监管当局对银行的定期检查可单个或组合采取以下几种方式（）

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• 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？

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• 中国证监会主要是通过审阅托管银行定期报送的报告以及对托管银行进行定期现场检查等方式，实现对托管银行的日常监管。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 若商业银行核心资本离监管当局的要求相差较远，可以采取（）的方式来提高资本充足率。

  A . 发行普通债券 B . 发行可转换债券 C . 发行普通股 D . 向中央银行借款

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• 非现场监督是监管当局针对单个银行在（）的基础上收集资料、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

  A . A、实地作业 B . B、经验判断 C . C、单一报表 D . D、合并报表

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• 根据对商业银行在资本充足率方面所存在问题的严重程度的判断，监管当局可以依次或组合采取一系列干预和补救措施，这些措施包括（）

  A . 要求商业银行改善控制环境 B . 要求银行改进风险评估和资本分配程序 C . 要求商业银行持有超过第一支柱所需的资本 D . 要求商业银行制定和执行令人满意的资本恢复计划 E . 限制商业银行发放红利和支付高级人员的津贴

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• 监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）

  A . 商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略 B . 监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力 C . 银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本 D . 如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施

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• 现场检查是银行监管的重要手段之一，是指监管部门在定期或不定期采集被监管机构相关信息的基础上，通过对监管信息的分析处理，持续监测被监管机构的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。

  A . 正确 B . 错误

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• 监管当局应定期对银行的利率风险管理与风险额的安全及稳健程度进行检查，检查的主要内容包括下面哪项（）

  A . 银行的资产、负债及表外业务所面对的风险的复杂程度及水平 B . 董事会及高级管理层的监控是否足够及有效 C . 管理层对识别及管理不同利率风险来源的知识及能力 D . 风险管理政策及程序是否足够及贯彻遵守 E . 内部计算、监察及管理信息制度是否足够

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• 监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）

  A . 正确 B . 错误

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• 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实（）

  A . 电话询问 B . 书面询问 C . 走访金融机构 D . 约见金融机构高级管理人员谈话

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• 中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（）

  A . 电话询问 B . 书面询问 C . 走访金融机构 D . 现场检查 E . 约见金融机构高级管理人员谈话

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• 许多银行监管当局在要求商业银行满足（）标准的同时，都已经在不同程度上加强对商业银行资本充足率的监督检查，以提高单个银行乃至银行体系的稳定性。

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• 中央银行或金融监管当局对商业银行日常经营的监管主要包括（）和（）。

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• 在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

  A . 盈利性检查 B . 流动性检查 C . 合规性检查 D . 风险性检查

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• 作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的()。

  A . 具体事件 B . 问题反映 C . 单一报表 D . 合并报表

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• 监管当局对商业银行的定期检查可以采用的方法有（）

  A . 现场检查 B . 非现场监管 C . 与高管层讨论 D . 对外部审计人员工作的检查 E . 定期报告

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• 银行监管当局对商业银行贷款业务的现场检查包括（）

  A . 贷款组合管理是否合理 B . 中长期贷款比例是否合理 C . 是否进行了合理的贷款分类 D . 是否存在贷款集中风险

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• 下列哪些内容是监管当局在监管商业银行资本管理过程中应当检查或考虑的（）

  A . 银行资本目标水平是否合适 B . 是否建立了恰当的资本管理信息系统 C . 资本构成是否与业务性质和规模相适应 D . 是否单独对经济资本进行账户管理

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• 支行定期对特约商户POS设备使用情况进行监督、检查，如商户不配合纠正问题，可对风险商户采取以下哪几种方式降低风险（）

  A . 对商户罚款 B . 停机 C . 撤机 D . 扣收设备押金

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• 监管当局对银行的检查的重点内容是（）

  A . 监管当局对商业银行使用某些内部方法 B . 对银行风险管理和风险控制质量的监督检查 C . 风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况 D . 资本充足性的评估

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• 《商业银行压力测试指引》规定，商业银行压力测试应包括以下步骤和程序：确定风险因素，设计压力情景，选择假设条件，确定测试程序，定期进行测试，对测试结果进行分析，通过压力测试确定潜在风险点和脆弱环节，将结果按照内部流程进行报告，采取（）和其他相关改进措施，向监管当局报告等。

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• 作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的（）。

  A.具体事件 B.问题反映 C.单一报表 D.合并报表

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• 监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上， 通过对信息的分析处理， 持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程叫做：()

  A．长期监管 B．非现场监管 C．现场监管 D．临时监管

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• 在银行业监管的基本方法中，监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经验稳健性和安全性的一种方式，称为（） 。

  A.非现场监督 B.现场检查 C.并表监管 D.监管评级

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