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各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系,为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额()以上业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,联机打印身份证核查记录,并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。
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个人可以通过()等方式与银行发生信贷业务关系,从而建立自己的信用记录。
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《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户()
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本行目前暂不将新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务纳入统一授信管理。
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贷款申请是贷款全流程管理与()的第一个环节,对于建立和保持良好客户关系、及时发现潜在风险因素、拓展信贷业务具有重要意义。
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个人建立信用记录的主要方法是与银行发生信贷业务关系,主要包括()。
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客户申请办理转账支票透支业务,应向本行信贷经营部门提交()等资料。
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以下在办理信贷业务过程中,用以记录和反映信贷业务全过程中而形成的与客户关系的资料,属于信贷业务档案的是()
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商业银行应根据本行确定的(),拟定明确的目标客户,包括已建立业务关系的客户和潜在客户。
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对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的5年内至少应进行一次复核。
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各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系,为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上业务时,应做到:()
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根据担保基金或保证金存放形式、担保客户是否明确等因素,担保机构与我行开展信贷担保业务合作的主要模式可分为()。
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根据本行授信管理规定,无论是表内外传统信贷业务,还是新兴业务中本行实质承担客户信用风险的类信贷业务,都应纳入统一授信管理。
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法人账户透支业务是指本行根据客户申请,对符合条件的客户核定额度,允许客户在规定的期限内,当账户存款不足以支付款项时,在本行核定的透支额度内予以透支,以取得资金满足正常结算需要的一种信贷业务()
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首次评级是指对于首次与本行建立业务关系的客户,在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。
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客户身份识别细则所称的客户,是指与本行建立业务关系的个人客户及()
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客户在本行发生信贷业务时查得的信用报告、查询授权书及信贷身份证复印件等资料应与贷款档案资料共同报关,保管期限于信贷档案保管期限不一致()
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当客户结清拖欠农信社贷款本息次日并且需要调出黑名单时,由客户经理将相关证明资料报送()签字同意后,通过信贷管理系统提交本行社业务管理员,由本行社业务管理员根据证明材料进行调出操作