银行业金融机构应加强理财产品销售人员管理，并建立科学合理的评价考核机制。考核机制应更科学、更合理，并将（）等情况纳入考核指标体系。

相似题目

• 保险公司、银行机构应切实加强代理保险产品的宣传和信息披露管理。各类宣传材料应由（）统一印发和管理，严禁分支机构、代理网点或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。销售人员在销售过程中应当客观公正准确地宣传银行代理的保险产品，不得进行误导或不实宣传。

  A . A、保险公司总公司 B . B、保险公司分公司 C . C、授权的保险公司分公司 D . D、授权的中心支公司

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• 商业银行应加强内部管理，做好对每个理财计划的单独核算和规范管理，并遵守以下要求（）。

  A . 对每个理财计划所汇集的资金进行规范的会计核算 B . 为每个理财计划制作明细记录，覆盖资金募集、投资过程、各类标的资产的明细、到期清算的全过程 C . 为每个理财计划建立托管的明细账 D . 每个理财计划对应的投资资产组合实现单独管理

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• 《银行业金融机构绩效考评监管指引》规定，银行业金融机构应当加强绩效考评结果的应用管理，建立科学合理的绩效考评结果挂钩机制。绩效考评结果的应用至少应当包括以下（）方面.

  A . 评定等级行 B . 确定管理授权 C . 分配信贷资源和财务费用 D . 核定绩效薪酬总额 E . 评价高级管理人员和确定其绩效薪酬

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• 银行业金融机构应科学合理地进行客户分类，客观真实地对（）进行评估，确定客户风险承受能力等级，在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系，并持续做好风险评估。

  A . 理财产品 B . 客户风险承受能力 C . 客户兴趣爱好 D . 以上均需

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• 商业银行应重点加强期限在（）以内的理财产品的信息披露和合规管理。

  A . 一个月 B . 半年 C . 一年 D . 十年

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• 商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员（）等管理制度。

  A . 资格考核、继续培训、跟踪评价 B . 培训强化、资格考核、跟踪评价 C . 继续培训、培训强化、跟踪评价 D . 跟踪评价、培训强化、激励考核

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• 银行应建立健全并有效执行基金销售人员的（）制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

  A . A、现金激励。 B . B、奖优罚劣。 C . C、持续培训。 D . D、24小时监控。

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• 商业银行应建立（），完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。

  A . 问责制 B . 首问制 C . 基金从业资格上岗制度 D . 理财从业人员持证上岗管理制度

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• 单笔金额标准和审核权限，由商业银行根据理财产品特性和本行风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件，应至少报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业务主管人员不定期审核。（ ）

  A . 正确 B . 错误

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• XYZ保险公司准备将部分保险资金投资于商业银行理财产品，其必须满足的条件包括（）。①上季末的偿付能力充足率在150%以上②已经建立资产托管机制，资金管理规范透明③具有公司董事会或董事会授权机构批准投资的决议④设置投资金融产品岗位，并配备专职人员

  A . ②③ B . ③④ C . ①②③ D . ②③④

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• 银行业金融机构应建立科学严密的理财产品销售风险管理体系和内部风险控制制度，并遵循风险匹配和（）的原则，严格规范销售行为，有效控制销售风险，把合适的产品销售给合适的客户。

  A . 公平 B . 公开 C . 公正 D . 个性化

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• 商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时（），并追究管理负责人的责任。

  A . 取消其相关从业资格 B . 责令处罚 C . 加强教育 D . 向上级汇报

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• 销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案，包括（）。严禁农业银行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。

  A . 客户评估记录 B . 客户签字的协议和产品说明书 C . 客户指令 D . 能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料

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• 银行业金融机构应通过多种渠道开展行之有效的投资者教育工作，向公众普及理财知识和加强风险提示，增强消费者的（）意识和自我保护意识，引导社会公众树立科学的理财观，营造理财业务发展的良好环境。

  A . 防范 B . 金融 C . 金融风险 D . 理财

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• 商业银行应加强理财投资合作机构名单制管理，明确（）。

  A . 合作机构准入标准和程序 B . 存续期管理 C . 信息披露义务 D . 退出机制 E . 风险审查

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• 商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。

  A . 明确规定分支机构的业务权限 B . 制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量 C . 统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全 D . 建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险

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• “银行应建立科学有效的价格管理体系，加强内部控制，严格执行明码标价制度，充分披露产品与服务价格信息，保障消费者获得价格信息和自主选择服务的权利”是指银行定价的（）原则。

  A . A、合规经营 B . B、分类定价 C . C、科学管理 D . D、有偿服务

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• 银行、支付机构、清算机构应加强对人员和岗位的管理，根据“谁拓展谁负责”和“谁审批谁负责”等原则，建立健全内部责任追究机制，明确工作要求，强化责任落实，严肃追究相关人员责任。（)

  是 否

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• 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪分析等管理制度。()

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• 个人理财销售人员应建立完善理财客户档案，在理财产品销售系统、客户信息系统（PCRM）中保存客户相关信息，销售人员应及时对客户风险属性进行重新评估，并保存相关评估记录

  是 否

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• 根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员绩效激励管理制度，完善理财业务人员的准人机制。()

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• 银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工（）

  A．合规风险管理体系 B．操作风险管理体系 C．员工违规行为处理办法 D．从业人员行为管理体系

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• 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（）统一管理和授权，分支机构未经（）授权不得擅自制作和分发宣传销售文本

  A．总行，分行 B．分行，总行 C．分行，分行 D．总行，总行

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• 银行业金融机构应该加强绩效考评结果的应用管理，建立科学合理的绩效考评结果挂钩机制。绩效考评结果的应用不包括以下哪一方面（）

  A．分派信贷资源 B．确定管理授权 C．核定绩效薪酬 D．激励基层员工

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