有效的内部控制必须能识别和衡量商业银行在经营中面临的重大风险，主要包括以下哪些风险（）

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• 证券公司申请融资融券业务，应当具备的条件有（　　）。 Ⅰ．具有证券经纪业务资格 Ⅱ．公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定 Ⅳ．客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ .Ⅳ B . Ⅲ. Ⅳ C . Ⅰ.Ⅱ D . Ⅱ. Ⅳ

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• 商业银行根据综合评价总分确定被评价机构的内部控制体系评价等级，应按评分标准对被评价机构内部控制项目逐项计算得分，确定评价等级。其中（）指被评价机构有健全的内部控制体系，在各个环节均能有效执行内部控制措施，能对所有风险进行有效识别和控制，无任何风险控制盲点，控制措施适宜，经营效果显著。

  A . A、综合评分90分以上（含90分） B . B、综合评分80－89分 C . C、综合评分70-79分 D . D、综合评分60－69分

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• 金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、（）等风险实施有效的识别、评估、监测和控制。(《电子银行业务管理办法》第32条)

  A . A、声誉风险 B . B、市场风险 C . C、流动风险 D . D、法律风险

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• 在银行风险管理流程中，风险控制是指对经过识别和计量的风险采取（）等措施，进行有效管理和控制的过程。

  A . 计量、担保、抵押、定价和缓释 B . 监测、对冲、转移、规避和补充 C . 监测、分散、转移、规避和补偿 D . 分散、对冲、转移、规避和补偿

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• 金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、市场风险、（）等实施有效的识别、评估、监测和控制。

  A . 流动性风险 B . 声誉风险 C . 法律风险 D . 信用风险

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• 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行（），并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 Ⅰ.识别 Ⅱ.衡量 Ⅲ.分析 Ⅳ.管理

  A . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B . Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C . Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D . Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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• 电子银行业务的（）是指在开办电子银行业务过程中对电子银行风险进行识别、分析并采取有效措施进行防范、控制和处理的行为。

  A . A、自查自纠 B . B、自律监管 C . C、内控机制 D . D、风险管理

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• 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件包括（ ）。 Ⅰ.具有证券经纪业务资格 Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险 Ⅲ.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定 Ⅳ.财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

  A . Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C . Ⅲ.Ⅳ D . Ⅱ.Ⅳ

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• 对商业银行表外业务风险进行研究，其根本目的在于进行表外业务风险管理，以有效防范并化解银行在经营表外业务时所面临的种种宏观风险和微观风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责有（）。

  A . 持续关注法律、规则和准则的最新发展 B . 制定并执行风险为本的合规管理计划 C . 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D . 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

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• 商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。

  A . 正确 B . 错误

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• 商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、（）、监测和改进的动态过程和机制。（《商业银行内部控制评价试行办法》第3条）

  A . A、评价 B . B、管理 C . C、控制 D . D、反馈

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• 衡量银行的安全性，主要是看经营面临的风险程度，贷款风险比率、拆借资金比率、存贷款比率都是衡量商业银行安全性的重要指标。

  A . 正确 B . 错误

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• 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责具体包括（ ）。

  A . 持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议 B . 制订并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等 C . 审核评价商业银行各项控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求 D . 组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

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• 商业银行应当充分识别、准确计量、持续监测和适当控制所有交易和非交易业务中的市场风险，确保在合理的市场风险水平之下安全、稳健经营。

  A . 正确 B . 错误

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• 被评价机构有健全的内部控制体系，在各个环节均能有效执行内部控制措施，能对所有风险进行有效识别和控制，无任何风险控制盲点，控制措施适宜，经营效果显著。定级标准为（）。

  A . 一级：综合评分90分以上（不含90分） B . 一级：综合评分90分以上（含90分） C . 二级：综合评分80－90分 D . 二级：综合评分80－89分

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• 金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行( )，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 Ⅰ.识别 Ⅱ.衡量 Ⅲ.分析 Ⅳ.管理

  A . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B . Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C . Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D . Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

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• 在司法实践中，如果银行无法对伪造的银行卡进行有效识别，往往被认定为客户资金损失的重要原因，从而使银行面临承担违约责任的风险。

  A . 正确 B . 错误

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• 农发行应当结合业务特点和风险补偿方式，有效识别、计量、监测和控制各项业务面临的（）风险

  A．业务 B．金融 C．信用 D．市场

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• 在HACCP计划实施前，应对危害识别、CCP、控制措施、CCP监控的方法和频率、纠正措施、验证的方式和频率以及记录方式等要素进行确认，确保这些要素能有效的控制相应的显著危害。（）

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• 机构洗钱及制裁风险评估工作采用（)的方法，开展固有风险和控制有效性评估，识别我行面临的（）

  A．定性制裁风险 B．定量剩余风险 C．定性与定量相结合制裁风险 D．定性与定量相结合剩余风险

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• 下列关于证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件，说法正确的是（）。Ⅰ.经营证券经纪业务已满3年Ⅱ.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险Ⅲ.财务状况良好，最近3年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定Ⅳ.客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实

  A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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